10+ gyakran ismételt adózási kérdés – Válasz a legnépszerűbb CPA-kra

Egy jó nyári olvasnivalót keresel? A TheStreet az ország néhány vezető CPA-ja és adószakértője adótanácsaival szolgál.

Ügyeljen arra, hogy ezt az oldalt könyvjelzővel jelölje meg, egész nyáron frissíteni fogjuk tas tippekkel. A TheStreet CPA-i válaszolnak a gyakran ismételt és gyakran keresett adózási kérdésekre.

CPA-k és adószakértők által megválaszolt adózási kérdések

1. „Nem keresek sok pénzt, tényleg be kell jelentenem az adómat?”

Sokszor halljuk ezt a kérdést a Z generációtól és a millennialisoktól. A rövid válasz: igen! Még ha nem is éri el az IRS bevételi küszöbét, valóban be kell nyújtania adóját.

Lisa Greene-Lewis szerint az egyik legnagyobb hiba, amit a Z generáció és a millenniumiak elkövetnek, ha nem fizetnek adót. a TurboTax minősített nyilvános számla (CPA) és adószakértője.

Idézetek | Legnagyobb hibák, amelyeket a Z generáció és a millenniumiak követnek el adóikkal kapcsolatban

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

Lewis szerint „elszalaszthatják azt a lehetőséget, hogy visszakapják a szövetségi adókat, és visszakapják a (pénzt) néhány oktatási kreditet.

2. „Hogyan rendezhetem az adónyilvántartásomat?”

„Jövőre a bejelentés a mostani megszervezéssel kezdődik” – mondja Jeffrey Levine, a CPA és adószakértő Buckingham Stratégiai Wealth Partners. "A legfontosabb dolog, hogy legyen egy hely, ahol mindent tárolhatsz, ami az adóddal kapcsolatos."

Tehát milyen dokumentumokat kell megőrizni? Levine szerint meg kell őriznie a nehezen beszerezhető dokumentumok másolatait, például az adóbevallásokat, a jogi szerződéseket, a biztosítási igényeket és a személyazonosság igazolását.

Ajánlott: Dokumentumok, amelyeket meg kell őriznie adózási időre

Rendezze meg a fontos dokumentumokat most

Milyen dokumentumokat érdemes megőrizni?

Tartsa meg a nehezen beszerezhető dokumentumokat, például:

Adóvisszatérítés
Jogi szerződések
Biztosítási igények
Személyazonosságot igazoló okmány

Meddig kell megőriznie a nyilvántartásait?

Jó hüvelykujjszabály, hogy a pénzügyi nyilvántartásokat és dokumentumokat csak addig őrizzük meg, ameddig szükséges. Íme néhány javaslat arra vonatkozóan, hogy mennyi ideig őrizzen meg bizonyos dokumentumokat.

Egy évig vagy annál rövidebb ideig megőrizendő nyilvántartások:

Banki vagy hitelszövetkezeti kivonatok
Hitelkártya-kivonatok
Rezsi
Autó- és lakásbiztosítási kötvények

Több mint egy évig megőrzendő nyilvántartások:

Adóbevallások és igazoló dokumentumok (a bevallás benyújtásától számított legalább 3 évig megőrizni)
Jelzálogszerződések (tartsa meg, amíg a jelzálog ki nem elégül, és nincs igazolása az elégedettségről)
Ingatlanértékelés (megőrizze mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa)
Éves nyugdíjazási és befektetési nyilatkozatok (az éves kimutatásokat tartsa meg, de a havi vagy negyedéves jelentéseket figyelmen kívül hagyja)
Jelentősebb vásárlások és lakásfelújítások nyugtái (az ingatlan eladását követően legalább 3 évig megőrizhető)

CHART-Records-Keep-Határozatlan ideig-0322

Korlátlan ideig megőrzendő nyilvántartások:

Születési, halálozási és házassági anyakönyvi kivonatok
Örökbefogadási jegyzőkönyvek
Állampolgársági és katonai mentesítési okmányok
Társadalombiztosítási kártya

Levine szerint a szervezettebbek könnyebb dolguk lesz a jövőben, és kevesebb adót fizetnek.

Idézetek| Hogyan ugorjunk rá a 2023-as adószezonra

Jeffrey Levine, a Buckingham Strategic Wealth tervezési igazgatója

A The Street ajánlja: Aprítsd fel vagy mentsd el: Útmutató a fontos dokumentumok rendszerezéséhez

A TurboTax Live szakértői vigyáznak rád. Szakértői segítség: kérjen segítséget menet közben, vagy engedje el adóját. Élőben beszélgethet online adószakértőkkel, ahol korlátlan számú választ és tanácsot kaphat, VAGY megbízzon egy dedikált adószakértőt, aki kifizeti az Ön adóját, így biztos lehet benne az adóbevallásában. Élvezd akár további 20 dollár kedvezmény, ha elkezdi használni a TurboTax Live szolgáltatást.

3. „Melyek a becsült adók?”

Ha Ön egy kisvállalkozás, akkor valószínűleg ismeri a becsült adókat. „A becsült adó az a fizetési mód, amelyet nem vonnak vissza” – állítja az IRS. com.

