Elizabeth Warren kétkamarás törvényjavaslatot terjeszt elő a kriptopénzmosás elleni küzdelem érdekében; ütközik O'Learyvel

Elizabeth Warren szenátor kétpárti fellépést próbál elérni a pénzmosás ellen cryptocurrency Az ipar átment a Kongresszuson, miközben a szövetségi ügyészek dolgoznak Sam Bankman Fried, egykori kriptodrága, rács mögött.

Warren irodája szerint a Massachusettsi Demokrata Párt együttműködik Roger Marshall kansasi republikánus szenátorral, hogy szerdán új jogszabályt terjeszthessenek elő, amelynek célja a pénzügyi rendszer azon hibáinak megszüntetése, amelyek az ország biztonságát veszélyeztetik azáltal, hogy lehetővé teszik a digitális eszközök pénzmosásra való felhasználását.

A Warren-Marshall kriptotörvény valószínűleg nem fogadja el ezt a kongresszust az idő korlátai miatt. Amikor az új kongresszus ülésezik, a törvényjavaslatot újra elő kell terjeszteni.

Azzal, hogy megkövetelik a kriptovaluta cégektől, hogy ugyanazokat a szabályokat kövessék, mint a bankokra és a hagyományos vállalkozásokra, az erőfeszítések célja az egyenlő versenyfeltételek megteremtése.

A CNN-nek adott exkluzív nyilatkozatában Warren azt mondta:

Megkongattam a vészharangot a Szenátusban a digitális eszközök kiskapuinak veszélyeiről, és kétpárti módon dolgozom azon, hogy elfogadják a józan észnek megfelelő kriptográfiai jogszabályokat az Egyesült Államok nemzetbiztonságának jobb védelme érdekében.

Warren az FTX-botrányra hivatkozott, amikor azt mondta, hogy a digitális eszközök „komoly ellenőrzés alatt állnak a politikai spektrumban” egy jelentős kriptoplatform csődje és egykori vezérigazgatója elleni büntetőeljárás eredményeként.

Csak egy nappal Bankman-Fried, az FTX kriptovaluta tőzsde korábbi vezérigazgatója után, pénzmosással és számos más szövetségi bűncselekmény miatt vádolták, Warren és Marshall elindította kampányát. A hatóságok azt állítják, hogy a Bankman-Fried részt vett az ügyfelek, befektetők, hitelezők és a kampányfinanszírozási rendszer megtévesztésére és félrevezetésére irányuló nemzetközi rendszerben.

Azáltal, hogy megpróbálja összhangba hozni a digitális eszközök ökoszisztémáját a globális pénzügyi rendszer jelenlegi pénzmosás elleni rendszerével, a digitális eszközök pénzmosás elleni törvényének nevezett új törvényjavaslat a pénzmosás ellen küzd.

A javasolt jogszabály utasítaná a Pénzügyminisztérium Pénzügyi Bűnüldözési Hálózatát (FinCEN), hogy a bányászokat, érvényesítőket és másokat pénzszolgáltató vállalkozások közé sorolja. A banktitokról szóló törvényben foglalt „Kismerd az ügyfelet” (KYC) követelményeit a kriptovaluta-iparra is kiterjesztenék.

A Pénzügyminisztérium az év elején figyelmeztetést adott ki a digitális eszközök zsarolóprogram-hackerek, kábítószer-kereskedők és csalók általi illegális bevételek mosására való felhasználásával kapcsolatban. Ezenkívül Észak-Korea, Irán, Oroszország és más nemzetek állítólag kriptovalutát használnak pénzmosásra és még a szankciók megkerülésére is.

A 11. szeptember 2001-i terrortámadások után Marshall közleményben közölte:

Kormányunk jelentős reformokat hajtott végre, amelyek segítettek a bankoknak elvágni a rossz szereplőket Amerika pénzügyi rendszeréből.

