Nyilvánvalóan a Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) megsértette az értékpapírtörvényt és a Schall Ügyvédi Iroda, a részvényesi jogokkal foglalkozó országos peres iroda, bejelentés augusztus 25-én, hogy a befektetők nevében vizsgálja ezeket az állításokat.
A vizsgálat továbbá arra fog összpontosítani, hogy a Schwab hamis és félrevezető állításokat adott-e ki, vagy nem hozott nyilvánosságra a befektetők számára releváns információkat. Ugyanilyen fontos, hogy júniusban a Securities and Exchange Commission (SEC) három Schwab befektetési tanácsadó leányvállalatot rótt fel azért, mert nem hozták nyilvánosságra, hogyan allokálták az ügyfél pénzeszközeit.
A SEC végzése szerint Schwab köteles közzétenni Robo-tanácsadó, egy mesterséges intelligencia által vezérelt portfólió-tanácsadónak az „optimális megtérülést” kellett volna keresnie egy „fegyelmezett portfólióépítési módszertan” segítségével, miközben a valóságban Schwab saját adatai azt mutatták, hogy a legtöbb esetben a portfóliókban lévő készpénz kevesebb pénzt keresett, miközben ki volt téve ugyanaz a kockázat.
Árnyas praktikák
A robo-tanácsadói portfóliókban Schwab úgy keresett pénzt, hogy a készpénzt egy leánybankba helyezte, kölcsönadta, és megtartotta magának a kapott kölcsönök kamatai és a robo-tanácsadó ügyfeleknek fizetett kamata közötti különbséget.
A Schwab befektetési tanácsadó leányvállalatai, a Charles Schwab & Co., Inc., a Charles Schwab Investment Advisory, Inc. és a Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. anélkül, hogy vitába szálltak volna, megállapodtak a felmondásról. Ez azt eredményezte, hogy a cég 52 millió dollár kivonási és előítéletes kamatot, valamint 135 millió dollár polgári jogi büntetést fizetett.
Ezenkívül a Schwab beleegyezett, hogy egy független tanácsadót tart fenn, aki tanácsot ad és felülvizsgálja a robo-tanácsadójuk közzétételére vonatkozó irányelveiket és eljárásaikat annak biztosítása érdekében, hogy az irányelveket és eljárásokat megfelelően betartsák.
Végül a Schall Ügyvédi Iroda az értékpapír-csoportos perekre és a részvényesek jogaira specializálódott, és mivel ez az ügy még nem igazolt, nem világos, hány befektető fog úgy dönteni, hogy bepereli Schwabot mesterségesintelligencia-tanácsadói szolgáltatásaik félrevezetése miatt.
A felelősség megtagadása: Az ezen az oldalon található tartalom nem tekinthető befektetési tanácsnak. A befektetés spekulatív. Befektetéskor tőkéje veszélyben van.
Forrás: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/