A kriptovaluták megjelenéséig a tiltott pénzeszközök „megtisztítása” sokkal összetettebb folyamat volt. Az elmúlt években a kriptopénzmosás megkönnyítette ezt.
A pénzmosás magában foglalja a bűncselekményekből származó bevétel illegális átalakítását törvényes pénzeszközökké. Hagyományosan ez úgy történt, hogy törvényes vállalkozásokon keresztül illegálisan megszerzett pénzt vezettek. A cél a tiltott pénzeszközök felderítésének elkerülése és jogszerű haszonnak álcázása.
A bűnözők azonban egyre inkább a kriptográfia felé fordulnak. A kriptovaluták két olyan tulajdonsággal rendelkeznek, amelyek rendkívül vonzó opcióvá teszik őket a bűnszervezetek számára. Először is, a kriptovaluták decentralizált jellege bizonyos fokú anonimitást tesz lehetővé, ami megnehezítheti a bűnüldöző szervek számára a tranzakciók nyomon követését.
Másodszor, a határokon átnyúló átutalások kényelme hasznos azok számára, akik jelentős összegeket szeretnének gyorsan és diszkréten mozgatni. Ennek eredményeként a kriptovaluták kedvelt választássá váltak olyan bűnszervezetek számára, amelyek nagy összegeket akarnak mozgatni anélkül, hogy észlelnék őket.
2022 rekordév volt a kriptográfiai pénzmosás terén
A Chainalysis szerint 2022 volt az eddigi legnagyobb év a kriptopénzmosás szempontjából. 2022-ben a tiltott címek körülbelül 23.8 milliárd dollárt utaltak át kriptovalutában, ami 68.0%-os növekedés 2021-hez képest.
A főáramú központosított tőzsdék az összes illegális forrás közel felét kapták, annak ellenére, hogy megfelelőségi intézkedéseket alkalmaztak a gyanús tevékenységek bejelentésére és az elkövetők elleni fellépésre. Ez azért figyelemre méltó, mert ezeken a tőzsdéken az illegitim kriptovalutát készpénzre váltják át. Őket figyelik a legjobban a rendfenntartók is.
Friss leletek innen Elliptikus, egy blokklánc-elemző cég azt jelzi, hogy a RenBridge, egy speciális, láncokon átívelő híd, 540 óta legalább 2020 millió dollár értékű kriptovalutát mosott ki bűnözői tevékenységgel kapcsolatban. Ebből az összegből 153 millió dollár zsarolóvírus-kifizetésekhez kapcsolódik. A hackerek a RenBridge szolgáltatást használják, miután behatoltak a vállalati hálózatokba, és kifizetéseket zsaroltak ki a cégektől, hogy visszaszerezzék ellopott adataikat. Az Elliptic azt állítja, hogy a RenBridge kulcsfontosságú szerepet játszik az Oroszországgal kapcsolatban álló ransomware csoportok támogatásában.
Martin Cheek, a cég ügyvezető igazgatója szerint Intelligens keresés, amely pénzmosás elleni (AML) és Know Your Customer (KYC) szolgáltatásokat nyújt, a kriptovaluta a 2010-es évek közepe óta népszerű pénzmosási módszer a bűnszervezetek számára.
„Ahogy a kriptovaluták egyre népszerűbbek és felértékelődnek, a bűnözők nagyrészt szabályozatlan módszert kaptak a pénzmosásra és a tiltott tevékenységek eltitkolására” – mondja. „Az idő múlásával, ahogy a kriptovaluták a szabályozók felügyelete alá kerültek, pénzmosásra való felhasználásuk egyre nehezebbé vált.
„A bűnözők azonban továbbra is új módszereket találnak a kriptográfia pénzmosásra való felhasználására. Ennek eredményeként továbbra is kihívást jelent a bűnüldöző szervek és a pénzügyi szabályozó hatóságok számára a kriptográfiai térben történő pénzmosás felderítése és megelőzése.
A kriptográfiai cégek 85%-a megbukott az Egyesült Királyság FCA szabványainak
Az év elején a brit pénzügyi magatartási hatóság (FCA) 85%-ot nem sikerült teljesíteni az összes regisztrációt kérő kripto cég közül. Sok követelményük a pénzmosás és a terrorizmus elleni szabályokhoz kapcsolódott. (Ezek ugyanazok a szabályok, mint a hagyományos pénzügyi rendszerre.)
A legtöbb esetben Cheek úgy véli, hogy ez a szakértelem és a belső folyamat hiányának köszönhető. „A regisztrációs folyamat nem lehetetlen, a Pénzügyi Magatartási Hatóság visszajelzést és egyértelmű elvárásokat ad. A múlt hónapban az FCA arról számolt be, hogy a beérkezett 41 pályázó közül 300-et hagyott jóvá a szabályozó. Lehetőség van újbóli jelentkezésre, ezért fontos, hogy a cégek elérjék a szükséges szintet, majd a legfrissebb FCA-irányelvek és -szabályok szerint fejlődjenek, hogy megakadályozzák vállalkozásukat a csalásnak, a pénzügyi bűncselekményeknek és a Ponzi-sémáknak, amelyek gúnyt űztek. a piac."
Néhány esetben a pénzügyi szabályozó hatóság azonosított lehetséges pénzügyi bűncselekményeket vagy közvetlen kapcsolatot a szervezett bűnözéssel. A gyanús esetekről a rendvédelmi szerveket értesítette az FCA.
Decentralizált csereprogramok, amelyek magasabb szintű névtelenséget kínálnak, egyre gyakrabban használják a piszkos készpénz „tisztítására”. Sheek úgy véli, hogy a kisebb tőzsdék közel sem tesznek eleget a szükséges mértékű pénzmosás megakadályozására. „Az élvonalbeli elektronikus hitelesítés (EV) bevezetésével egy kis kriptotőzsde ellenőrizheti a felhasználó személyazonosságát, megóvhatja az eszközöket, és kikényszerítheti az elszámoltathatóságot. Az olyan általános gyakorlatok, mint például a személyazonosító okmány kérése, már nem elegendőek. Nem csak, hogy nem felelnek meg a „tudd meg az ügyfelet” (KYC) és az AML szabványoknak, de nyitva hagyhatják az ajtót a személyazonosság-lopásnak is.”
A rendészeti szervek bezárnak
Az egyik bűnüldöző szerv, amely a kriptopénzmosással foglalkozik, a Nemzeti Bűnüldözési Ügynökség. Gyakran úgy tartják, hogy Nagy-Britannia válasza az FBI-nak. Nemzetközi kollégáival együtt jobb kriptográfiai ismereteket és blokklánc-elemzési eszközöket használ a bűncselekmények elkapására.
A 2013-ban alapított szervezet feladata a súlyos és szervezett bûnözés elleni küzdelem az Egyesült Királyságban és a nemzetközi határokon túl. Nemrég bejelentette, hogy új, dedikált csapatot toboroz a Nemzeti Kiberbűnözés Elleni Osztályon, amely kifejezetten a pénzmosással fog foglalkozni. Az NCA egy másik dedikált csoportot tervez a Complex Financial Crime Team számára.
A BeInCrypto-val nyilatkozva azt mondták nekünk, hogy az Egyesült Királyságban minden típusú bûnözésnél kriptot használnak. Beleértve a „pénzmosásra való fokozott felhasználást”. Ez azonban „alacsony volt a jogszerű használathoz képest”.
Egy szóvivő a BeInCrypto-nak azt mondta: „A kriptoeszközökről gyakrabban számolnak be, mint a súlyos és szervezett bűnözés elősegítőiről. Noha összességében a kriptoval kapcsolatos pénzmosás mennyisége még mindig alacsony a tágabb gazdasághoz képest.”
„A fenyegetés a kriptovaluták exponenciális elterjedésében rejlik, és az a bűnözői tevékenység, amellyel ezen keresztül elkerülhetetlenül találkozni fogunk. Ezért elengedhetetlen, hogy válaszaink ezen a téren továbbra is alkalmazkodjanak és fejlődjenek, szorosan együttműködve a partnerekkel, nemzetközi és ágazati szinten.
A felelősség megtagadása
A weboldalunkon található összes információt jóhiszeműen és csak általános tájékoztatás céljából tesszük közzé. Bármely cselekedet, amelyet az olvasó megtesz a weboldalunkon található információkra, szigorúan saját felelősségére történik.
Forrás: https://beincrypto.com/money-laundering-rise-law-paying-attention/