Ezért lehet, hogy idén kisebb lesz az adó-visszatérítés

Ha adó-visszatérítést fizet, az „valamivel alacsonyabb” lehet, mint a tavalyi befizetés. az IRS.

Általában szövetségi visszatérítésre számíthat, ha túlfizette az éves adót, vagy többet tart vissza, mint amennyivel tartozik. Szakértők szerint az idei kisebb kifizetések egyik fő oka a járványügyi segély lejárta, amelyet a 2021-es bevallások adókedvezményei révén nyújtottak.

Eközben sok amerikai továbbra is pénzügyi nehézségekkel küzd, közel egyharmadával adó-visszatérítésükre támaszkodva megélni – derült ki egy friss Credit Karma felmérésből.

Joe Buhrmann, az eMoney Advisor okleveles pénzügyi tervezője és vezető pénzügyi tervezési tanácsadója szerint a kisebb visszatérítések és a magas infláció „kettős csapást” jelenthet egyes családok számára.

Az átlagos visszatérítés a 2022-es bejelentési szezonban 3,176 dollár volt október 28-án, ami közel 14%-kal több a 2,791-es 2021 dollárhoz képest. az IRS.

Több oka is lehet annak, hogy egyes bejelentőket „csúnya meglepetés” érheti az idei adóbevallás benyújtásakor – mondta Buhrmann.

A 2021-es amerikai mentési tervnek köszönhetően sok család kapott lendületet a továbbfejlesztett programtól gyermek adójóváírás, gyermekenként akár 3,600 dollár értékben, és gyermek és eltartott gondozási adókedvezmény eltartottonként 4,000 dollárig.

De ezek az adókedvezmények visszatértek a korábbi szintre. 2022-re a gyermekek után járó adókedvezmény gyermekenként legfeljebb 2,000 dollárra csökkent, a gyermek- és eltartottgondozási adókedvezmény pedig visszaállt eltartottonként 1,050 dollárra. „Ez a pénz a visszatérítésekből” – mondta Buhrmann.

Ha nem kapta meg a harmadik ösztönző kifizetést, akkor volt rá lehetőség igényelje a 2021-es bevalláskor, további padding visszatérítések, mondta. 

A járványkorszak másik változása egy nagyvonalúbb jótékonysági levonás volt 2021-ben, amely lehetővé tette a bejelentőknek, hogy szerezzen adókedvezményt, még ha nem is részletezték a levonásokat.

A levonás – 300 dollár az egyedülállók vagy 600 dollár a közösen benyújtott házaspárok esetében – „jelentős összeg” volt sok amerikai számára – mondta Tony Molina, a Wealthfront okleveles könyvelője.

Bár erre nincs sok mód növelje visszatérítését vagy csökkentse számláját az április 18-i adózási határidő előtt még lehet néhány lehetőség – mondta Molina.

"Egy egyszerű dolog az, hogy továbbra is befizethet egy hagyományos [egyéni nyugdíjszámlára]", és azt a tavalyi évre számíthatja, ami adókedvezményt kínálhat. A ti adókedvezményre való jogosultság a jövedelmétől és a munkahelyi nyugdíjprogramban való részvételétől függ. 

Arra is van még idő egészségügyi megtakarítási számla befizetései 2022-re, amely szintén levonást kínál, feltételezve, hogy rendelkezik egy jogosult magas önrészes egészségbiztosítási tervvel.