Az 5 legmegbízhatóbb DeFi-projekt 2023-ban

A decentralizált pénzügyek fellendülésre készülnek, ahogy a kriptovaluta piac felkészül a következő nagy bikafutásra. Noha 2022 nem volt a legjobb év a kriptográfia vagy a DeFi számára, az értékek meredeken estek, és több jól ismert projekt is szétesett, széles körben elterjedt az a felfogás, hogy innentől kezdve az egyetlen út felfelé vezet!

Ez a nézet azon az általános érzésen alapul, hogy úgy tűnik, hogy a kriptovaluták ára elérte a mélypontját. Ezzel sokan úgy vélik, hogy csak idő kérdése, hogy az olyan nagy tokenek, mint a Bitcoin és az Ethereum, elkezdenek visszaszerezni az elmúlt hónapok során elvesztett értékük egy részét. Amikor a kriptopiac fellendül, az valószínűleg egy második nagy befektetési hullámot indít el a DeFi-be, ami hatalmas lehetőségeket kínál mindenki számára, aki a megfelelő lovat támogatja.

A kérdés, mint mindig, az, hogy pontosan hova érdemes befektetni? A DeFi szektor több száz különböző protokollból áll, de nem mindegyik épül szilárd alapokra. Az óvatos befektetők ezért csak a legmegbízhatóbb DeFi projekteket vegyék fontolóra 2023-ban, ha nyugalmukat akarják biztosítani.

AllianceBlock

Sokkal több, mint egy protokoll, AllianceBlock egy átfogó DeFi infrastrukturális platform megalkotója, amely nem csak a kriptot kölcsönözni, kölcsönadni és tétre vágyókat szolgálja ki, hanem más DeFi projektek fejlesztőit is. Decentralizált befektetési kínálata mellett megbízható KYC/AML és személyazonosság-ellenőrzést, megfelelő peer-to-peer és NFT szolgáltatásokat, határokon átnyúló szabályozási megfelelést, láncon belüli és láncon kívüli befektetési adatok API-t és még sok mást kínál.

Az AllianceBlock-ot 2018 augusztusában alapította Rachid Ajaja és Matthijs de Vries abban az időben, amikor az ICO-kba vagy a kezdeti érmekínálatba való befektetés virágzott. Az alapítók elhatározták, hogy kidolgoznak egy módszert a kriptobefektetések átláthatóbbá, egyenlőbbé és igazságosabbá tételéhez. Azóta az AllianceBlock kibővítette hatókörét, és célja, hogy híd legyen a DeFi és a bankok által kínált hagyományos pénzügyi eszközök között, mint például a hitelek, kötvények, megtakarítások és tőkefelhalmozás.

Az AllianceBlock egyik fő célja, hogy a DeFi-t beépítse a mainstreambe. Míg a DeFi iparág olyan előnyeiről ismert, mint a költséghatékonyság és a hozzáférhetőség, a megfelelő felügyelet és szabályozás hiányától is szenved. Mivel a hagyományos pénzintézeteknek szigorú szabályozási keretek között kell működniük, sokan nem tudták feltárni a DeFi-n belüli lehetőségeket.

Az AllianceBlock ezzel a kihívással kíván foglalkozni, lehetővé téve a központosított intézmények és lakossági befektetők számára, hogy szabályozott módon kommunikáljanak a DeFi-vel. Ezáltal azt reméli, hogy megkönnyíti a felhasználók számára a tőke átutalását a hagyományos pénzügyekbe és onnan a DeFi protokollokba.

Az AllianceBlock egyike legkiemelkedőbb terméke a DeFi Terminál, amely egy olyan szolgáltatás, amely egyszerűvé teszi a fejlesztők, építők és lakossági felhasználók számára, hogy részt vegyenek a DeFi ökoszisztémában egy integrált likviditásbányászati ​​és befektetési platformon keresztül. A likviditásbányászat során kriptoeszközöket adnak kölcsön az AllianceBlock DEX-nek, rendszeres jutalom fejében, az egyes tranzakciós díjak százalékában. A DeFi Terminal lehetővé teszi a kockáztatást is, ahol a felhasználók intelligens szerződésekbe zárhatják eszközeiket, így ellenőrizhetik a hálózati tranzakciókat és jutalmakat is szerezhetnek.

Ezen lehetőségek mellett a DeFi Terminal eszközöket is kínál a fejlesztők és a márkák számára olyan kampányok létrehozásához, amelyek célja, hogy meggyőzzék a felhasználókat, hogy biztosítsanak likviditást saját, márkás tokenekhez. Egy kampány létrehozásával a márka biztosíthatja, hogy tokenje rendelkezzen a szükséges likviditással az AllianceBlock DEX-en vagy más decentralizált tőzsdéken a támogatott hálózatokon, mint például az Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon és mások.

Az AllianceBlock programcsomagjában található egyéb termékek közé tartozik a lánc-agnosztikus is hídEgy DEXnevű P2P finanszírozási platform Fundrs.

AAVE

Nehéz ennél ikonikusabb és felismerhetőbb nevet elképzelni a DeFi szektorban AAVE és ennek jó oka van. A 2018 óta működő Aave az egyik legelismertebb DeFi platformmá vált, biztonságos környezetet biztosítva a felhasználóknak kriptovaluták és valós eszközök közvetítők nélküli kölcsönzéséhez és kölcsönzéséhez.

Az Aave-nek van egy egyszerű modellje, amely lehetővé teszi a hitelezők számára, hogy kamatot keressenek, a kölcsönt felvevők pedig kamatot fizetnek. A protokoll eredetileg Ethereumra épült, és támogatja az összes ERC-20 tokent, és azóta kibővült más blokkláncok támogatására is, mint például az Avalanche, a Fantom és a Harmony. Közössége irányítja egy decentralizált autonóm szervezeten keresztül, ahol az AAVE tokentulajdonosok szavaznak a kulcsfontosságú döntésekről.

Az Aave rengeteg választási lehetőséget kínál a DeFi felhasználóknak, több mint 30 készlettel az Ethereum-alapú eszközök számára, valamint további piacokat más hálózatokon. Ezen túlmenően léteznek kölcsönzési csoportok valós eszközökhöz, beleértve a fuvarszámlákat és az ingatlanokat. Az Aave ezeket a készleteket a Centrifuge-val való együttműködésének köszönhetően kínálja, amely egy DeFi protokoll, amely lehetővé teszi a vállalkozások számára bizonyos típusú eszközök tokenizálását. Ezekkel a tokenekkel ezután szabadon lehet kereskedni, hasonlóan a kötvényekhez, és rendszeres hozamot érnek el.

Mint minden DeFi protokoll esetében, továbbra is fennáll a kockázati elem, amikor kriptoeszközöket kölcsönöznek az Aave-n. A hiteleket túlfedezetekkel kell ellátni, és a jegyzőkönyv felszámolást alkalmaz az adósságkezelésre. Azokban az esetekben, amikor a biztosíték felszámolása után nincs elegendő likviditás a hitelezők visszafizetésére, a pénzeszközöket a Biztonsági modulból vonják le. Ez egy speciális likviditási pool a platform felhasználói által letétbe helyezett AAVE tokenekkel. Magasabb kamatlábbal fizeti ki a jutalmakat, de fennáll annak a veszélye, hogy a benne lévő tokeneket felszámolják, ha a rendszernek tőkeinjekcióra van szüksége.

Az Aave-t széles körben az egyik legmegbízhatóbb DeFi ökoszisztémaként tartják számon, de nem nyugszik meg a babérjain. Az év elején az Aave DAO megszavazta a javaslat elfogadását hogy piacra dobjon egy új, hozamgeneráló stabilcoint, a GHO néven. A GHO lesz a natív stablecoin az Aave-n. A tervek szerint a GHO-t az amerikai dollárhoz kötik, és számos digitális eszközzel támogatják. Aave reméli, hogy a GHO-t használhatja versenyképesebbé tenni a stabilcoin-kölcsönzést, miközben többletbevételt generált azzal, hogy a GHO-kölcsönök kamatainak 100%-át átutalja a DAO-hoz.

orbs

Ugyanolyan fontos, mint maguk a DeFi protokollok, az infrastruktúra-réteg, amelyen futnak, és ez az Orbs hálózat javításra törekszik. Az Orbs nyílt, decentralizált blokklánc-infrastruktúra-rétegnek tartja magát, amely a DeFi-alkalmazások felgyorsítására összpontosít több láncon keresztül.

Az Orbs egy decentralizált háttérrendszernek tekinthető, amely új képességeket tesz lehetővé a DeFi számára, együttműködve a meglévő Layer-1 blokkláncokkal, mint például az Ethereum, valamint a Layer-2 hálózatokkal, mint például a Polygon. Ez egyfajta többszintű infrastruktúra-csomagot hoz létre a DeFi számára, amely lehetővé teszi a decentralizált alkalmazások számára, hogy kihasználják az Orbs továbbfejlesztett végrehajtási szolgáltatásait. Ily módon lehetővé teszi a fejlesztők számára, hogy kifinomultabb DeFi-alkalmazásokat készítsenek.

Jó példa erre az Orb Open DeFi Notification protokollja, amely a másodpercig frissíti a legkritikusabb láncon belüli eseményeket.

Legutóbb Orbs bejelentés egy új, decentralizált idősúlyozott átlagár protokoll, amely képes támogatni az új rendeléstípusokat a DEX-ek és az automatizált árjegyzők számára. A TWAP egy olyan technika, amelyet széles körben használnak az algoritmikus kereskedésben a hagyományos pénzügyi ágazatban, ahol a kereskedők idővel súlyozott átlagárat használnak a nagy megbízások piacra gyakorolt ​​hatásának minimalizálása érdekében. Működése az, hogy a megbízásokat több kisebb ügyletre osztják fel, és mindegyiket előre meghatározott időközönként hajtják végre egy meghatározott időtartam alatt.

Eddig az EVM intelligens szerződések korlátai rendkívül megnehezítették a TWAP bevezetését a DeFi-ben. Az Orbs megváltoztatja ezt azáltal, hogy kihasználja a háttér infrastruktúráját, hogy biztosítsa, hogy minden TWAP megbízás az optimális áron, tisztességes díjakkal, biztonságos és decentralizált módon kerül végrehajtásra. A szolgáltatás azoknak a DEX-eknek és AMM-eknek szól, amelyek kifinomultabb kereskedési módot kívánnak kínálni a felhasználóknak, algoritmikus stratégiák használatával, hasonlóan a TradFi-ben elérhetőhöz.

Torta DeFi

Minden DeFi-felhasználó álma, hogy elfogyassza a tortáját és elfogyassza. A befektetők minden jutalmat akarnak anélkül, hogy bármiféle kockázatot vállalnának, és ez az, ami Torta DeFi célul tűzi ki.

A szingapúri székhelyű Cake DeFi egy alapvető DeFi platformot hozott létre befektetési, hitelezési és likviditásbányászati ​​szolgáltatásokkal, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy letétbe helyezzék kriptoeszközeiket, és passzív bevételre tegyenek szert. A DeFi ökoszisztémája a DeFi Chain blokklánc-hálózaton alapul, amely az eredeti Bitcoin blokklánc egy elágazása, és a natív DFI token táplálja.

A Cake DeFi legújszerűbb terméke a találó elnevezésű EARN, amely a egyoldalú likviditásbányászati ​​szolgáltatás azoknak a befektetőknek, akik passzív jutalmakat szeretnének szerezni, miközben megvédik magukat a kriptopiacok hagyományos volatilitásától.

A Cake DeFi társalapítója és vezérigazgatója, Dr. Julian Hosp szerint a befektetők érthető módon sokkal kockázatkerülőbbekké váltak az elmúlt évben a kripto tél beköszönte miatt. Mint ilyen, az EARN célja, hogy lehetőséget biztosítson ezeknek a befektetőknek arra, hogy átlátható módon bőkezű hozamot érjenek el befektetéseikből, miközben a kockázatokat a minimumon tartják.

„Az EARN lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy verhetetlen hozamokat érjenek el a Bitcoinból, amit átláthatóan nyomon követhetnek a blokkláncon” – mondta Hosp. "A volatilitás elleni védelem funkció megvédi őket az állandó veszteségektől is, különösen a piaci ingadozások idején."

A Cake DeFi EARN-je néhány okos algoritmust használ annak biztosítására, hogy a felhasználók versenyképes hozamot termeljenek, függetlenül a rajtuk kívül álló piaci erőktől. Lehetőség van BTC vagy DFI kiosztására, és ezekre a betétekre jutalmakat kapni 24 óránként 10%-os éves százalékos hozam mellett. Természetesen vannak DeFi-protokollok, amelyek ennél magasabb APY-t kínálnak, de nagyon kevés olyan, amely ugyanolyan védelmet kínál, mint az EARN. A jutalmakat EARN tokenben osztják ki, amely a platform natív eszköze, és automatikusan összevonják a hozamot hosszú távon.

Cake DeFi szerint az EARN algoritmusa egyesíti a likviditásbányászat magas hozamát a kriptohitelezés alacsony volatilitásával, hogy beváltsa ígéreteit.

A mai napig a Cake DeFi termékei bebizonyították, hogy a DeFi iparág legmegbízhatóbb termékei közé tartoznak. A legutóbbi, 2. második negyedévi átláthatósági jelentés kiemelt hogyan lépte túl a közelmúltban az egymillió ügyfél mérföldkövét, és a mai napig több mint 375 millió dolláros jutalmat fizettek ki.

Cserélje le

Cserélje le az egyik legnagyobb és legismertebb DEX az üzletágban, és a legtöbb DeFi befektető nélkülözhetetlen eszköze. Az uniswap mindenekelőtt lehetőséget biztosít a kereskedők számára a kriptovaluta token biztonságos és kényelmes cseréjére, alacsonyabb díjak mellett, mint egy központi tőzsde esetében. A felhasználók passzív bevételre is szert tehetnek, ha tokeneket helyeznek el likviditási poolokba.

Az Uniswap egy AMM-modellt használ, amely intelligens szerződésekre támaszkodik az árak meghatározásához és a kereskedések végrehajtásához. Emiatt a platform teljesen decentralizált, közvetítő nélkül.

Az Aave-hez hasonlóan az Uniswap is képes megkönnyíteni a kriptográfiai kereskedést, mivel likviditási poolokat használ, amelyek a felhasználók által befizetett pénzeszközök készletei, amelyek intelligens szerződésekbe vannak zárva. Ezeket az alapokat azon felhasználók kereskedésének megkönnyítésére használják, akik különféle kriptovaluta párokat szeretnének vásárolni és eladni. Minden egyes Uniswap-tranzakció után egy kis díjat szednek be, amelyet azután szétosztanak a pool likviditásszolgáltatói között. Ily módon ez kölcsönösen előnyös, mivel a kereskedők alacsonyabb díjakkal cserélhetnek tokeneket, a likviditást biztosítók pedig jutalmat szerezhetnek ezért.

Jó okai vannak annak, hogy az Uniswap a DeFi tér egyik legnépszerűbb DEX-jévé vált. A DEX-ek túlnyomó többsége rossz felhasználói élményt nyújt nehézkes dizájnjával, míg az Uniswap sima és egyszerű felhasználói felületéről ismert. A Uniswap webes és mobilalkalmazásai rendkívül felhasználóbarátak, és rendkívül professzionális megjelenésű, rendkívül letisztult kialakításúak. Egyszerűen csatlakoztathat egy kriptopénztárcát, és elkezdheti, akár tokenek cseréjével, akár likviditás biztosításával.

Felhasználóbarát jellegének köszönhetően az Uniswap nagy közönséget épített ki, ami egy második nagy előnyt jelent. Mivel több felhasználója van, több zárolt összértéke van – vagyis több likviditása –, mint bármely más DEX-nek. Ennek eredményeként a kereskedők valószínűleg nem tapasztalnak problémákat vagy korlátozásokat a különféle tokenek cseréjekor.

Végül, de nem utolsósorban, az Uniswap a kriptográfiai pénztárcák széles skáláját támogatja, köztük a MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet és még sok mást. Összességében rendkívül egyszerűen használható, és mindenki számára megfelelő, megmagyarázva, hogy a Uniswap miért az egyik legmegbízhatóbb DeFi-alkalmazás a szakmában.