Az Európai Unió Parlamentje, Tanácsa és Bizottsága között június 29-én kötött előzetes megállapodást a pénzátutalási rendeletről (TOFR). Az EU által a kriptovaluták szabályozására bevezetett szabályozási keretek közé tartozik a TOFR.
Az EU hangot ad a kriptográfiai adatok nyomon követéséhez
Az EU-nak köszönhetően a bűnözők nehezebben fogják használni a kriptovalutát illegális tevékenységekhez. A Tanács elnöksége és az Európai Parlament tárgyalói ideiglenes megállapodásra jutottak a pénzügyi átutalásokkal párhuzamosan nyújtandó információkra vonatkozó szabályozás frissítésére irányuló javaslatról, beleértve a kriptovaluta eszközök átutalását is.
A megállapodás kiterjeszti a hagyományos pénzügyi „utazási szabály” alkalmazását a kriptoeszközök átruházására.
Ha a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos vizsgálatot végeznek, a kriptoeszköz-szolgáltatóknak (CASP-k) ezt az információt át kell adniuk a megfelelő hatóságoknak.
A parlament tárgyalói gondoskodtak arról, hogy a kis értékű átutalások esetében ne legyen minimális összeg vagy mentesség, ahogy azt korábban tervezték, mivel a kriptoeszköz-tranzakciók egyszerűen elkerülik a meglévő küszöbértékeket, amelyek aktiválják a nyomon követhetőségi követelményeket.
Ernest Utasun, az Európai Unió jogalkotója az ideiglenes megállapodásra hivatkozott a sorozat tweets válaszként a „szabályozatlan kriptovadnyugatra”.
Az új megállapodással az EU képes lesz kezelni az új technológiákkal kapcsolatos pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás veszélyeit, miközben fenntartja a versenyt, védi az ügyfeleket és megőrzi a belső piac pénzügyi integritását.
„A kriptoeszközök túl sokáig voltak a bűnüldöző hatóságaink radarja alatt” – mondta Assita Kanko, a szabályokról tárgyaló egyik vezető uniós jogalkotó. "Sokkal nehezebb lesz visszaélni a kriptoeszközökkel, és az ártatlan kereskedők és befektetők jobban védettek lesznek."
Kapcsolódó olvasmány | Az Európai Központi Bank kockázati jelentést tesz közzé a Bitcoinról, és összehasonlítja a kriptot a tulipánmániával
Nem tárolt pénztárcák
A szabályozás a CASP-k által vezérelt hosztolt pénztárcák és az úgynevezett nem hosztolt pénztárcákból (egy magánfelhasználó által birtokolt kriptoeszköz-tárca címe) származó tranzakciókra is vonatkozna.
Ha egy ügyfél több mint 1000 eurót küld vagy fogad a saját nem tárolt pénztárcájába vagy onnan, a CASP-nek meg kell erősítenie, hogy a pénztárca valóban az ügyfél tulajdonában van, vagy az ügyfél tényleges ellenőrzése alatt áll.
törvényhozók márciusban közölte hogy jelentősen ki akarták terjeszteni a törvényjavaslat hatályát, hogy az kiterjedjen a nem hosztolt digitális pénztárcákkal végzett tranzakciókra, vagy olyanokra, amelyeket nem engedéllyel rendelkező kriptotőzsde vagy más szabályozott szolgáltató üzemeltet, és minden tranzakciós információt jelenteni akarnak a hatóságoknak, kockázattól függetlenül.
A BTC/USD 20 ezer dollár alá esik. Forrás: TradingView
A szolgáltató nélkül végrehajtott személyes átutalások, például a bitcoin kereskedési platformokon, vagy a saját nevükben működő szolgáltatók között, mentesülnek a követelmények alól.
A szabályozás végleges jóváhagyása előtt az uniós intézmények kitalálják a technikai szempontokat. Csütörtökön késő este tárgyalásokat terveztek egy külön megállapodás lezárására is a kriptovaluta törvények átfogó készletéről, amely Markets in Crypto Assets vagy MiCA néven ismert.
Részei annak az EU-nak a kezdeményezésének, hogy a világ élére álljon a szélhámos kriptovaluta piacának megszelídítésében egy olyan időszakban, amikor az értékek zuhantak, vagyonokat törölve el, kételyeket szítanak, és fokozott figyelemmel kísérik.
Kapcsolódó olvasmány | Miért szavazott az Európai Unió a de facto bitcoin-bányászati tilalom ellen?
Kiemelt kép a Getty Images és Chart a tradingview.com webhelyről
Forrás: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/