A Coinbase 50 millió dolláros pénzbírságot kapott a pénzmosás elleni laza intézkedések miatt

Per a jelentést a New York Timestól ​​(NYT) a Coinbase (COIN) kriptotőzsde megállapodott a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumával (NYDFS). A cég körülbelül 100 millió dollárt fizet a számla- és háttérellenőrzések javításáért. 

Az egyezség felét 50 millió dolláros bírság megfizetésére fordítják. A jelentés szerint a további 50 millió dollár javítani fogja a vállalat megfelelési programját. A pénzügyi szabályozó megállapította, hogy a Coinbase lehetővé tette a rossz szereplőknek, hogy a platformját pénzmosásra használják. 

A Coinbase-nek ugyanazoknak a szabványoknak kell megfelelnie, mint az amerikai bankoknak

A kriptotőzsdét az NYDFS legalább 2021 óta vizsgálja, de 2020 óta észlelték a megfelelőségi mechanizmusukban a lyukakat. A pénzügyi szabályozó „2018-ig visszamenőleg” problémákat talált a vállalat pénzmosás elleni szabályozásában. – mondta a NYT. 

Abban az időben a kriptotőzsde elkötelezte magát, hogy felvesz egy független céget a megfelelőségi programjával kapcsolatos problémák megoldására. A vállalat egy házon belüli rendszert hozott létre a gyanús tevékenységek nyomon követésére, de a New York-i szabályozó ennél többet akart. 

Adrienne Harris, New York állam pénzügyi szolgáltatásokért felelős felügyelője elmondta:

Olyan hibákat találtunk, amelyek valóban indokolták, hogy független monitort helyezzenek üzembe, ahelyett, hogy a megegyezésre várnánk. Nagyon szókimondóak voltunk az illegális finanszírozási aggodalmakkal kapcsolatban. Ez az oka annak, hogy a keretrendszerünk a kriptográfiai vállalatokat ugyanazon szabvány szerint tartja, mint a bankok esetében.

Így az NYDFS 2021-ben hivatalos vizsgálatot indított, ürügyként helytelen háttérellenőrzéseket és a gyanús tevékenységek lassú nyomon követését. Az első független monitoron kívül a Coinbase-t arra utasították, hogy alkalmazzon egy második független céget a megfelelőségi programjához. 

Paul Grewal, a Coinbase jogi igazgatója a következőket tette hozzá:

Ezt az állásfoglalást kritikus lépésnek tekintjük a folyamatos fejlesztés iránti elkötelezettségünkben, a kulcsfontosságú szabályozókkal való együttműködésünkben, valamint a kriptográfiai térben való nagyobb megfelelés érdekében – saját magunk és mások számára (…). A Coinbase továbbra is elkötelezett amellett, hogy vezető és példakép legyen a kriptográfiai térben, és ez azt jelenti, hogy partnerséget kell kötni a szabályozókkal, ha a megfelelőségről és más területekről van szó.

A Coinbase továbbléphet

A Coinbase és a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma még legalább egy évig együtt fog működni, állítja a NYT. A cégnek több mint 100,000 XNUMX „riasztás” hátraléka van potenciálisan illegális vagy gyanús tranzakciókra vonatkozóan. 

Grewal szerint a cég már „jelentős beruházást” hajtott végre megfelelőségi programjában. Ezek a beruházások magukban foglalják egy láncon belüli elemzőeszköz, a Coinbase Tracer és egyéb megoldások kiépítését. 

 A kriptotőzsde a Tranzakciófigyelő Rendszerrel (TMS) is figyel minden tranzakciót a platformján. Ez az eszköz lehetővé teszi, hogy „felderítse a csalásra, pénzmosásra vagy más tiltott tevékenységre utaló mintákat, és megjelölje azokat további felülvizsgálat céljából”.

A kriptotőzsde az ügyfelek kockázatának mérésére is alkalmas, és nagyobb ellenőrzést alkalmazott a „magas kockázatú ügyfelek” számára, miközben megfelelt az Egyesült Államok banktitokra vonatkozó törvényének és az utazási szabálynak. Ezek a megoldások ellentmondásosak voltak, de a Coinbase azt állítja, hogy védik felhasználóik „biztonságát és magánéletét”.

Grewal kiemelte a szabályozókkal való együttműködésük fontosságát, valamint a vizsgálat lezárásának fontosságát. A vállalat úgy léphet tovább, hogy közben megőrzi működését, ami az elmúlt hónapokban szokatlan volt a kriptográfiai cégeknél.

Az írás pillanatában a COIN 37 dolláron forog, némi veszteséggel a mai kereskedésben.