- A Coinbase beleegyezett, hogy 100 millió dolláros egyezséget fizet az NYDFS-nek.
- 50 millió dollár megfelelő lesz, és 50 millió dollár az AML háttérellenőrzésére fog menni.
- A cég állítólag megfelelő háttérellenőrzés nélkül nyitott számlákat.
A Coinbase Global Inc., más néven Coinbase kriptográfiai tőzsde megállapodott a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumával (NYDFS), hogy 100 millió dolláros egyezséget fizet a pénzmosás elleni küzdelemmel (AML) és a KYC-vel kapcsolatos kérdésekért.
Az Adrienne Harris, az NYDFS felügyelője által 4. január 2023-én aláírt beleegyezési utasítás szerint a megfelelési problémákat észlelték, és a tőzsde AML-ellenőrzései nem voltak megfelelőek 2020 és 2021 között.
A Coinbase beleegyezett, hogy a 100 millió dolláros bírságot két lépésben fizesse ki, ahol 50 millió dollár lesz a kifizetett pénzbírság, a másik 50 millió dollár pedig a szükséges AML háttérellenőrzések alkalmazására fordítódik.
A végzés a továbbiakban így szól:
"A Coinbase nem rendelkezett elegendő személyzettel, erőforrásokkal és eszközökkel ahhoz, hogy lépést tartson ezekkel a riasztásokkal, és a lemaradások gyorsan kezelhetetlen szintre nőttek."
A szabályozó hatóságok arról számoltak be, hogy a Coinbase lehetővé tette az ügyfelek számára, hogy a szükséges háttérellenőrzések elvégzése nélkül számlákat nyissanak, ami az AML-követelmények közvetlen megsértését jelenti. A cégnél piros zászlók voltak láthatók kívül és belül, beleértve az osztály vizsgálatát is. Bár a Coinbase dolgozott a probléma megoldásán, az előrehaladás lassú volt, és bizonyos területeken nem volt látható, így kiemelkedő és függőben lévő lemaradások listája keletkezett.
A szabályozók szerint hozzájárult a tőzsde felhasználói számának növekedéséhez „nem sikerült lépést tartani” a kétes ügyletek figyelésével; ezek a tényezők végül több mint 100,000 XNUMX riasztáshoz vezettek.
Olyannyira, hogy 2021 végére a COinbase rengeteg át nem vizsgált tranzakciót figyelő riasztással rendelkezett, amelyek több mint 100,000 14,000-re nőttek, amelyek többsége hónapokkal régebbi volt; a XNUMX XNUMX-es határt is meghaladta a megszépített átvilágítást igénylő ügyfelek lemaradása.
A háttérellenőrzések ellenőrzésének állítólagos hiánya 2018-ban kezdődött, míg a megfelelőségi vizsgálat 2020-ban kezdődött. Akkoriban a Coinbase beleegyezett, hogy független vizsgálót alkalmaz annak biztosítására, hogy a cég szorgalmasan betartsa a pénzmosás elleni küzdelemre és az „Ismerje meg ügyfelét” irányelveket. .
A megfelelési probléma azonban elhúzódott, és a New York-i szabályozó úgy döntött, hogy 2021-ben lépni fog. Harris azt mondta:
„Nagyon szókimondóak voltunk az illegális finanszírozási aggodalmakkal kapcsolatban. Ez az oka annak, hogy a mi keretrendszerünk a kriptográfiai vállalatokat ugyanazon a szabványon tartja, mint a bankok esetében.”
A Coinbase a blogjában válaszolt az egyezséggel kapcsolatban, megjegyezve, hogy az „50 millió dolláros beruházást vállalt a megfelelőségi programban a következő két évben.”
Blogbejegyzésük szerint a vállalat ezt az állásfoglalást döntő lépésnek tekinti a folyamatos fejlesztés, a kulcsfontosságú szabályozókkal való együttműködés és a kriptográfiai területen a nagyobb megfelelés irányába tett elkötelezettségük felé, mind a vállalat, mind mások számára.
Nancy J. Allen a kriptográfia rajongója, és úgy véli, hogy a kriptovaluták arra ösztönzik az embereket, hogy saját bankjaik legyenek, és félrelépjenek a hagyományos monetáris csererendszerektől. A blokklánc technológia és annak működése is érdekli őt.
Forrás: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/