Ezenkívül a törvényjavaslat arra kényszerítené a szabályozó hatóságokat, hogy új korlátozásokkal lépjenek elő, amelyek célja a digitális pénztárcák egy kiskapujának bezárása, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy elkerüljék a szankciókat és a pénzmosás elleni ellenőrzéseket.

Kifejezetten utasítaná a FinCEN-t egy olyan szabály kiegészítésére és végrehajtására, amelyet eredetileg 2020-ban javasoltak, és amely kötelezné a bankokat és a pénzszolgáltatókat az ügyfelek és a szerződő felek személyazonosságának megerősítésére, nyilvántartások vezetésére, valamint a nem hosztolt szolgáltatásokkal kapcsolatos jelentések benyújtására. pénztárcák vagy olyan országokban találhatók, amelyek nem tartják be a banktitokról szóló törvényt.

A törvény a következő követelményeket is tartalmazza:

• Bankok és más pénzügyi intézmények megtiltása, hogy olyan tranzakciókat bonyolítsanak le vagy bonyolítsanak le, amelyekben javító technológiákat alkalmaznak névtelenség, mint például a digitális eszközkeverők, és maguk az ilyen technológiák használata.
• Digitális eszközök beillesztése a banktitokra vonatkozó szabályok külföldi bankszámlákra vonatkozó jelentéstételi követelményei közé azáltal, hogy megkövetelik azon amerikaiaktól, akik 10,000 XNUMX dollárnál nagyobb értékű digitális eszközöket bonyolítanak le offshore számlákon keresztül, jelentést kell benyújtaniuk az Internal Revenue Service-nek.
• Utasítás a szabályozóknak, hogy hozzanak létre megfelelőségi vizsgálati és felülvizsgálati eljárást a pénzszolgáltató vállalkozások számára a banktitokra vonatkozó törvénynek való megfelelés megerősítése érdekében.
• Az ATM-ek digitális eszközökhöz való használatának megszüntetése azáltal, hogy megkövetelik a kioszktulajdonosoktól és -kezelőktől, hogy küldjék el és frissítsék helyük fizikai címét.

A Bankman-Fried vádjában szereplő megdöbbentő információk rávilágítanak arra, hogy a kriptográfia még mindig a pénzügyi világ vadnyugati területe. Az azonban bizonytalan, hogy az FTX-botrány elegendő lesz-e ahhoz, hogy a Kongresszust jelentős lépésekre bírja-e.

Jelenleg jelentős jogalkotási akadályok állnak előttünk

Annak ellenére, hogy az FTX-re mutogattak, Isaac Boltansky, a BTIG politikakutatási igazgatója azt mondta a CNN-nek, hogy „rendkívül nehéz” látni, hogy a Kongresszus hamarosan elfogadja az átfogó kriptoreformot.

A Capitol Hill-en mindenki egyetérthet abban, hogy Bankman-Fried tolvaj, de ha rátérünk az üzletre, nyilvánvaló, hogy még mindig vannak törvényi akadályok és gubancok – mondta Boltansky.

Boltansky szerint ezek a kihívások magukban foglalják a joghatósággal kapcsolatos vitákat és azt a „valóságot, hogy a Kongresszus általában viszonylag rövid ideig tart”.

Hozzátette azonban, hogy a következő évben sikerülhet átmenni a kongresszuson egy célzottabb, stabil érméket vagy pénzmosást célzó jogszabálycsomag.

Warren és O'Leary nem értenek egyet abban, hogy a kriptográfia elősegíti-e a pénzmosást az FTX-meghallgatás során

A szenátus bankbizottságának szerdai meghallgatásán a multimilliomos befektető és az FTX fizetett szóvivője, Kevin O'Leary védekezett. cryptocurrency szkeptikus törvényhozókkal szemben. Egy ponton O'Leary össze-vissza tárgyalt Elizabeth Warren massachusettsi demokrata szenátorral a pénzmosás megállításának szabályairól.

