Az EU új AML-szabályozó hatóságot keres a kriptotér felügyeletére

Jelentős következmények a pénzügyi intézmények számára 

A kriptoipar a Crypto Assets Markets szabályozására és az ellentmondásosabb pénzátutalási rendeletre összpontosított. Ezek a szabályozások azonban az EU új pénzmosás elleni politikájának (AML) sokkal nagyobb csomagjának részét képezik, amely a tervek szerint minden pénzügyi intézményre jelentős hatással lesz. 

A kriptovaluták szabályozó testületét az Európai Tanács, az Európai Bizottság és a Parlament hozza létre, amely teljes jogkörrel rendelkezik az ágazat felett. Az Európai Bizottság tavaly júliusban tette közzé az AML/CFT hatodik irányelvére vonatkozó javaslatát, míg az Európai Tanács csak a múlt hónapban tette közzé a javaslat változatát. Az Európai Parlament az augusztusi szünet után foglalkozik ezzel. Amint elfogadja a törvénytervezetet, tárgyalásokat kezd az Európai Tanáccsal és az Európai Bizottsággal. 

Új szabályozó testület

Az új jogszabály középpontjában egy új, az egész EU-ra kiterjedő, a pénzmosás elleni szabályozó hatóság létrehozása áll. Noha a szabályozó testületeknek még tárgyalniuk kell, és közös álláspontra kell jutniuk, úgy tűnik, kevés nézeteltérés van közöttük egy ilyen szabályozó szükségességével kapcsolatban. Abban is egyetértés van, hogy az új szabályozónak közvetlen és teljes körű felügyeletet kell biztosítania az Európai Unióban működő kripto- és kriptoeszköz-szolgáltatók felett. 

Az Európai Parlament agresszíven szorgalmazza a kriptográfia szabályozását. Ennek eredményeként kétséges, hogy a testület ellenezné bármely jövőbeli szabályozó vagy szabályozó szervezet teljes körű felügyeletét az iparág felett. 

Az új szabályozó, az úgynevezett „Anti-Money Laundering Authority” vagy „AMLA”, a magas kockázatú kriptográfiai cégeket fogja felügyelni. Ez eltér a korábbi pénzmosási szabályozásoktól, amelyek csak keretet biztosítottak az uniós nemzetek számára az információk összegyűjtésére és megosztására. A parlamenti tájékoztató szerint az új rendszert a következőképpen írták le: 

„Európai szintű felügyelet, amely egy csomópontból és küllőmodellből áll – azaz egyes pénzügyi intézmények (FI-k) közvetlen felügyeletére uniós szinten illetékes felügyelet, a többi pénzügyi intézmény közvetett felügyelete/koordinációja, valamint koordinációs szerepkör a nem pénzügyi intézmények felügyeletében. a pénzügyi szektor első lépéseként.”

A kriptográfia szigorú megközelítése 

Az Európai Unió értelmetlen megközelítést alkalmazott a kriptográfiai törvényekkel kapcsolatban. Az Európai Parlament a közelmúltban megszavazta az anonimitás-ellenes szabályozást, amely jelentős mértékben növeli a nem hosztolt pénztárcák és tőzsdék közötti tranzakciók költségeit és nehézségeit, és szinte lehetetlenné teszi azokat. Továbbá, még akkor is, ha a törvény teljesen betiltani Proof-of-Work A bányászatot legyőzte a törvényhozó testület, az Európai Központi Bank úgy véli, hogy egy ilyen tilalom végül a növekvő környezetvédelmi aggályoknak köszönhető. 

Az EU számára egy globális szervezet létrehozása jelentős változást jelent. A korábbi AML-irányelvek megkövetelték, hogy a tagországok összegyűjtsék és elérhetővé tegyék a szükséges adatokat, például a vállalatok tényleges tulajdonosainak részleteit. Az új rendeletek végrehajtása az Európai Parlament, a Bizottság és a Tanács közötti tárgyalások ütemétől függ, és évekbe telhet, mire a rendeleteket teljes mértékben végrehajtják. 

Jogi nyilatkozat: Ez a cikk csak tájékoztató jellegű. Nem ajánlják fel, és nem kívánják felhasználni jogi, adóügyi, befektetési, pénzügyi vagy egyéb tanácsadásként.