A Shinhan Financial egyesült államokbeli egységét elrendelték, hogy javítsa a pénzmosás felügyeletét

A Shinhan Bank America nem ismerte el és nem is tagadta a helytelen banki gyakorlatra vagy a törvények megsértésére vonatkozó vádakat – áll a Shinhan Bank America beleegyezésével kiadott végzésben. Az FDIC hasonló végzést adott ki, amelyben a bank belső ellenőrzésének javítását követelte 2017-ben. Az ügynökség szerint a 2021-es jelentés bizalmas.

A bank képviselője szerint nem lenne helyénvaló kommentálni egy folyamatban lévő ügyet.

Legfrissebb éves jelentése szerint a Shinhan Financial Group, a Shinhan Bank America végső anyavállalata Dél-Korea egyik vezető pénzügyi konglomerátuma, 486-ben 2021 milliárd dollárnak megfelelő vagyonnal. 

A Shinhan Bank America 15 fiókot működtet az Egyesült Államokban, főleg olyan helyeken, ahol viszonylag nagy koreai lakosok élnek, beleértve New Yorkot, Kaliforniát, Texast és Georgiát. 

Az FDIC végzése megköveteli, hogy a Shinhan Bank America megbízzon egy harmadik felet az AML-program irányításának és személyzetének felülvizsgálatára, és utasítja a bank igazgatóságát, hogy haladéktalanul fokozza a program felügyeletét. Ezenkívül Shinhant arra utasították, hogy gondoskodjon a kockázatok pontos felméréséről, és vizsgálja felül belső ellenőrzését.

Az FDIC emellett arra utasította a Shinhan Bank America-t, hogy fogadjon el egy hatékony képzési programot a személyzet AML-politikákról való oktatására és a gyanús tevékenységeket figyelő rendszerének validálására. A banknak 2020 szeptemberétől felül kell vizsgálnia a tranzakciókat gyanús tevékenység miatt, és elrendelhető a 2017-re visszamenőleges tranzakciók felülvizsgálata.

Gu Seon Song, a Shinhan Bank America korábbi könyvvizsgálói vezérigazgatója tavaly New Yorkban perelte be a bankot, amiért állítólag elbocsátották, miután nem volt hajlandó alábecsülni a bank AML-programjának gyengeségeit. 

Song úr a keresetében elmondta, hogy a Shinhan Bank America akkori vezérigazgatója azt követelte tőle, hogy változtassa meg a belső ellenőrzési jelentés azon következtetését, amely szerint a Shinhan Bank America nem kielégítő AML-programot indított. 

Ez a jelentés, amelyet az FDIC 2017-es rendelete nyomán készítettek, az állítólagos problémákat a nem megfelelő vezetői felügyeletnek és a programot felügyelő iroda nagy forgalmának tulajdonította – mondta Song úr. 

Mr. Song elmondta, hogy később benyújtotta a negatív jelentést az FDIC vizsgálójának, majd elbocsátották. Beperelte a bankot egy amerikai törvény alapján, amely megvédi a banki személyzetet a megtorlástól, ha visszaélést kezdeményeznek. 

Ez a per még folyamatban van. A Shinhan Bank America egy jogi bejelentésben tagadta Song úr állításait, miszerint utasításokat adott Song úrnak a könyvvizsgálói jelentés megváltoztatására, és hogy elbocsátották, mert benyújtotta a jelentést az FDIC-nek. 

Song úr ügyvédje nem válaszolt egy megjegyzéskérésre.

Írjon Richard Vanderfordnak a címen [e-mail védett]