O'Leary álláspontjára válaszul a tárgyaláson szembesítette őt a szabályozással szembeni ellenállása miatt:

Mr. O'Leary, annak ellenére, hogy 10 millió dollárt veszített az FTX összeomlása miatt, tudom, hogy Ön a kriptovaluták erős támogatója. Ön azonban tapasztalt befektető. Úgy gondolja, hogy a kriptovaluták potenciális előnyei annyira meggyőzőek, hogy el kell fogadnunk a pénzmosás elleni szabályokat és a kriptográfiai cégek lazább megfelelését, mint amit a bankoktól, brókerektől és a Western Uniontól elvárunk?

O'Leary cáfolta Warren állítását, miszerint a digitális eszközök megkönnyítik a pénzmosást nagyobb arányban, mint a hagyományos valuták, annak ellenére, hogy a meghallgatás során korábban kifejtette, hogy szerinte a kriptovalutákat szabályozni kellene. Ő mondta:

Nem, úgy gondolom, hogy alkalmazni kell azt a szabályozási keretet, amely a részvények és kötvények jelenlegi kereskedelmét szabályozza a brókerkereskedőkhöz kapcsolódó tőzsdéken. Ez nem nehéz. Más országokban már alkalmazták a gyakorlatban. Ezért, szenátor, nem értek egyet azzal az állításával, hogy ez egyszerűbbé teszi a pénzmosást. Amióta az 1960-as években kidobták az amerikai dollárt egy táskában lévő Piper repülőgépből, a valutákat a kábítószer-csempészi rendszerekben használják fel. Az amerikai dollárt gyakran használják a bűnözők is.

Warren félbeszakította, amikor még többet akart mondani:

Nagyra értékelem az észrevételét, hogy mindenki megpróbál részt venni a pénzmosásban. Ezt csinálják a terroristák. Ezt csinálják a gyógyszercégek, uh, a drogdílerek. És ezt tették olyan államok, mint Irán és Észak-Korea. Az egyetlen kérdés, amit arra próbálok kifejteni, hogy ugyanazok a pénzmosás elleni szabályok vonatkozzanak a kriptográfiai eszközökre, mint a bankokra, a tőzsdeügynökökre, a hitelkártya-társaságokra vagy a Western Unionra? És azt hiszem, a válaszod igen, igaz?

O'Leary így válaszolt:

Nem! Nem igen. Csak azt mondom, ha ismeri az ügyfele szabályait a tranzakció mindkét oldalán, és szabályozott kriptot használ, például USDC-t, akkor egyik napról a másikra megoldja ezt a problémát, szenátor.

Mielőtt előmozdította volna saját törvényjavaslatát a digitális eszközök szabályozásáról, Warren kijelentette, hogy megértette O'Leary álláspontját, miszerint a kriptovalutát a részvényekhez vagy kötvényekhez hasonlóan kell szabályozni. Warren határozottan védte törvényjavaslatát, és azt állítja, hogy „a szélhámos nemzetek, oligarchák, drogbárók és embercsempészek digitális eszközöket használnak ellopott pénzek milliárdjainak mosására, a szankciók kijátszására és a terrorizmus finanszírozására”.

Azt állítja, hogy a jogszabály garantálná, hogy a hasonló pénzügyi tranzakciókra ugyanazok a szabályok vonatkozzanak. „A kriptoiparnak követnie kell a józan ész szabályait, mint a bankok, brókerek és a Western Union. Az amerikai nemzetbiztonság jobb védelme érdekében a kétpárti törvényjavaslat segít bezárni a kriptopénzmosási joghézagokat és megerősíti a végrehajtást.”

Összefüggő

Dash 2 Trade – nagy potenciállal rendelkező előértékesítés

• Aktív előértékesítés élőben most – dash2trade.com
• A Cointelegraphban szerepel – 10 millió dollár gyűjtött
• KYC ellenőrzött és auditált
• A kriptográfiai jelek ökoszisztémájának natív tokenje