Miért nem kerülhet pénze az örökösökhöz a végrendeletében?

Szövegméret

Amikor a javakat szeretteiknek kell szétosztani, nem mindig a végrendelet a végső szó. 

Bizonyos pénzügyi dokumentumok és szerződések felülírhatják a végrendeletet, mondja Richard Ricciardi, a Fort Myers-i (Fla) hagyatéki és idős jogi ügyvéd. 

Ezek közé tartozik a fizetés utáni kedvezményezett megjelölése, ahol a számlatulajdonos megnevez egy másik személyt, aki megkapja az egyenleget, ha a számlatulajdonos meghal. Ezek a számlák magukban foglalják a csekket, megtakarításokat, letéti jegyeket, nyugdíjszámlákat, például 401(k)s és IRA-kat, életbiztosítási kötvényeket és járadékokat.

Ha tehát frissíti ingatlanterveit, győződjön meg arról, hogy a kulcsfontosságú eszközökön szereplő kedvezményezettek megjelölései is naprakészek. Ellenkező esetben előfordulhat, hogy ez a 2 millió dollár 401(k) nem jut el annak a személynek, akinek szeretné. 

A végrendelet mellett meghatalmazást vagy pénzügyi meghatalmazást írt alá, hogy gyermekei vagy más megbízható személy átvehesse pénzügyeit, ha cselekvőképtelenné válna. Ez körültekintő. De fontos, hogy beszéljen a pénzintézeteivel, hogy megtudja, nem lesz-e akadály a megállapodás tiszteletben tartása, ha eljön az ideje.

Ellenkező esetben nagy késések léphetnek fel, amíg a bank jogi osztálya tanulmányozza a meghatalmazási szerződést. Előfordul, hogy a bankok nem tisztelik őket, hacsak át nem fogalmazzák őket, mondja Ricciardi. Ez akkor jelent problémát, ha a már meghatalmazást kiadó cselekvőképtelen, és nem tud új szerződést kötni. 

Ezeket a helyzeteket elkerülheti, ha aláír egy papírt a bankban, amely meghatalmazást ad számlájára egy gyermeknek vagy egy megbízható személynek, amíg Ön még jó egészségi állapotban van. Ez általában feljogosítja a kijelölt személyt, hogy azonnal hozzáférjen fiókjához.

Tehát ne csináld, hacsak nem bízol teljesen ebben a személyben. Ugyanez vonatkozik mindenféle meghatalmazási szerződésre.

Írj neki [e-mail védett]