5 éve a „Top 10 Cryptos” kísérlet és a tanulságok – Cointelegraph Magazine

Amikor 10-ban Redditor Joe Greene elindította a Top 2018 Cryptos kísérletet, 1,000 dollárért vásárolt többek között Dash-ből, NEM-ből és Iotából, hogy 150 dollárra zuhanjon. De öt év elteltével a kísérlete nagyon kifizetődött.

A szabályok: 100. január 10-jén, 1., 2018. és 2019. január 2020-jén vásároljon 2021 dollárt a legjobb XNUMX kriptovalutából. Csak tartsa. Nincs eladás. Nincs kereskedés. Jelentés havonta.

Greene 2018 óta minden januárban áttekintette a 10 legjobb kriptovaluta listáját piaci kapitalizáció szerint a bali trópusi irodájából. Mindegyikbe 100 dollárt tesz a saját pénzéből, nagyjából négyhavonta követi a teljesítményt, és közzéteszi az eredményeket a honlapján és a Redditen.

Amikor elkezdte, kevés volt a kriptoindex, így nem volt könnyű alternatíva. Greene ezt jósolta, miután évekig részvényekbe fektetett, mielőtt a kriptográfiai piacra váltott volna zsetonok hajszolása forró sorozaton veszélyes volt – hacsak nem következetesen teszik – és ezt valóban bebizonyította a tíz legjobb kriptoindexalappal végzett kísérlete. 

Bitcoin 2017

Mint abban az évben szinte mindenki mást, Greene-t is megbabonázta a Bitcoin hirtelen emelkedése a 2017-es bikapiacon. „Emlékszem, hogy fúrótornyot akartam vásárolni, hogy bányászhassak, de kiderült, hogy mind elfogytak. Így hát arra gondoltam: „Mindegy, inkább kimegyek, és veszek néhány érmét” – mondja a Magazine-nak. A mögöttes technológia kombinációja, a pénzügyi elemek és az eszközosztály jövőbeli iránya tartotta Greene-t a szektorban. Azóta is blogol a projekttel. 

Kezdetben Greene viszonylag új volt a kriptográfia terén, mint közönsége. Magyarázza:

„A Redditen és néhány online cikken keresztül jutottam el, és mindenki nagyjából shillinget kapott a vázlatos visszatérítésekért, bár volt néhány nyers gyémánt.” 

A bizonytalansággal szembesülve Greene úgy döntött, ragaszkodik szokásos befektetési filozófiájához, amely szerint ragaszkodik ahhoz, amit vásárolt, és tartózkodik a túlzott kereskedéstől. „A kripton kívül nem vagyok kereskedő, és meg vagyok győződve arról, hogy nagyon kevesen kereskedők. Valami olyasmi, hogy a kereskedők mindössze 0.5%-a nyereséges hosszú távon” – mondja Greene. – Szóval igen, nem vagyok kereskedő. És már régen megtanultam a leckéket.” Greene alapfilozófiája az, hogy a legbiztonságosabb alacsony költségű, szuperdiverzifikált indexalapokba fektetni – ez Warren Buffett tanácsa a befektetők többségének is. De akkoriban, 2017 végén egyszerűen nem volt ilyesmi. Így Greene úgy döntött, hogy elkészíti a sajátját.

A győztes mindent visz 

Az volt az elképzelés, hogy a részvényekhez hasonlóan a kriptovaluták is a „nyertesek mindent visznek” jeleit mutatták, ahol hosszú időn keresztül a nyertesek folyamatosan nyernek, a vesztesek pedig veszítenek a befektetési nyereség tekintetében. Végül is a legjobban teljesítő kriptovaluták vonzzák a média figyelmét, a Google keresései, az intézményi érdeklődés, a kiskereskedelmi eufória stb. Tehát Greene elmélete szerint azoknak az egyéneknek, akik nem sokat tudtak a kriptográfiai térről, a legjobb megoldás az volt, ha ragaszkodnak hozzá. a legjobb játékosokat, és legyen következetes ebben. 

Így 2018-tól a Greene minden január elején összeállította a CoinMarketCap legjobb 10 kriptovalutájának listáját, és nyomon követte teljesítményüket az idő múlásával. 

Greene szerint a legjobb lecke, amit ebben az időszakban tanult, az az ereje dollár-költség átlagolás — egy eszköz rendszeres vásárlása, annak piaci árától függetlenül. Ez kiegyenlíti a vételár volatilitását, és közelebb viszi a vásárlás időszakának átlagárához. 

„Ami felmegy, nem mindig marad fenn, de a kockázatok mérsékelhetők havi egyensúlyozással” – mondta. „A kezdeti portfólióm 2018-ban olyan tokenekből állt, mint a Dash, NEM, Iota stb. Annak ellenére, hogy 2020-tól 2021 végéig bikapiac volt, egyik tokenek sem sikerült visszaszereznie minden idők legmagasabb árait, ötöt. évekkel ezelőtt. De utána gyűlések voltak, és ha ragaszkodsz az egyensúly helyreállításához, jól jártál volna.” 

