A Coinbase 50 millió dollár büntetést fizet, ha nem tartja be a New York-i banktörvényt és más állami előírásokat. sajtóközlemény Január 4.
A kereskedési volumen szerint legnagyobb kriptotőzsde további 50 millió dollárt fektet be a következő 2 évben megfelelőségi rendszereinek frissítésére a New York-i szabályozók által jóváhagyott terv szerint.
A Coinbase-t 2017 óta engedélyezte a New York-i Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (NYDFS). Egy vizsgálat során, amelyet egy végrehajtási vizsgálat követett, az NYDFS megállapította, hogy a Coinbase „nem megfelelő” intézkedéseket hozott a pénzmosás megakadályozására.
A szabályozó hatóságok megjegyezték, hogy a Coinbase Ismerje meg ügyfelét és Ügyfél-átvilágítási (KYC/CDD) programja „kiforratlan és nem megfelelő”, mind a tervezés, mind a megvalósítás tekintetében. A KYC részleteit illetően a Coinbase csak néhány jelölőnégyzet bejelölését követelte meg a felhasználóktól, és elmulasztotta a kellő gondosság elvégzését – közölték a szabályozók.
Ráadásul a nagy ütemben növekszik – a Coinbase népszerű 108 millió ellenőrzött felhasználó — a sajtóközlemény szerint nem tudott lépést tartani a Tranzakciófigyelő Rendszeréből (TMS) érkező riasztások nagy mennyiségével. Ez több mint 100,000 2021 át nem vizsgált TMS-riasztást eredményezett XNUMX végére – állapították meg a szabályozók.
Következésképpen a Coinbase nem tudta időben kivizsgálni és jelenteni a gyanús tevékenységet a törvény által előírt módon. Az NYDFS vizsgálata során kiderült, hogy a Coinbase több esetben gyanús tevékenységi jelentéseket nyújtott be hónapokkal azután, hogy a tevékenység megtörtént, és a tőzsde tudomására jutott.
Az NYDFS szerint a Coinbase hibái miatt fogékony volt olyan bűncselekményekre, mint a csalás, a pénzmosás, a gyermekek szexuális zaklatásának feltételezett anyagi jellegű tevékenysége és az esetleges kábítószer-kereskedelem.
Adrienne A. Harris, az NYDFS felügyelője a sajtóközleményben kijelentette:
„A Coinbase nem tudott felépíteni és fenntartani egy funkcionális megfelelőségi programot, amely lépést tudott tartani növekedésével. Ez a hiba a Coinbase platformot potenciális bűnözői tevékenységnek tette ki, és a minisztériumnak azonnali intézkedésre volt szüksége, beleértve egy független monitor telepítését is.”
Az Independent Monitort az NYDFS vizsgálata során vezették be 2022 elején. Az Independent Monitor továbbra is együttműködik a Coinbase-sel, hogy kijavítsa a megfelelőségi rendszereinek hiányosságait még egy évig, amely a szabályozó belátása szerint meghosszabbítható.
20. december 2022-án a Coinbase vezérigazgatója, Brian Armstrong hívott a stabil érmekibocsátók és a központosított tőzsdék szabályozására, mondván, hogy ezek az entitások jelentik a legnagyobb kockázatot a fogyasztók kárára.
Forrás: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/