Johanna Garcia azt állította, hogy kereskedői készpénzelőleg-üzlete annyira hasznos volt a floridai kisvállalkozások számára, hogy mint a katolikus szent Teréz anya.
A szövetségi nyomozók szerint azonban a 15,400 194.1 befektető számára, akik XNUMX millió dollárt süllyesztettek el az MJ Capital Fundingba, a hitelező Garcia partnerével, Pavel Ramon Ruiz Hernandezzel együtt elindított egy Ponzi-programot.
Múlt héten a 29 éves, Broward megyei Ruiz Hernandez ellen szövetségi csalás vádjával emeltek vádat Miamiban. Garciát, aki az MJ Capital elnök-vezérigazgatója volt, korábban az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet által indított polgári perben nevezték meg, amely nyilvánvaló csalással vádolta a műveletet.
A Ruiz Hernandez és Garcia ügyvédeinek hagyott üzeneteket nem küldték vissza azonnal.
A nyomozók szerint a páros 2020-ban indította el az MJ Capital Fundingot és más kapcsolódó szervezeteket azzal az ígérettel, hogy pénzt gyűjtenek a befektetőktől, hogy kölcsönt adjanak a rövid lejáratú hitelekre szoruló kisvállalkozásoknak. A befektetőknek havi 10%-os vagy egy év alatt 120%-os hozamot ígértek.
Az önzetlenség keveréke – a cég webhelye szerint Garciát, hogy segítsen a szorgalmas embereknek pénzt keresni, közösségében az albán apácához, Teréz anyához hasonlították. aki évtizedeken át szolgálta a szegényeket az indiai Kolkatában, és elnyerte a Nobel-békedíjat, mielőtt Ferenc pápa szentté avatta volna – és a magas hozamok telitalálatnak bizonyultak. A SEC szerint egy éven belül a vállalkozás közel 200 millió dollárt gyűjtött be több ezer befektetőtől.
A szövetségi ügyészek és a SEC szerint azonban nagyon kevés hitelezés történt. A pénz nagy részét a befektetőket bevonó értékesítők és a korábbi befektetők kifizetésére fordították a bírósági dokumentumok szerint. A nyomozók szerint további milliók kerültek a cég alapítóinak zsebébe.
Az ügyészek szerint Ruiz Hernandez mintegy 7.7 millió dollárt vezetett a saját számláira, amelyet luxusautók vásárlására és kriptovalutákba való befektetésre használt.
Végül néhány befektető elbizonytalanodott, és az egyik névtelenül létrehozott egy weboldalt, amelyben az MJ Capitalt Ponzi-sémával vádolta. A cég pert indított az oldal megszüntetése érdekében, azt állítva, hogy üzlete teljesen jogos – ez a nyomozók szerint kopasz hazugság.
A bírósági dokumentumok szerint 2021 végén egy fedett FBI-ügynök felkereste MJ Capitalt befektetőnek kiadva, hogy bizonyítékokat gyűjtsön.
Garcia, akit eredetileg tavaly perelt be a SEC, részben rendezte az ügyet, és beleegyezett, hogy az eszközöket árverésre adja át. Nem emeltek ellene büntetőeljárást.
Ruiz Hernandez akár 20 év börtönt is kaphat, ha elítélik a csalás vádjában. A múlt héten 250,000 XNUMX dolláros kötvény ellenében szabadult.
Forrás: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo