A Pénzügyi Akció Munkacsoport vagy FATF egy kormányközi szervezet. A szervezet a G7 kezdeményezésére jött létre a pénzmosás elleni küzdelemre és bizonyos érdeklődés fenntartására irányuló politikák kidolgozására.
A FATF plenáris ülése
Február 24-e volt a FATF párizsi plenáris ülésének utolsó napja, amelyet február 22-24-én tartottak. Itt a küldöttek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem kulcsfontosságú kérdéseit vitatták meg.
A FATF szerint „a küldöttek cselekvési tervben állapodtak meg a virtuális eszközökre vagy kriptoeszközökre vonatkozó FATF-szabványok időben történő globális bevezetésének elősegítésére világszerte, beleértve a kibocsátói és kedvezményezetti információk továbbítását is”.
A szabványalkotó testület hozzátette, hogy javítja a virtuális eszközökre és a virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozó követelményeinek megvalósítását. A hangsúly arra irányult, hogy a legtöbb országban a virtuális eszközökre vonatkozó szabályozás hiánya nyílt lehetőségeket teremt a bűnözők és terroristák számára, amelyek szélsőséges alapkárokkal végződnek.
2018 októberében a FATF táplálta a 15. számú ajánlását a virtuális eszközök és a virtuális eszközök szolgáltatóinak kezelésére. Még mindig sok ország nem hajtja végre ezeket a felülvizsgált követelményeket. Tartalmazza az „utazási szabályt”, amely megköveteli a virtuális eszközökkel kapcsolatos tranzakciókkal kapcsolatos kibocsátói és kedvezményezetti információk megszerzését, tárolását és továbbítását.
A plenáris ülés ezután megállapodott egy ütemtervről, amely megerősítette a FATF virtuális eszközökre és virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozó szabványainak végrehajtását. Az ütemterv tartalmazni fogja a végrehajtás jelenlegi szintjeit világszerte. És áttérve a következő évre, 2024 első felében, „a FATF beszámol a FATF-tagok és az FSRB-országok lényegesen fontos virtuális országai által tett lépésekről vagyontárgy tevékenységét a virtuális eszközszolgáltatók szabályozására és felügyeletére irányult.”
A FATF szerint továbbá a FATF tagjai fontos lépéseket tettek a tényleges tulajdonosok átláthatóságának javítása és annak megakadályozása érdekében, hogy a bűnözők tiltott tevékenységet átláthatatlan vállalati struktúrák mögé rejtsenek.
A küldöttek pozitívan reagáltak az új útmutatásra. Ez segíteni fogja az országokat és a magánszektort a FATF megerősített követelményeinek végrehajtásában a jogi személyek átláthatóságáról és tényleges tulajdonosairól szóló 24. ajánlásban.
A FATF stratégiai kezdeményezései keretében megemlítette a ransomware támadások mértékét és számát is, amelyek jelentősen megnövekedtek az elmúlt években. Ezek a támadások magánszemélyeket, vállalkozásokat és kormányzati szerveket céloznak meg szerte a világon. Eközben a felelős bűnözők óriási pénzösszegekkel úsznak meg észrevétlenül, túlnyomórészt virtuális eszközöket használva.
Másrészről a FATF befejezte a kutatási elemzését arról, hogy a bűnözők milyen módszerekkel hajtják végre ransomware-támadásaikat, és hogyan mossák ki a váltságdíjfizetéseket. Amint azt a szervezet említette, a bűnözők könnyen hozzáférhetnek a virtuális eszközök szolgáltatóihoz világszerte, és aggodalomra ad okot azok a joghatóságok, ahol gyenge vagy nem létező AML/CFT-ellenőrzés.
Nancy J. Allen a kriptográfia rajongója, és úgy véli, hogy a kriptovaluták arra ösztönzik az embereket, hogy saját bankjaik legyenek, és félrelépjenek a hagyományos monetáris csererendszerektől. A blokklánc technológia és annak működése is érdekli őt.
Forrás: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/