Az igazságügyi minisztérium felszólítja a bankárokat, hogy vallják be vétkeiket

Az igazságügyi minisztérium egyik tisztviselője szerint enyhébb feltételeket fognak kapni azok a bankok és más vállalatok, amelyek proaktívan jelentik a kormánynak az esetleges alkalmazotti bűncselekményeket, ahelyett, hogy várnának rájuk.

A DOJ a közelmúltban felülvizsgálta a vállalati bűnüldözéssel kapcsolatos megközelítését, hogy ösztönözze a vállalatokat vétkeik megszüntetésére és nyilvánosságra hozatalára. Marshall Miller, főügyész-helyettes mondta kedden a banki konferencia Marylandben.

„Ha helytelen magatartás történik, azt akarjuk, hogy a vállalatok fokozzák a lépéseket” – mondta Miller mondta a jelen lévő banki ügyvédek és megfelelőségi vezetők. „Amikor a vállalatok ezt teszik, egyértelmű és kiszámítható módon jobb eredményre számíthatnak.”

A bankok, amelyek napi több billió dolláros áramlást kötnek össze világszerte, viszonylag nagy terhet rónak a pénzmosás elleni küzdelemre és más jogi és szabályozási követelményekre.

De hosszú múltra tekintenek vissza a kudarcokról, gyakran gátlástalan alkalmazottak vagy rossz gyakorlatok miatt.

Az iparág több mint 200 milliárd dollár bírságot fizetett a 2008-as pénzügyi válság óta, ami leginkább a jelzáloghitel-összeomlásban játszott szerepéhez köthető. Összesen 2018 a KBW-től. Kereskedőket és bankárokat is hibáztattak az irányadó árfolyamok, valuták és nemesfémpiacok manipulálásáért, valamint lopásért. milliárd dollárt a fejlődő országoktól, és pénzmosásra drogbárók és diktátorok.

A sárgarépa, amelyet az igazságszolgáltatási tisztviselők a vállalati világ előtt lógatnak, egy ígéretet tartalmaz, hogy azok a vállalatok, amelyek azonnal bejelentik a kötelességszegést, nem kényszerülnek bűnös beadványra, „nehezítő tényezők hiányában” – mondta Miller. Azt is elkerülik, hogy házon belüli megfigyelőket jelöljenek ki, ha teljes mértékben együttműködnek és elindítják a belső megfelelőségi programokat – mondta.

Az első ösztönző extra súllyal bír a pénzügyi cégek számára, mivel a bűnös beadványok katasztrofális problémákat okozhatnak a szigorúan szabályozott szervezetek számára; elveszíthetik az üzleti engedélyeket vagy az ügyfelek pénzeszközök kezelésének képességét, hacsak nem tárgyaltak a szabályozási kihagyásról.

„Az az üzenet, amelyet minden vállalatnak hallania kell, hogy a bűnös bevallás elkerülésének legjobb módja – egyes vállalatok számára ez az egyetlen módja – az, hogy azonnali önfeljelentést tesz és együttműködik, ha visszaélést fedeznek fel” – mondta Miller.

A tisztviselők általában arra törekedtek, hogy elkerüljék a vállalatok összeomlását akaratlanul is végrehajtó intézkedésekkel a 2002-es vádemelés az Arthur Andersen könyvelő céggel szemben 28,000 XNUMX munkahely elvesztéséhez vezetett.

Ez azonban azt jelentette, hogy az elmúlt évtizedben a bankok és más cégek jellemzően beléptek halasztott vádemelési megállapodások vagy egyéb, pénzbírsággal párosuló megállapodások, ha visszaéléseket találnak. Például, JPMorgan Chase belépett az adatvédelmi hatóságokba a Bernie Madoff piramisjáték és egy nemesfém-kereskedési botrány, többek között egyéb szerencsétlenségek.

Még azokban az esetekben is, amikor a problémákat nem találják azonnal, az Igazságügyi Minisztérium elismerést ad azoknak a vezetőknek, akik önkéntesen adnak tájékoztatást a hatóságoknak, mondta Miller. Idézte a közelmúltban hozott ítéletet Ubervolt biztonsági főnöke igazságszolgáltatás akadályozása példaként a jelenlegi módszereikre.

„Amikor az Uber új vezérigazgatója csatlakozott, és tudomást szerzett a KSH magatartásáról, a vállalat úgy döntött, hogy nyilvánosságra hozza a kiberincidenssel és a KSH akadályozó magatartásával kapcsolatos összes tényt a kormány felé” – mondta. A lépés halasztott vádemelési megállapodást eredményezett.

Kedvezően fogják nézni a vállalatokat is, ha olyan kompenzációs programokat hozzanak létre, amelyek lehetővé teszik a bónuszok visszakövetelését - mondta.

Miller szerint az egész osztályra vonatkozó szemléletmódváltás a folyamatok egy éven át tartó felülvizsgálata után következik be.

Miller a közelmúltban a kriptovalutákkal kapcsolatos jogérvényesítési intézkedések listáját is összecsapta, és utalt arra, hogy az ügynökség a digitális eszközpiacok lehetséges manipulációját vizsgálja. Az FTX közelmúltbeli összeomlása oda vezetett kérdések arról, hogy az alapító Sam Bankman-Fried büntetőeljárás alá vonják.

"A részleg szorosan nyomon követi a digitális eszközök piacának rendkívüli volatilitását az elmúlt évben" - mondta, hozzátéve ismert idézet tulajdonított Berkshire HathawayWarren Buffett a visszaélések felfedezéséről vagy az ostoba kockázatvállalásról, „amikor kialszik a dagály”.

"Egyelőre csak annyit mondok, hogy azoknak, akik meztelenül úsztak, sok aggodalomra adnak okot, mert az osztály tudomásul veszi" - mondta Miller.

– A CNBC Dan Mangan tudósításával