Közvetlen indexelés Ez egy forró stratégia a pénzügyi tanácsadók számára, akik szeretnének megkülönböztetni magukat a potenciális ügyfelektől – de mi ez, és mikor van értelme az ügyfelek számára?
Az indexelés mögött meghúzódó ötlet természetesen nem új. A Vanguard Group alapítója, John Bogle 1975-ben hozta létre a világ első indexes befektetési alapját, amikor elindította a Vanguard 500 alapot, amely nem mást, mint a Standard & Poor's 500 indexben szereplő részvények követését. Egy összetett forgatókönyv helyett, amelyben az alapkezelők egyedi részvényeket választanak, az indexet a befektetők egyszerűen megértették, széles körű kitettséget biztosított az amerikai részvényeknek, és olcsó volt a működtetése, ami alacsonyabb díjakat eredményezett.
2021-ben 7,481 befektetési alap működött az Egyesült Államokban – és ez az összeg csökkenést jelent 2020-hoz képest. De annak ellenére, hogy az alapkezelők rengeteg indexet követhettek, az alapok továbbra is a részvények széles skálájának fedezésére törekedtek. Az egyéni indexelés – amelyet közvetlen indexelésnek vagy személyre szabott indexálásnak is neveznek – előnye, hogy megkerüli a mindenki számára megfelelő megközelítést, és olyan indexet hoz létre, amely egyetlen befektető céljait szolgálja. Az egyéni indexelés nagyszerű módja lehet a befektetőknek, hogy megelégedjenek a kihívásokkal teli piaccal, és egyre népszerűbb lesz, mivel O'Shaughnessy előrejelzése szerint 2025-re a legtöbb pénzügyi tanácsadónak lesz szoftvere az egyéni indexek kezelésére.
Ha további segítségre van szüksége a pénzügyi terv egyéni indexeléséhez, fontolja meg az a pénzügyi tanácsadó.
Mi az egyéni indexelés?
Egy egyéni indexet külön kezelt fiókként állítanak be egy olyan befektető számára, aki közvetlenül vásárol egyedi részvényeket. Ezek a kiválasztások egy meglévő indexen alapulnak, majd kifinomult szoftverrel kiigazítják és módosítják az egyéni számlatulajdonos igényeinek, körülményeinek és prioritásainak megfelelően. Ezek a számlák természetesen magasabb díjakkal járnak, és a legalkalmasabbak a nagy nettó vagyonnal rendelkező, jelentős portfólióval rendelkező egyének számára, akik testreszabott lehetőségek széles skáláját élvezhetik, különösen négy forgatókönyv esetén.
Adóbevétel-betakarítás: Még akkor is, ha egy adott index emelkedik, egyes részvényei veszteségesen kereskednek. Mivel az egyéni indexbe beruházó egyéni részvényeket tart, lehetséges az esedékes részvények eladása, így adóveszteség keletkezik, amely felhasználható az index teljes nyeresége után fizetendő adók ellensúlyozására. További előny, hogy az indexen belül el lehet különíteni a hosszú és a rövid távú veszteségeket és nyereségeket.
ESG befektetés: Társadalomtudatos befektetők, akiket aggaszt a részesedésüket alkotó vállalatok környezeti, társadalmi és irányítási politikája és normái. A szabványos indexbe történő befektetéstől eltérően az egyéni indexet úgy lehet megtervezni, hogy elkerülje a fosszilis tüzelőanyagokkal vagy fegyverekkel foglalkozó cégek részvényeit, például olyan cégeket vonjon be, amelyek elősegítik a sokszínűséget és az integrációt, vagy megkerülik azokat a cégeket, amelyek különleges politikai kötődésekkel vagy illegális múlttal rendelkeznek. viselkedés.
Tényező befektetés: A sajátos jellemzőkkel – „tényezőkkel” – például értékkel rendelkező, gyors növekedésű vagy erősen specializált piaci szegmensekbe történő befektetést nehéz megvalósítani egy szabványos befektetési alappal vagy ETF-fel. Gyakorlatilag bármilyen egyedi részvény esetén egyedi indexet lehet szabni, hogy megfeleljen ezeknek a kritériumoknak.
diverzifikációs: A növekedés, az érték vagy más tényező köré épülő standard indexek túlzottan koncentrálódhatnak bizonyos szektorokban, például a technológiában. Ezen túlmenően a vezető tisztségviselőt megkövetelhetik, hogy jelentős számú részvényt birtokoljon a munkáltatójában. Egy egészségügyi vezérigazgató például létrehozhat egyéni indexet.
Lényeg
Az egyéni indexelés magában foglalja egy külön kezelt fiók létrehozását egy olyan befektető számára, aki közvetlenül vásárol egyedi részvényeket. Ez a technika egyre népszerűbb a körében pénzügyi tanácsadók akik rendelkeznek a stratégia személyre szabásához a befektető igényeinek megfelelő szoftverrel.
Tippek a befektetéshez
A befektetés, legyen az egyedi indexelés vagy egyedi részvények vásárlása, összetett lehet. Néha hasznos, ha egy szakértő a rendelkezésére áll. A SmartAsset ingyenes eszköze öt perc alatt összehozza Önt a környék pénzügyi tanácsadóival. Ha készen áll arra, hogy helyi tanácsadókkal találkozzon, akik segítenek elérni pénzügyi céljait, kezd el most.
Amellett, hogy pénzügyi tanácsadóval dolgozik, feltétlenül vegye igénybe ingyenes szolgáltatásunkat befektetési kalkulátor hogy gyors becslést adhasson portfóliója időbeli alakulásáról.
Fotó: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
A poszt A Vanguard szerint négyszeres tanácsadóknak egyéni indexelést kell használniuk jelent meg először SmartAsset Blog.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html