CJ Miller, a CFP®, az RMA® pénzügyi tervező Értelmes Pénz, kifejti, hogy „becsült adófizetésre van szükség, mert az Egyesült Államok adórendszerepay-as-you-go. "

„A kormány előre akarja a pénzét” – mondja Miller –, ezért megkövetelik, hogy negyedévente fizessen be, hogy fedezze az adott negyedévben szerzett bevételek várható adóját. Ezért is vonják le az adót a fizetéséből minden fizetési időszakban.”

Görgessen a Folytatás lehetőséghez

4. „Ki fizeti a becsült adókat?”

„A magánszemélyeknek, beleértve az egyéni vállalkozókat, partnereket és az S társaság részvényeseit, általában becsült adófizetést kell teljesíteniük, ha arra számítanak, hogy a bevallás benyújtásakor 1,000 USD vagy annál nagyobb adótartozást kell fizetniük.” az IRS.com webhely szerint.

5. „Mikor esedékes a negyedéves becsült adófizetés?”

Itt van a becsült adófizetési ütemterv. Természetesen, ha az esedékesség hétvégére vagy ünnepnapra esik, akkor a fizetés a következő munkanapon esedékes.

április 15
június 15
szeptember 15
A következő év január 15

Grafika: 2022-es adózási dátumok és határidők

6. „Megadóztatják a kriptobefektetéseimet?”

Ha Ön a sok kriptovalutát vásároló és értékesítő ember közé tartozik, számítson rá, hogy megadóztatják. "A virtuális pénznemben végzett tranzakciók adókötelesek törvény szerint csakúgy, mint bármely más ingatlannal kapcsolatos tranzakciókat” – állítja az IRS.

Tehát mikor adókötelesek a virtuális tranzakciói? Lisa Greene-Lewis az a TurboTax minősített nyilvános számla (CPA) és adószakértője „Gyakran hallom a kérdést, hogy az emberek azt sem tudják, mikor adókötelesek a tranzakcióik. Addig nincs adóköteles eseménye, amíg el nem adja részvényeit vagy kriptopénzét”

Idézetek | Kriptovaluta- és részvénytanácsadás új befektetőknek

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

„Attól függően, hogy mennyi ideig tartja a részvényeit, mielőtt eladja azokat, így adóznak is. Ha több mint egy évig birtokolja részvényeit vagy kriptopénzét, akkor a hosszú távú tőkenyereség előnyeit élvezheti, amelyek kisebbek, tudod, kevesebb adót kell fizetnie” – mondja Greene-Lewis. „És akkor emlékezzen arra is, hogy volt-e veszteséges részvénye vagy kriptográfiai vesztesége az eladáskor, amivel sokan nem rendelkeznek. De ha megtette, akkor ezekkel a veszteségekkel ellensúlyozhatja a nyereségét. És akkor a veszteségei átvihetők a szokásos jövedelmére, például a W-2-es jövedelmére vagy az önfoglalkoztatásból származó bevételére, és ez akár 3,000 dollár is lehet.

Grafika: Rövid távú vs. Hosszú távú tőkenyereség

A TurboTax, a TheStreet hivatalos adópartnere megosztja a teljes útmutató új befektetőknek, beleértve az általános adózási űrlapokat és a befektetési nyilvántartásokat, amelyeket meg kell őriznie.

7. „Levonható-e a lakásfelújítási adóm?”

„A legtöbb ember számára, ha lakásfelújítást végez, ez személyes kiadás, és így nem lesz levonható. Most természetesen minden helyzet más, és ezért olyan nagy kihívást jelent az adórendszerünk, mert minden a tényeken és a körülményeken alapul” – mondja Levine a Retirement Daily Robert Powellnek adott interjújában.

Van néhány jó hír. Vannak olyan tevékenységek, amelyek nem levonhatóak, de adókedvezményt jelenthetnek. „Például energiahatékony fejlesztések” – mondja Levine. „Ha napelemeket helyez el a tetőn, vagy kicseréli az ablakokat vagy ajtókat energiahatékonyabb megoldásokra, krediteket teremthet Önnek.”

Idézetek| Melyek az adóból levonható lakásfelújítások?

Jeffrey Levine, a Buckingham Strategic Wealth tervezési igazgatója

Jeffrey Levine, a Buckingham Strategic Wealth tervezési igazgatója

További információ a tőkejavításokról, a fejlesztésekről és a javításokról és egyebekről: Lakásfelújítások és az Ön adói.

8. „Önálló vállalkozó vagyok, kaphatok adókedvezményt az otthonomra?”

A júniusi adatok szerint több mint 9 millió önálló vállalkozó dolgozik Bureau of Labor Statistics. Nem meglepő tehát, hogy az egyéni vállalkozók azt kérdezik, kaphatnak-e adókedvezményt lakásuk igénylésével.

„Ha egyéni vállalkozó vagy, először is, nem kell rendszeresen adót levonni, tudod, forrásadóként. Tehát ha úgy gondolja, hogy 1,000 dollárral vagy többel kell tartoznia, becsült adót kell fizetnie” – mondja Lewis.

Idézetek| Adók és távmunka: Levonások otthonról dolgozó alkalmazottak számára

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

Lisa Greene-Lewis, CPA és TurboTax szakértő

„A másik oldalon azonban számos levonás jár, amelyeket önálló vállalkozóként levonhat, amennyiben azok közvetlenül kapcsolódnak az Ön vállalkozásához. Tehát az olyan kiadások, mint a számítógépes felszerelés, vagy ha weboldalt készített a vállalkozása számára, vagy irodabútorokat és dolgokat az irodájába, ne feledje, hogy ezek a dolgok levonhatók, és valóban segítik az adózási helyzetét.”

Tekintse meg alább a további levonásokat, vagy olvassa el a TurboTax útmutatóját otthoni irodai adókedvezmények.

9. „Önálló vállalkozó vagyok, milyen formákra van szükségem?”

Ha Ön önálló vállalkozó, pénzt keres, készüljön fel a egyéni vállalkozói formák száma.

"Tehát nekik (önálló vállalkozóknak) az 1099-NEC-re kell figyelniük, ez meglehetősen új" - mondta Lewis. „Régebben az 1099-MISC volt, de most az 1099-NEC, és minden 600 dolláros vagy annál nagyobb bevételt jelent. Ezenkívül az összes bevétele, valamint a levonható kiadásai a C jegyzékben szerepelnek. Ezt a személyes adóbevallásával együtt kell benyújtani.

Ezek az űrlapok az IRS.com webhelyen találhatók. Megspóroltunk egy kis keresést, itt vannak:

Az egyéni vállalkozók adókötelezettségeiről, a figyelembe veendő nyomtatványokról, és még az éves bevallás benyújtásának módjáról is tájékozódhat a címen IRS önálló vállalkozói adóközpont.

Ajánlott olvasás: Kezdő adózási útmutató egyéni vállalkozóknak

10. „A virtuális pénznemben végzett tranzakció adóköteles?”

Most abban a napban és korban vagyunk, amikor van valutánk és virtuális valuta. A pénz az a cucc, amelyet gyakran a zsebében tart, ez egy szabványos pénzforma, amelyet minden országban használnak.

A virtuális valuta viszont egy olyan valuta, amely a valódi valuta helyettesítőjeként működik. A Bitcoin például egy digitális valuta. Végül átváltható amerikai dollárra.

Tehát lehet-e adózási vonzata egy virtuális valuta tranzakciónak? Az IRS szerint „a virtuális pénznemben tranzakciókat folytató adófizetőknek jelenteniük kell ezeket a tranzakciókat az adóbevallásukon.”

Ajánlott olvasás: Az Ön kriptográfiai adózási útmutatója

11. „Adómentesen bérelhetem a lakásomat?”

Azon gondolkodik, hogy bérbe adja otthonát az Airbnb-n vagy a VRBO-n? Jeffrey Levine, a CPA és adószakértő szerint megfelelő körülmények között a bérlet adómentes lehet. Buckingham Stratégiai Wealth Partners.

Idézetek| Bérelje ki lakását adómentesen ezzel a figyelmen kívül hagyott adókivétellel

Jeffrey Levine, a Buckingham Strategic Wealth tervezési igazgatója

Jeffrey Levine, a Buckingham Strategic Wealth tervezési igazgatója

– Lehet, hogy ez az Ön háza, ahol az idő nagy részében él. És ha ez a helyzet, akkor ennek egy része attól függ, hogy mennyit adsz bérbe az Airbnb használatával” – mondja Levine. – Ha csak rövid időre, például két hétre vagy annál rövidebb időre szól, akkor ténylegesen megkaphatja azt a bevételt, szerezze meg ezt a Bobot adómentesen. Két kedvenc szavam adómentes.”

12. „Kell adót fizetnem, ha idén több mint 600 USD-t kapok a Venmo-átutalásokból?”

A bevételre vonatkozó szabályok nem változtak, de a személyes pénzátutalási társaságok, például a Venmo és a PayPal jelentéstételi szabályai változtak. 2022-től kezdődően, ha 600 USD vagy annál nagyobb összeget kap ezen platformok bármelyikén keresztül, és ezek a kifizetések vásárlásnak vagy Árukra és Szolgáltatásokra minősülnek, akkor ezt jelentenie kell az IRS-nek a 1099-K űrlapon, és egy példányt el kell küldenie Önnek. . Ez nem jelenthet problémát, mivel a vállalkozási bevételként kapott pénz egyébként is adóköteles, ezért feltételezhető, hogy már tervezte, hogy ezt a bevételt az adóbevallásában igényelje. Ha pénzt küld egy barátjának, hogy megtérítse a költségeit, csak ügyeljen arra, hogy ezt a barátok és családtagok kifizetésének minősítse, hogy elkerülje a bejelentést, mert az IRS elvárja, hogy a 1099-K űrlapokon feltüntetett összegek bevételként szerepeljenek adóbevallás, jellemzően az A jegyzékben, ha Ön egyéni vállalkozó vagy egytagú LLC.

Forrás: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo