Az EU részben beleegyezik a Pénzmosás Elleni Hatóság létrehozásába

Az Európai Unió az EU Tanácsán keresztül részleges feltételekben állapodott meg a létrehozni pénzmosás elleni testület (AML), amelynek neve Pénzmosás Elleni Hatóság (AMLA) lesz.

Az új testület létrehozásának célja az Unió pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (AML/CTF) keretrendszerének hatékony működésének elősegítése. A pénzmosás kihívása ma minden országban elterjedt fenyegetés. Annak ellenére, hogy a szabályozó hatóságok mindenütt proaktív szerepet töltenek be, a kiberbűnözők egyébként észrevehetően haladnak előre a megközelítésükben.

Bár nehéz lehet e kiberbűnözők tevékenységét egyenként megfékezni, a pénzügyi szolgáltatók között biztosítékokat lehet bevezetni annak érdekében, hogy megakadályozzák a pénzmosók és a terrorizmus finanszírozói által kihasznált valamennyi lehetséges kiskaput. Az AMLA megjelenése olyan utakat fog megcélozni, amelyeken keresztül az általa felügyelt intézmények minden tekintetben AML-biztosak lehetnek.

„Tekintettel a bűnözés határokon átnyúló jellegére, az új Hatóságtól erőteljes és hasznos hozzájárulást várnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben. Egyebek mellett hozzájárul a pénzügyi és nem pénzügyi szektor felügyeleti gyakorlatának összehangolásához, koordinálásához, a magas kockázatú és határon átnyúló pénzügyi szervezetek közvetlen felügyeletéhez, valamint a pénzügyi hírszerző egységek koordinációjához” – olvasható a sajtóközleményben a – olvassa a Tanács.

Az AMLA felügyeleti jogkört kap a digitális valuta ökoszisztémájában működő pénzintézetek és startupok széles köre felett, feltéve, hogy azokat kockázatosnak tekintik.

„Azt is megbízza a Hatóságot, hogy – legalább az első kiválasztási folyamatban – legfeljebb 40 csoport és szervezet felügyeletét végezze, és biztosítsa a felügyelete alá tartozó belső piac teljes lefedettségét. Az AMLA irányításában az igazgatótanács is több jogkört kap” – részletezte a Tanács.

Az AMLA felelősségi körének kezdeti meghatározása részleges, és az irányítás székhelyéről még nem született teljes megállapodás. Az AMLA segíteni fog a Markets in crypto Assets (MiCA) AML szempontjainak érvényesítésében. amikor végre elfogadják a törvényjavaslatot.

Képforrás: Shutterstock