Közel 22 év börtönbüntetésre ítéltek egy volt pénzügyi tanácsadót, aki 9.3 millió dollárt csalt ki befektetőktől Ponzi-sémában – közölte az amerikai Ohio állam északi körzetének ügyésze.
Öt év alatt Raymond Erker legalább 54 ügyfélnek adott el olyan befektetéseket, amelyeket hamisan járadékként és fedezett kötvényként tüntetett fel; a befektetések állítólag alacsony kockázatúak voltak, és garantált hozamúak voltak. A valóságban Erker és két vádlott-társa az ügyfelek pénzét személyes bankszámláikra és az általuk ellenőrzött társaságokra irányította át. A vádlott-társak, akik korábban segítettek a programban bűnösnek vallotta magát és az év elején ítélték el.
Fotó Illusztráció: Barron's Advisor; Álomidő (2)
Áldozataik között voltak özvegyek, rendőrök, gépészek, valamint Erker barátai és családtagjai – írja a Cleveland.com helyi híroldal. amely arról számolt be Erker augusztus 50-i ítélethirdetésén körülbelül 2-en vettek részt.
Erker azzal leplezte le kötelességszegését, hogy hamis weboldalakat és számlakivonatokat hozott létre a befektetők számára. Ezen kívül telefonos ügyfélszolgálatokkal szerződött. Az egykori Westlake-i (Ohio állam) tanácsadó új befektetők pénzét használta fel a régiek kifizetésére, ami „a Ponzi-séma meghatározó jellemzője”. Az Igazságügyi Minisztérium közölte.
A bírósági dokumentumokból nem derül ki, hogy a hatóságok hogyan és mikor észlelték a Ponzi-sémát.
"Úr. Erker több mint ötven áldozatot – köztük sok idős embert – félrevezetett, megcsalt és rávette, hogy rábízza élete megtakarításait és nehezen megkeresett nyugdíjalapjait, mindezt garantált megtérülési ráta és alacsony kockázatú befektetésekért, amelyeket kitaláltak.” – Michelle, az Egyesült Államok ügyészének első asszisztense. – mondta Baeppler közleményében. "Ehelyett Erker elherdálta a rábízott pénzt, és sokaknak okozott pénzügyi tönkremenetelt és fájdalmat."
Az Erker ügyvédje nem válaszolt a kommentárra.
Az 52 éves Erker 1999-ben kezdett tanácsadóként, és a következő 13 évben kilenc cégnél dolgozott, köztük a Merrill Lynchnél, a Lincoln Financial Advisorsnál és az LPL Financialnál. Az LPL 2010-ben felmentette az Erkert, amiért az állítólagosan pénzt vett fel egy ügyféltől anélkül, hogy szigorú politikát követett volna – áll a cég által kötött feljegyzésben. hatósági nyilvántartása.
Az Erker 2012-ben nyitotta meg a Sageguard Wealth Management nevű bejegyzett befektetési tanácsadó céget. Az állam hatósági nyilvántartása szerint az ohiói állam értékpapír-felügyeleti hatósága 2019-ben visszavonta az Erker engedélyét és a cég bejegyzését. Az Ohio-i Értékpapír-osztály azzal vádolta Erkert, hogy nem hoz nyilvánosságra olyan dolgokat, amelyek „a jó üzleti hírnév hiányát mutatják, és az Ohio-i befektetési tanácsadói képviselői engedély felfüggesztését vagy visszavonását indokolják” – olvasható az Erker közleményében. szabályozási nyilvántartás.
2020-ban a szövetségi ügyészség csalással, csalás összeesküvésével, pénzmosással és hamis nyilatkozattétellel vádolta meg Erkert. Az év elején az volt elítélt egy hétnapos tárgyalást követően Dan Polster amerikai kerületi bíró előtt Clevelandben. Az igazságügyi minisztérium az ohiói értékpapír-felügyeleti hatóságnak, az US Postal Service Ellenőrző Szolgálatnak és a Westlake-i Rendőrkapitányságnak tulajdonította, hogy segítették a nyomozást.
"Legyen gyanús mindenkivel szemben, aki garantálja, hogy egy befektetés egy bizonyos módon fog teljesíteni, mert minden befektetés bizonyos fokú kockázattal jár" - mondta Andrea Seidt ohiói értékpapír-biztos.
Írjon Andrew Welschnek a következő címen: [e-mail védett]
Forrás: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo