Mi jobb, mint negyedéves osztalékot kapni kedvenc részvényeiből? Mit szólnál havi rendszerességgel osztalékhoz az ETF-ektől? A befektetők pontosan ezt tehetik ezzel a három ETF-fel, köztük két népszerű, újabb ETF-fel. Ezek az ETF-ek nemcsak osztalékot fizetnek minden hónapban, hanem kétszámjegyű osztalékhozamot is tartalmaznak.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
A JPMorgan Equity Premium Income ETF kifizeti a osztalék minden hónapban rendkívüli 11.5%-os hozamot eredményez. Ez egy nagy alap, amely rövid idő alatt jelentős összegű vagyont gyűjtött össze. A JEPI 21-as indulása óta több mint 2020 milliárd dollárra nőtt a kezelt vagyon (AUM).
A JEPI céljának része a volatilitás mérséklése és a hátrányok korlátozása. A JEPI „az opciók eladásával és az egyesült államokbeli nagy kapitalizációjú részvényekbe való befektetéssel hoz bevételt, hogy havi bevételt biztosítson a kapcsolódó opciós prémiumokból és részvényosztalékokból”.
A JEPI ezt úgy éri el, hogy eszközeinek akár 20%-át ELN-be (részvényhez kötött kötvényekbe) fekteti, és vételi opciókat ad el a S&P 500. Noha ez a megközelítés tavaly jól bevált, és megőrizte a befektetői tőkét egy kihívásokkal teli piacon, indokolt megemlíteni, hogy ez a megközelítés korlátozhatja a JEPI bizonyos emelkedését a bikapiacon. Azonban ez az oka annak, hogy egy olyan ETF, mint a JEPI, a legalkalmasabb egy kiegyensúlyozott portfólió részeként.
A JEPI egy diverzifikált alap, 116 részesedéssel, és legfelső befektetései az eszközök mindössze 16.7%-át teszik ki. A részesedések nagymértékben nagy, amerikai székhelyű osztalékfizetőkből állnak, viszonylag defenzív szektorokból. A fogyasztási cikkek ágazata az egyik legstabilabb ágazat, és A JEPI 10 legjobb állománya közé tartoznak az olyan alapvető fogyasztási cikkek, mint a Coca-Cola, a Pepsi és a Hershey.
A pénzügyi szektor is jól képviselteti magát a top 10-ben, például a Progressive, a Visa, a Mastercard és a US Bancorp révén. Az egészségügy egy másik hagyományosan védekező szektor, és az Abbvie és Bristol Myers révén a top 10-ben képviselteti magát.
A JEPI 0.35%-os költséghányaddal rendelkezik, és számos mutatót pozitívan szűr. A „semleges” ETF intelligens pontszáma 7-ből 10, míg a blogger hangulata bullish, a tömeg bölcsessége pedig nagyon pozitív.
Emellett az elemzők szerint a JEPI mérsékelt vételnek számít. A átlagos JEPI részvényárfolyam cél A 61.36 dollár 13.6%-os növekedési potenciált jelent. A 2,000 elemzői értékelés 63.2%-a vételi, 32.6%-a Holding, és csak 4.2%-a eladási minősítés.
Nagy hozama, havi kifizetése és defenzív blue chip-állománya alapján a JEPI nagyszerű választásnak tűnik a jövedelmet fizető befektetők számára.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
A JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF megközelítése hasonló a JEPI-hez, de a Nasdaq 100 készletek. Ez egy meglehetősen új ETF, amely 2022-ben indult a JEPI sikerét követően. Ahogyan a JEPI célja, hogy az S&P 500 eredményeinek jelentős részét kisebb volatilitás mellett hozza le, a JEPQ ugyanezt igyekszik elérni a Nasdaq 100-nál is. A JEPQ „opciók eladásával és amerikai nagy kapitalizációjú növekedési részvényekbe való befektetéssel termel bevételt, az opciós prémiumokhoz és a részvények osztalékához kapcsolódó havi bevételi forrás biztosítására.” Ugyanez a fenti megjegyzés a JEPI-ről, amely opciókat és ELN-eket használ bevételszerzésre, vonatkozik a JEPQ-ra is.
A JEPQ kevésbé diverzifikált, mint a JEPI. Bár ez természetesen nem egy koncentrált alap, 78 részesedéssel, A JEPQ 10 legjobb birtoka az eszközök több mint 53%-át teszik ki. A legfelső részvények a mega-cap technológiai részvények, mint például a Microsoft, az Apple, az Alphabet, az Amazon és a Tesla. A JEPI-től eltérően, amelyben egyetlen részesedés sem képvisel 2%-nál nagyobb pozíciót az alapban, az olyan vezető részesedések, mint a Microsoft és az Apple, a JEPQ 12.1%-át, illetve 11.1%-át teszik ki.
A JEPI-hez hasonlóan a JEPQ költséghányada 0.35%. A 10.2%-os osztalékhozam mellett a JEPQ alacsonyabb hozamú, mint a JEPI, de ez így is vonzó kifizetés.
A JEPQ kedvező ETF intelligens pontszáma 8-ből 10, ami „felülteljesít” minősítést jelez. Ezen kívül a bloggerek érzelmei bullish, a tömeg bölcsessége pedig nagyon pozitív.
A Wall Streetre térve, a JEPQ mérsékelt vásárlási konszenzussal rendelkezik. A átlagos JEPQ részvényárfolyam cél Az 50.46 dollár 18.6%-os felfelé irányuló potenciált jelez a jelenlegi árakhoz képest. Az 1,000 elemzői értékelés 68.52%-a vételi, 27.65%-a tartási és mindössze 3.83%-a eladási minősítés.
A JEPI-hez hasonlóan a JEPQ is szilárd választás a konzervatív befektetők és a jövedelmező befektetők számára, köszönhetően a magas hozamnak, a havi kifizetésnek és a volatilitás korlátozásának. Ez egy kicsit magasabb kockázatú, magasabb hozamú ETF, mint a JEPI, a koncentráltabb megközelítése és a növekedésnek és a nagy technológiának való nagyobb kitettsége miatt.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
A JEPI-hez és a JEPQ-hoz hasonlóan a GlobalX Super Dividend ETF is egy másik havi osztalékfizető. Az SDIV osztalékhozama még ennél is magasabb, 13.8%.
A GlobalX Super Dividend egy kisebb ETF, mint a JEPI vagy a JEPQ, 790 millió dolláros AUM-tal. Az SDIV 0.58%-os költséghányaddal is rendelkezik, ami magasabb, mint a két fent említett ETF.
Az SDIV a világ 100 legmagasabb hozamú részvényébe fektet be, ami jobban nemzetközi ízt ad neki, mint a JEPI vagy a JEPQ. Az SDIV részvényeinek csak körülbelül 30%-a amerikai székhelyű, a többi részesedés pedig számos országból származik, beleértve Brazíliát, Hongkongot, Kínát, Nagy-Britanniát, Ausztráliát, Dél-Afrikát és azon túl. Az SDIV 106 pozíciót foglal el, ill a legjobb 10 állomány az eszközök mindössze 15.4%-át teszik ki.
Míg a JEPI és a JEPQ nagyrészt blue chip részvényekből áll, az SDIV részesedése a REIT-től a középső energiavállalatokon át a hajózási társaságokig mindent magában foglal, így ez valamivel ingatagabb részesedést jelent.
Az egyik dolog, amiért az SDIV elismerést érdemel, az az osztalék terén szerzett hosszú múltra visszatekintő tapasztalata. Az alap 11 éven át minden hónapban osztalékot fizet.
Az SDIV nem ad el opciókat és nem fektet be olyan ELN-ekbe, mint a JEPI vagy a JEPQ, amelyeket egyes befektetők előnyben részesítenek. Másrészt az általa birtokolt részvénykosar valószínűleg volatilisabb. Az SDIV 26.4%-ot esett tavaly, míg a JEPI csak 3.5%-ot esett. A JEPQ 2022-ben indult, így nincs egész éves eredménye, bár tavaly májusi indulása óta 11.9%-os csökkenést mutat.
Záró gondolatok
A jövedelmet kereső befektetők számára nehéz vitatkozni a kétszámjegyű hozamokkal és a havi kifizetésekkel. Mindhárom ETF belefér ebbe a játékkönyvbe. Lehet, hogy hosszú távon nem kínálnak nagy növekedést, de nehéz őket felülmúlni az osztalékfizetés tekintetében. A csoportból személyes kedvencem a JEPI (amely az én tulajdonom) lenyűgöző hozama, alacsony költséghányada és blue chip, defenzív birtokcsoportja miatt. A JEPQ kikötők nagy hozamú járműként vonzóak, és a Nasdaq 100-ban lévő részvények növekedési potenciáljának egy részét is kínálják.
A JEPI egyik előnye a JEPQ-val szemben, hogy a JEPQ portfóliója értékelési szempontból drágább. A JEPQ részesedéseinek átlagos ár/nyereség többszöröse 22.3, míg a JEPI átlagos P/E többszöröse 19.
Az SDIV a magas hozama miatt érdekes, és elismerést érdemel a hosszú távú fizetési múltja miatt. A JEPI és a JEPQ azonban több blue-chip részesedéssel rendelkezik, ami valószínűleg az SDIV-t inkább a kockázattűrő befektetők választási lehetőségévé teszi.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html