A Signature Bank az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumának vizsgálata előtt áll a pénzmosás megakadályozására tett erőfeszítéseinek esetleges hiányosságai miatt – állítják a Bloomberg szerdai jelentésében hivatkozott bennfentesek, akik ismerik az ügyet.
A vizsgálatok Washingtonban és Manhattanben is folynak, ami jelentős fejleményt jelent a New York-i székhelyű pénzintézet számára.
Kép: Anadolu News
Aláírásbank részt vesz a bűnözésben?
A DOJ állítólag különösen aggódik amiatt, hogy a bank tesz-e megelőző erőfeszítéseket a számlatulajdonosok átvizsgálása és a tiltott tevékenységek felkutatása érdekében.
Bloomberg idézi két névtelen ember azt mondta, hogy a SEC egy külön vizsgálat részeként „nézi meg” a bankot. A SEC vizsgálatának konkrétumai nem derültek ki a jelentésből.
Azok a bankok, amelyekről bebizonyosodott, hogy részt vesznek a pénzmosásban, számos vádat és büntetést vonhatnak maguk után, beleértve a tetemes bírságot, a banki engedélyek elvesztését és akár büntetőeljárást is.
Kép: Getty Images
A díjak a pénzmosási tevékenységek súlyosságától és terjedelmétől függően változhatnak, de magukban foglalhatják a banktitokról szóló törvény, az USA Patriot Act és más szövetségi és állami törvények megsértését is.
A bankok pénzmosás miatt felmerülő lehetséges díjai közé tartozik a bűnszervezetek pénzügyi tranzakcióinak elősegítése, a gyanús tevékenységek megfelelő bejelentésének elmulasztása, valamint a hatékony pénzmosás elleni programok létrehozásának és fenntartásának elmulasztása.
Ezek a vádak jelentős anyagi és jó hírnév-károsodást okozhatnak a banknak, valamint a jogsértésben érintett egyes alkalmazottak és vezetők büntetőjogi felelősségét vonhatják maguk után.
A Federal Reserve lefoglalja az aláírás bankot
A Federal Reserve március 12-én bejelentette, hogy az állami szabályozók bezárt Signature Bank, amelynek több kriptovaluta ügyfele is volt.
A Signature-t és alkalmazottait a hírek szerint nem vádolják kötelességszegéssel, a SEC és a DOJ pedig vádemelés vagy további lépések megtétele nélkül lezárhatja a vizsgálatot.
A vizsgálatok időszerűsége és lehetséges hatása a New York-i állam szabályozóinak a bank bezárásáról szóló közelmúltbeli döntésére továbbra sem ismert.
A napi grafikonon a kriptovaluták teljes piaci felső határa ismét meghaladta az 1 billió dolláros határt, amint az a TradingView.com grafikonján is látható.
Bár a pénzmosással foglalkozó bankokra nézve súlyos következményekkel járhat, kiemelve a szigorú megfelelési intézkedések és a tiltott pénzügyi tevékenységek felderítésére és megelőzésére irányuló proaktív erőfeszítések fontosságát.
A pénzmosásban részt vevő bankok a pénzbírságok mellett banki engedélyük elvesztésével is szembesülhetnek. Ez katasztrofális hatással lehet egy bank működésére, mivel gyakorlatilag megakadályozza, hogy a pénzügyi szektorban működjenek.
A DOJ, az Egyesült Államok ügyészsége New York déli körzetében és a SEC mindannyian nem kívántak kommentálni a Bloombergnek.
-Kiemelt kép a Hum Ügyvédi Irodától
Forrás: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/