Az Európai Unió készen áll egy vadonatúj szabályozó létrehozására, közvetlen kriptográfiai felügyelettel.
Míg a kriptoipar figyelme a kriptoeszközök piacának szabályozására és az ellentmondásos Pénzeszközök átadásáról szóló rendelet, ezek az EU pénzmosás elleni politikájának (AML) átfogóbb csomagjának részét képezik, amely minden pénzügyi intézményre jelentős hatással lesz.
Az Európai Bizottság felszabaduló tavaly júliusban a hatodik irányelv AML/CFT vagy AMLD6 javaslatát. Az Európai Tanács nyilvánosságra hozta változat múlt hónap. Az Európai Parlament a folyamatban lévő augusztusi vakációt követően foglalkozik ezzel. Amint elfogadja a rendelet változatát, a három testület nagyrészt átláthatatlan tárgyalásokba kezd, amelyeket trilógusoknak neveznek.
Az új jogszabály központi eleme a pénzmosás elleni küzdelem uniós szintű szabályozó hatóságának létrehozása. Bár a jogalkotó testületeknek még tárgyalniuk kell, minimális nézeteltérés van azzal kapcsolatban, hogy szükség van egy ilyen rendszeresre, és hogy annak közvetlen felügyeletet kell biztosítania az EU-ban működő kriptoeszköz-szolgáltatók felett.
A múltban az Európai Parlament volt a legagresszívebb a három testület közül a kriptovaluta szabályozását szorgalmazva. Ennek megfelelően a testület különösen valószínűtlen, hogy ellenzi azt, hogy a jövőbeni szabályozó közvetlen felügyeletet biztosítson a kriptográfia felett.
A „Pénzmosás Elleni Hatóságnak” (Anti-Money Laundering Authority) vagy „AMLA”-nak nevezett szabályozó legalább a „magas kockázatú” kriptográfiai cégeket, mint pénzügyi szolgáltatókat közvetlenül felügyeli, a Bizottság és a Tanácsadó változata szerint.
A The Blockgal megosztott parlamenti tájékoztató a következőképpen írja le az új rendszert:
„Csomópontból és küllőmodellből álló uniós szintű felügyelet – azaz egyes pénzügyi intézmények (FI-k) közvetlen felügyeletére illetékes uniós szintű felügyelet, közvetett a többi FI felügyelete/koordinációja, valamint a koordinációs szerep a felügyelet felügyeletében a nem pénzügyi szektort első lépésként.”
A nemzetközi testület jelentős változást fog jelenteni az EU számára. A korábbi AML-irányelv – különösen a 2015-ös és 2018-as négy és öt – szabványokat állapított meg a tagországok számára bizonyos adatok, például a vállalatok tényleges tulajdonosaira vonatkozó információk összegyűjtésére és hozzáférhetővé tételére.
Ezek a nyilvántartások jó példái a rendeletek eltérő elfogadásának. Még azokban az országokban is, amelyek ingyenes hozzáférést biztosítanak a vállalati információkhoz – ami korántsem minden –, a rendelkezésre álló információk nagyon eltérőek. Az alábbi táblázat szemlélteti a nemzetek által hozzáférhetővé tett különféle ilyen jellegű információkat.
Forrás: Átlátszó adatok amilyen 2021
Valójában bizonyos vállalati nyilvántartások mögött meghúzódó átláthatatlanság lehetővé tette az olyan kriptográfiai cégek számára, mint a Binance a máltai szabályozást évek óta.
Az AMLD5 megállapította, hogy a tagállamoknak pénzügyi intézményként kell kezelniük a kriptotőzsdéket. De ezt a végrehajtást a tagállamokra bízták. Az EU szervei igénybe vehetik a tagállamokat, de az általános jelentéstételi követelmények nem vezetnek szakszervezeti testülethez.
„Ha [egy tag] nem hajtja végre megfelelően, akkor az Európai Bizottságnak jogában áll az Európai Bíróság elé állítani mondjuk Máltát. De egy másik mód, amit megpróbálnak megtenni, az az, hogy egy uniós szabályozással harmonizálják” – magyarázta Tomasz Krawczyk, a Teneo ügyvédje, aki részt vett az AMLD4 mögötti tárgyalásokon.
A végrehajtás időkerete az Európai Parlament közötti tárgyalásoktól, valamint az azt követő háromoldalú egyeztetésektől függ, amelyekben a Bizottság is részt vesz. A rendelet végrehajtása – beleértve az AMLA személyi állományát is – éveket vesz igénybe. De úgy tűnik, hogy nem kétséges, hogy valóban jön egy ilyen szabályozó.
„Létfontosságú annak biztosítása, hogy az AMLA kellően képzett személyzettel rendelkezzen, amely képes kezelni a decentralizált hálózatokkal való interakcióhoz szükséges legkorszerűbb technológiákat” – mondta az EU Crypto Initiative, egy kereskedelmi szövetség a The Blocknak küldött üzenetében.
Paul Tang, a holland európai parlamenti képviselő és a törvényjavaslat előadója sajtónyilvánosságig nem kért kommentárt.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Minden jog fenntartva. Ez a cikk csak tájékoztató jellegű. Nem kínálják, vagy nem szándékoznak felhasználni jogi, adóügyi, befektetési, pénzügyi vagy egyéb tanácsadásként.
Forrás: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss