Megállapodást kötött szerdán az Európai Unió (EU) a pénzmosás elleni szabályokról, amelyek számos kriptovaluta-tranzakcióra vonatkoznának.
Az új szabályok többek között a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozását célozzák azzal, hogy előírják a kriptoeszköz-szolgáltatók számára a kriptovaluta-tranzakciókban érintett személyek azonosítására alkalmas adatok gyűjtését és tárolását, valamint az adatok átadását a nyomozást folytató hatóságoknak. Az új szabályozás azonban nem ír elő nyomkövetési követelményeket privát, nem tárolt pénztárcák amit az EU Parlament eredetileg márciusban tervezett.
A rendeletnek „nincs minimális küszöbértéke vagy kivétele a kis értékű átutalások számára”, és minden olyan szolgáltatót érintő tranzakcióra vonatkozik, mint például a kriptovaluta tőzsdére, amelyet az EU szabályoz. sajtóközlemény közzétették az Európai Parlament honlapján.
„Véget vetünk a szabályozatlan kriptográfia vadnyugatának, bezárva a nagy kiskapukat az európai pénzmosás elleni szabályokban” – mondta Ernest Urtasun európai parlamenti képviselő. csipog a megállapodás kihirdetése.
Az álnév a kriptovaluta-tranzakciók egyik központi funkciója, és az új szabályok azt jelentenék, hogy az emberek személyazonossága nagyszámú tranzakcióhoz köthető, vagy akár blokkolható is lehetne. Lehetővé teszi a kriptovaluták áramlásának nyomon követését, ugyanúgy, ahogy az EU-ban jelenleg a fiat valutákkal történő pénzátutalások zajlanak.
A rendelet nem vonatkozik a magánszemélyek közötti átutalásokra pénztárcák amelyek nem vesznek igénybe szolgáltatót. Ez például azt jelenti, hogy an Ethereum tranzakció kettő között metamaszk a pénztárcák nem vonatkoznának a pénzmosás elleni ellenőrzésekre.
De ha valaki egy szolgáltató, például Coinbase, FTX vagy más tőzsde által tárolt pénztárcával lép kapcsolatba, az új szabályok vonatkoznának a tranzakció méretétől függetlenül. Abban az esetben pedig, ha a tranzakció meghaladja az 1,000 eurót, a szolgáltatónak ellenőriznie kellene a tranzakcióban használt magánpénztárca tulajdonosának kilétét.
Az új intézkedések biztosítják, hogy a szolgáltatók ne segítsenek elő olyan tranzakciókat, amelyekben az EU gazdasági szankciója alatt álló szervezetek vesznek részt, vagy amelyek potenciálisan terrorfinanszírozáshoz vezethetnek azáltal, hogy megkövetelik a szolgáltatóktól a kriptovaluta-tranzakciók eszközeinek forrását az általuk tárolt pénztárcák segítségével.
„A kriptoeszközök túl sokáig a bűnüldöző hatóságaink radarja alatt voltak” – mondta Assita Kanko, az Európai Parlament képviselője.
Szeretnél kriptoszakértő lenni? Hozza ki a Decrypt legjavát közvetlenül a postaládájába.
Szerezd meg a legnagyobb kriptográfiai híreket, heti összefoglalókat és még sok mást!
Forrás: https://decrypt.co/104110/eu-crypto-anti-money-laundering-rules-private-wallets