(Bloomberg) – A Szilícium-völgy Bank kudarcának következményei tovább nyúltak a kriptográfia területén, és feloldották a kulcsfogaskereket a piacon, amely a világ legbiztonságosabb digitális eszközei közé tartozik. A második legnagyobb stabil érme, az USD Coin 81.5 centes árfolyamon forgott, amikor a befektetők megemésztették kibocsátójának, a Circle Internet Financial Ltd.-nek a Silicon Valley Banknak való kitettségét, amely éppen az Egyesült Államok banktörténetének egyik legnagyobb csődje miatt omlott össze.
A legtöbb olvasmány a Bloombergtől
Pénteken későn, órákig tartó csend után a Circle nyilvánosságra hozta, hogy a mintegy 3.3 milliárd dolláros tartalékkészletéből 40 milliárd dollárt a csődbe jutott bank tartott. Szombat délután Jeremy Allaire vezérigazgató további részletekkel szolgált a Circle bankkal szembeni kitettségéről, és a cég blogján közzétett nyilatkozatában és tweeteiben kijelentette, hogy az USDC „100%-ban készpénz és amerikai államkincstár kombinációjával fedezett” és továbbra is marad „ beváltható 1 1”-ért amerikai dollárral. Az USDC árfolyama a nyilatkozatra emelkedett, és 97 cent körül forgott 3:45-kor New Yorkban.
Pontosabban, az USDC jelenleg 77%-ban (32.4 milliárd dollár) amerikai kincstárjegyekkel (23 hónapos vagy rövidebb lejárati idővel), 9.7%-ban (XNUMX milliárd dollár) pedig különféle intézményeknél tartott készpénzzel van fedezve, amelyek közül az SVB csak egy. ”, a blogbejegyzés szerint. A Circle's Treasuries-t a BNY Mellon őrizetben tartják, és a BlackRock kezeli.
Készpénztartalékainak többségét a BNY Mellon tartja; A Circle azt mondta, hogy az elmúlt héten 5.4 milliárd dollárt helyezett el ott. A stablecoin cég korábban nyilvánosságra hozta, hogy készpénztartalékait hat banknál tartották, köztük a BNY Mellont és a Silicon Valley Bankot, de péntek előtt nem közölt konkrét dollárösszegeket az egyes allokációkhoz.
Az USD Coin vagy USDC egy eszköz-fedezetű stabilcoin, és a kriptopiacok széles körben használt része. A token állandó 1 dolláros értéket kíván tartani, amelyet teljes mértékben készpénztartalékok és rövid lejáratú kincstárjegyek fedeznek.
A CoinGecko adatai szerint az USDC 39.7 milliárd tokennel rendelkezett szombat délután New Yorkban. A tokent több milliárd dollár értékben váltották be péntek óta a kereskedők, akik közül néhányan a Tether USDT stabil érmére cserélték a tulajdonukat, mutatják a Nansen és a Curve Financial adatai.
Ami a Circle nagyobb riválisát illeti, a Tether legjobb stabil érméje 1 dolláron vagy felette tartotta magát. Míg a Tether korábban a tartalékait vizsgálta, pénteken azt mondta, hogy nem volt kitéve az SVB-nek.
Korábbi tweeteiben Dante Disparte, a Circle stratégiai igazgatója a Szilícium-völgy Bank bukását az Egyesült Államok pénzügyi rendszerének „fekete hattyú kudarcának” minősítette, mondván, hogy szövetségi mentőterv nélkül „tágabb következményei lennének az üzletre, a bankokra és a vállalkozókra nézve. ”
Coinbase lépése
Az olyan stabil érmék, mint az USDC, arra szolgálnak, hogy meghatározott értéket tartsanak egy másik, rendkívül likvid eszközzel, például az amerikai dollárral szemben. Különböző formákban kaphatók, és néhányat, például a Circle-t, készpénz- és kötvénytartalékok támogatják. A befektetők gyakran stabil érmékben parkolnak el alapokat, miközben kriptoügyletek között mozognak.
Mivel az USDC-ben az eladások tovább romlott péntek este, az amerikai Coinbase Global Inc. kriptotőzsde bejelentette, hogy a hétvégén „átmenetileg szünetelteti” az USDC amerikai dollárra történő átváltását, és hétfőn folytatódik, amikor a bankok kinyitnak. „Az eszközei biztonságban maradnak, és rendelkezésre állnak a láncon belüli küldéshez” – közölte a kriptotőzsde egy hivatalos fiókról írt Twitter-üzenetében.
