Ahogy egyre több Alameda, FTX és Sam Bankman-Fried csápja kerül felszínre a pénzügyi rendszeren belül, a szabályozóknak továbbra is nehéz kérdéseket tesznek fel a pusztítás nyomán.
A korábban Farmington State Bank néven ismert Moonstone Bank két fő okból egyre inkább a média intenzív felügyelete alá került.
Először is, a Moonstone 11.5 márciusában 2022 millió dolláros befektetést fogadott el az Alameda Researchtől. A befektetés 10%-os tulajdoni hányadáért 115 millió dollárra értékelte a bankot – ez nagy összeg a 10 millió dolláros ügyfélhez képest. betétek akkoriban és érdekes, mivel az ügyfelek betétei ezt követően meredeken emelkedtek.
Másodszor, Jean Chalopin, aki az FBH nevű entitást használta a Moonstone megvásárlására, egyben a Deltec Bank & Trust elnöke is – egy olyan banknak, amelyet az egész világon sokat neveztek. Bahama-szigetek papírjai és köztudottan az FTX és a vitatott stabilcoin-kibocsátó, a Tether számára is a választott bank. A Deltec csoport is a Delchain tulajdonosa, a Tether legjobb pénzverője. Az FTX-nek és az Alamedának legalább 17 volt bankszámlák Deltec-el.
egy korábbi vita Protosszal a Federal Reserve elismerte: „Rossz dolgok történhetnek, még akkor is, ha úgy gondolja, hogy a dolgok rendben vannak.”
Legutóbb a Washingtoni Állami Pénzügyi Intézmények Minisztériumához (DFI) fordultunk, amely a szabályozási ügyek jelenlegi állásáról sokkal eltérő álláspontot képviselt.
Roberta Hollinshead, a Washington állambeli DFI banki igazgatója – amely a Moonstone-t felügyelte, mielőtt a Federal Reserve-tag bankká vált volna – azt mondta, hogy „sok félrejelentés történt az alamedai [Moonstone Bank] befektetéssel kapcsolatban”.
„Nem volt szükség a DFI jóváhagyására” a beruházás elfogadásához, mert kisebbségi tulajdoni részesedésről van szó – mondta.
Hollinshead biztosította a közvéleményt arról, hogy Jean Chalopin, az FBH (a Moonstone tulajdonosa) vezetője és a Deltec Bank & Trust elnöke „betartotta az összes törvényi előírást… nemzetközi háttérellenőrzést”, valamint a „Washington DFI és a Fed.”
Azt is elismerte, hogy a kannabiszhoz és a digitális eszközökhöz kapcsolódó államilag jegyzett bankok közül „a Moonstone az egyetlen, amely Fed-tag”, bár „néhány banknak vannak holdingtársaságai, amelyeket a Federal Reserve szabályoz”.
„Minden bank, amely jelentős növekedési módban van, mi vagyunk nagyon aktív szabályozói és felügyeleti szerepekben– erősködött.
Hollinshead szerint az igazi meglepetés az FTX bukása volt. „Megdöbbentő – mondta –, hogy feltárja ezeknek a vállalatoknak a szabályozási felügyeletének hiányosságait.
„Remélem, az SBF büntetőjogi és polgári jogi felelősségre vonják– mondta Hollinshead.
Bővebben: A BlockFi az FTX-et okolja a csődért, de hagyja, hogy a bitcoinbányászat adóssága lecsússzon
„Most korlátozottak vagyunk abban, amit tehetünk” – mondta. "Remélem, Sam Bankman-Fried büntetőjogi és polgári jogi felelősségre vonható."
„Nem tehetek arról, hogy valaki otthon ül, és egy bűncselekményről álmodik” – mondta Fazio. „A washingtoni törvények erősek, Nincs szükségem új törvényekre, hogy elkapjam a rosszfiúkat. "
Ám amikor a Protos megkeresett egy korábbi szabályozási ügyvédet, hogy tegyen észrevételt, ellentétes véleményt fogalmazott meg. „Az egyetlen dolog, amit [a szabályozóknak] tenniük kellene, az az, hogy ott ülnek és azon gondolkodnak, hogyan követnek el az emberek a bűncselekményeket. Ez a pénzügyi szolgáltatások szabályozó hatóságának elsődleges feladata.”
A neve elhallgatását kérő, de a háttérben Protosszal beszélő ügyvéd így folytatta: „Ha azt látja, hogy egy nagy külföldi gazdálkodó egy kis bankot vásárol, annak azonnal piros zászlót kell kitűznie."
„Felelősséget von maga után, hogy ezt a lehető legpontosabban megvizsgáljuk. A szabályozó hatóságok másik feladata nem csak az, hogy kiderítsék, ki követett el bűncselekményt, hanem az is, hogy elegendő dokumentációt szerezzenek be ahhoz, hogy a szabályozó gyorsan és hatékonyan tudjon cselekedni, ha kiderül, hogy bűncselekményt követtek el.”
Félretájékoztatás és törvényhozók
Fazio, hasonlóan Hollinsheadhez, „a tájékozatlan információnak” okolta azt a felvetést, hogy a rendszerszintű szabályozási kudarcok történtek.
Fazio azt is mondta: „A Kongresszus és az állam törvényhozói végrehajtják a törvényeket. Ha azt mondod, hogy rendszerhiba történt, akkor nem a szabályozók a hibásak.”
„Több ilyen ügyben keresetet nyújtottunk be” – mondta Fazio. "Amikor lehetőségünk lesz bizonyos cégeket betiltani, akkor ezt megtesszük."
A Washington állam DFI-től visszhangzó szavakkal éles ellentétben az egykori szabályozó ügyvéd egyszerűen azt mondta: „A SEC-et, a CFTC-t és a FinCEN-t újra és újra figyelmeztették a Deltec kockázataira.”
További tájékozott hírekért kövessen minket Twitter és a Google Hírek vagy hallgassa meg oknyomozó podcastunkat Újítás: Blockchain City.
Forrás: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/