Ha közeledik a Medicare jogosultság korához, néhány dolgot tudnia kell a Medicare-ről. Az egyik ilyen dolog az, hogy a Medicare-díjak levonhatók-e az adóból. Biztosítani szeretné, hogy helyesen adja be adóját, de biztos szeretne lenni abban is, hogy minden elérhető levonást kihasznál. Nézzük meg, hogy milyen Medicare adólevonásokat vehet igénybe, milyen kiadások nem vonhatók le, és egyéb dolgokat, amelyeket figyelembe kell vennie az adóknál.
Egy pénzügyi tanácsadó segíthet pénzügyi tervet készíteni a nyugdíjas orvosi kiadások kifizetésére.
Le lehet vonni a Medicare díjakat?
Igen, a Medicare-díjak orvosi költségként levonhatók az adóból, amennyiben megfelel két követelménynek. Először is tételesen fel kell tüntetnie a levonásokat az adóbevallásában, hogy levonja azokat az adóköteles jövedelméből. Másodszor, csak azok az orvosi költségek vonhatók le, amelyek meghaladják a korrigált bruttó jövedelmének (AGI) 7.5%-át.
Ezt bontsuk egy kicsit. A levonások részletezésével lemond a szokásos levonásról, és felveszi a személyes levonható költségeit. Ha elegendő levonható kiadása van, ez javíthatja adózási helyzetét. Ehhez bizonylatokat és nyilvántartásokat kell vezetnie a költségek igazolására.
Ha például 60,000 4,500 dolláros AGI-je van, akkor levonhatja a 4,500 dollárt meghaladó egészségügyi költségeket. Az első 7,500 dollár nem levonható. Tehát, ha 3,000 USD egészségügyi kiadása van – beleértve a Medicare díjakat is –, csak XNUMX USD vonható le.
Levonható-e a Medicare-díjak adója, ha önfoglalkoztató?
Igen. Valójában, ha Ön önálló vállalkozó, előfordulhat, hogy nem kell teljesítenie azt a küszöböt, hogy AGI-jének 7.5%-át orvosi költségekre kell fordítani. Ebbe beletartozik az is, hogy teljesen foglalkoztatott vagy, vagy nyugdíjas, és tanácsadással vagy szabadúszóként dolgozol.
Ahhoz, hogy jogosult legyen a levonásra, sem Ön, sem házastársa nem jogosult munkáltatón keresztüli egészségbiztosításra. Ez a levonás magában foglalja a Medicare A, B, C és D részeivel fizetett díjakat, valamint a Medicare Advantage és Medigap díjakat. Ezt a levonást az 1. számú mellékletben kéri az 1040-es nyomtatvány benyújtásakor.
Milyen egyéb Medicare-kiadások vonhatók le az adóból?
Még ha Medicare-t is kap, számos olyan egészségügyi kiadással kell szembenéznie, amelyeket a Medicare nem fedez. A Medicare díjakkal együtt ezeknek az orvosi költségeknek egy része levonható az adóból. Az olyan költségek, mint a hosszú távú gondozás, a találkozókhoz való szállítás és a fogyatékosság miatti lakásfelújítási változtatások, levonhatók az adóból. Íme néhány egyéb, saját zsebből származó kiadás, amelyet levonhat:
Fogápolás: Önrész, kihúzás, tömés és minden egyéb fogászati költség levonható.
Fül- és szemápolás: Szemüvegek, kontaktlencsék, hallókészülékek, szem- és fülvizsgálatok és egyebek levonhatók.
Orvosi felszerelés: Sétálók, kerekes székek, merevítők és bármilyen egyéb felszerelés, amire szüksége van, levonható az adóból.
Mentális egészség: A pszichiátriai ellátás, a pszichoanalízis és a gyógykezelés terápiája adókedvezményt jelenthet.
Kiropraktikai szolgáltatások, vazektómiák és egyebek: Az IRS listája az adóból levonható egészségügyi költségekről meglehetősen átfogó. Ha úgy gondolja, hogy a kiadás megfelelő, végezzen kutatást.
Ne feledje, hogy ezeknek a költségeknek együttesen az AGI több mint 7.5%-át kell kitenniük ahhoz, hogy levonhatóak legyenek.
Vannak olyan Medicare-költségek, amelyeket nem vonhat le?
Míg a Medicare-díjak és sok más egészségügyi kiadás levonható az adóból, az IRS-nek van egy rövid listája azokról az orvosi költségekről, amelyek nem jogosultak a levonásra. Ezek tartalmazzák:
Kozmetikai sebészet
Hajbeültetések
Elektrolízis, vagy szőrtelenítés
Vény nélkül kapható gyógyszerek, például étrend-kiegészítők és vitaminok
Nemzetközileg vásárolt gyógyszerek
Személyi higiéniai cikkek
Fogfehérítés
Edzőterem vagy egészségklub díja
HSA hozzájárulások
Lényeg
Ahogy öregszik, valószínű, hogy több orvosi kiadása lesz. Bár ez nem éppen jó hír, van egy kis előnye, hogy levonhatja az egészségügyi költségeket, amelyek meghaladják az AGI 7.5%-át. Ez magában foglalja a Medicare-díjakat, valamint sok más közös költséget. Az adók maximális kihasználása érdekében tételesen fel kell sorolnia a levonásait, és bizonylatot kell benyújtania a kiadásokról nyugta formájában.
Tippek a legjobb adólevonáshoz
A levonások az Egyesült Államok adótörvényének összetett részét képezik. Szakmájától, életmódjától és bejelentési módjától függően különböző levonásokat igényelhet. Egy pénzügyi tanácsadó végigvezeti Önt ezeken a levonásokon. Pénzügyi tanácsadót találni nem kell nehéz feladatnak. A SmartAsset ingyenes eszköze akár három ellenőrzött pénzügyi tanácsadóval találkozhat, akik az Ön területét szolgálják ki, és díjmentesen interjút készíthet tanácsadóival, hogy eldönthesse, melyik a megfelelő az Ön számára. Ha készen áll arra, hogy olyan tanácsadót találjon, aki segíthet elérni pénzügyi céljait, kezdje el most.
Az adótervezés során segít, ha van elképzelése arról, hogy mire készül. Ha meg szeretné becsülni, hogy mennyi adót kell fizetnie, nézze meg jövedelemadó-kalkulátorunkat, hogy megtudja, milyen hatással lehetnek Önre a szövetségi és állami adók.
Ha jogosult a Medicare-re, akkor valószínűleg nyugdíjas vagy, ha hamarosan nyugdíjba vonul. Nyugdíjkalkulátorunk segítségével meghatározhatja becsült társadalombiztosítási juttatásait, mennyi megtakarításra van szüksége a nyugdíjba vonuláskor, és mennyi pluszjövedelemre lesz szüksége nyugdíjba vonuláskor.
Fotó forrása: ©iStock.com/andreswd, ©iStock.com/Complexio, ©iStock.com/Johnce
The post Levonható-e a Medicare-díjak adója? először a SmartAsset Blogon jelent meg.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/medicare-premums-tax-deductible-130055396.html