Crypto téli OG verzió

Valójában, amikor Greene 1,000 januárjában 10 dollárt helyezett el a legjobb 2018 kriptovaluta mindegyikébe, portfóliója mindössze 150 hónappal később 12 dollár alá esett.

A türelem azonban megjutalmazza, és ha valaki 1,000-tól kezdődően folyamatosan 10 dollárt fektetett be a 2018 legjobb kriptovalutába, 87-tól kezdődően, a modellportfólió összesített 500%-át hozta volna meg. Ugyanebben az időszakban az S&P 24 benchmark XNUMX%-ot hozott volna.

Greene rámutat, hogy a nagy nyertesekhez való ragaszkodás stratégiája – ha következetesen történik – hosszú távon bevált volna. Az általa nyomon követett 2019-es, 2020-as, 2021-es és 2022-es Top 10 kriptoportfóliók +126%, 338%, +177% és -69% (nem meglepő módon) hozamot hoztak a mai napig, lényegében ellensúlyozva a medveévek során elért rossz teljesítményt. . 

„Nem valami látványos, mint ahogyan a Twitter shills azt állítja, hogy egy hét alatt 10,000 XNUMX%-ot érhet el, ha életében megtakarított pénzét kriptopénzbe fekteti” – mondja. „Bármilyen index esetében soha nem érheti el a legjobb hozamot, de megvédi Önt a lehető legrosszabb eredményektől.” 

Greene kifejti, hogy módszere jobban bevált volna, ha az index képes lenne a teljes piacot nyomon követni, és nem csak a legfelső kriptot. „Ugyanebben az időszakban egy teljes piacra kiterjedő kriptográfiai index 224%-os növekedést hozott volna” – szögezte le. 

„Ez az indexbefektetés szépsége. Rendes munkám és családom van, amiről gondoskodnom kell. Emiatt nem tudok napi 10 órát tölteni, mint a Twitteren és a Discordon, és megpróbálom kitalálni, melyik kripto fog a legtöbbet emelkedni. én is szívd az NFT-ket. Tehát szükségünk van egy befektetési módszerre a hétköznapi emberek számára, akiknek az életét nem a kriptográfia szenteli.” 

Greene kísérlete és módszerei nagy érdeklődést váltottak ki a kripto-kíváncsik körében a közösségi médiában. Amikor arról kérdezték, hogy milyen érdekes befektetési magatartást vagy kereskedési mintát figyelt meg követői körében az évek során, Greene azt mondja, hogy sokan vannak, akik utólag visszatekintve nézik az ármozgásokat: „Ez olyan, mintha azt mondaná: 'Hé, megvettem a Doge-ot, mert felment, neked is meg kellett volna szerezned. Erre nem tudok válaszolni, és igazuk van. De a trükk az, hogy ezt előre megjósoljuk.”

Rengeteg meglepetés is történt: „Sok Bitcoin-rajongó váltott az évek során az Ethereumra, kezdetnek. Aztán ott volt a BNB Coin, senki sem számított arra, hogy ez az érme nagy lesz, és szerintem még a Binance vezérigazgatója, Changpeng Zhao sem számított erre.” 

A blogjában Greene a pénzügyi ismeretekkel foglalkozó szekcióval is foglalkozik, rámutatva arra, hogy a lakossági befektetőknek nyomon kell követniük számláikat, pénzügyeik megfelelő állapotban kell lenniük, és soha nem kockáztathatnak többet, mint amennyit megengedhetnek maguknak. Megközelítése azt jelenti, hogy megismerkedett „konzervatívabb gondolkodású” emberekkel.

„Az emberek nem napi kereskedéssel foglalkoznak kriptoval” – magyarázza. "És azt mondom nekik: "Ne dobjatok mindent a kriptográfiai eszköztárba – ez rossz ötlet."

Egy évtized a Top 10-ből

Greene azt tervezi, hogy folytatja a Top Ten Crypto Index Fund-ot, amíg el nem éri az egy évtizedet. „Végül is van családom… és teljes munkaidős munkám, ami időnként elég megterhelő lehet.” 

Greene azonban arra figyelmeztet, hogy annak ellenére, hogy a kísérlet összesített teljesítménye jó volt, fontos, hogy éber legyen a súlyos lehívásokra: „Vegyük ezt az évet: Most négy stabil érme van a tízes listán. Kicsit unalmas, ezért egy kicsit át kellene helyeznem a dolgokat” – mondja, majd hozzáteszi: „De valószínűleg ragaszkodnom kellene ahhoz, amit a legjobban tudok. Idén is megpróbáltam megszerezni a bónusz a DeFi-n. 130 dollár volt az USD Coinnal kezdődően, amit csak szórakozásból TerraUSD-re cseréltem, majd elküldtem a LUNA-ra, amely pompásan összeomlott.”