A Circle szombati közleményében elismerte, hogy bár „az USDC 24/7/365 láncon használható”, a stablecoin bármilyen kibocsátását és visszaváltását „az amerikai bankrendszer munkaideje korlátozza”.
Az USDC határidős ügyletekkel való kereskedés optimizmusra utal, a Circle legyőzi jelenlegi megszorulását. A Coinglass kutatócég adatai azt mutatják, hogy legalább egy tőzsdén az USDC-szerződések finanszírozási rátája pozitívra fordult szombat reggel New Yorkban, ami azt jelzi, hogy a kereskedők az érme dollárrögzítésére tippelnek. Ha a finanszírozási ráta pozitív, a hosszú pozíciók rövid pozíciókat fizetnek, ami tükrözi a kereskedők bullish hangulatát a token árfolyamával kapcsolatban.
"Az USDC rendben lesz, rugalmas és jól menedzselt, tőkeszerkezete erősebb, mint a legtöbb banké" - mondta Oliver von Landsberg-Sadie, a kriptovállalatok fizetési hálózatát üzemeltető BCB Group társalapítója. email.
Mindeközben az USDC esése átütő hatást gyakorolt a DeFi alkalmazásokra, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy érmékkel kereskedjenek, kölcsönözzenek és kölcsönözzenek, és amelyek általában nagymértékben támaszkodnak a stablecoint tartalmazó kereskedési párokra. Szombaton a DAI-t üzemeltető DeFi közösség tagjai olyan változtatásokat javasoltak a mechanizmusban, amelyek segítik a stabil érmét 1 dollárhoz rögzíteni oly módon, hogy csökkentsék az USDC-nek való kitettségét.
„Hacsak nincs konkrét mentőterv ezen a hétvégén, úgy gondolom, hogy a piacok a jövő héten ismét csúnyák lesznek” – mondta Teong Hng, a Satori Research kriptobefektetési cég vezérigazgatója az SVB kudarcáról.
Crypto's Woes
A kriptoszektor már akkor is megtorpant egy elhúzódó úttól, amely 2 novembere óta 2021 billió dollárral csökkentette a digitális eszközök értékét, és számos olyan összeomlást váltott ki, mint az algoritmikus TerraUSD stabilcoin, a Three Arrows Capital fedezeti alap és az FTX tőzsde.
A TerraUSD token – az UST néven ismert – megpróbálta felhasználni az algoritmusok és a kereskedői ösztönzők keverékét egy testvér token, Luna bevonásával, hogy megtartsa értékét. A rendszer 60 milliárd dolláros törlése fokozta a stabil érmék globális szabályozási ellenőrzését.
„Úgy gondolom, hogy a piac pánikba rázta az USDC-t, mint ahogy a Luna összeomlása körül is beárazta az USDT-t” – mondta Haohan Xu, az Apifiny, egy intézményi kereskedési platform vezérigazgatója. "Ezt a Circle SVB-n való kitettsége és a Coinbase bezárása okozza, hogy bezárja az USDC konvertálási funkcióját."
Megnyugtatni próbál
A kriptográfiai cégek, köztük a Binance és a Gemini pénteken a Twitter segítségével próbálták megnyugtatni ügyfeleiket az SVB által jelentett kockázatokról.
Changpeng Zhao, a Binance, a legnagyobb digitális eszköztőzsde vezérigazgatója a Twitteren azt írta, hogy a cégnek nincs kitettsége, és pénzeszközei biztonságban vannak. A Paxos Trust Co., a Pax Dollar kibocsátója és a Gemini kriptotőzsde azt mondta, hogy nincs kapcsolatuk a bankkal a hivatalos Twitter-fiókjukon található nyilatkozatok szerint.
Ezzel szemben a csődbe ment kriptokölcsönző, a BlockFi körülbelül 227 millió dollárral rendelkezik az SVB-nél egy bírósági bejelentés szerint.
– Muyao Shen, Sunil Jagtiani, Olga Kharif, David Pan és Shiyin Chen segítségével.
(Frissíti a Circle nyilatkozatával a harmadik bekezdéstől kezdve, és frissíti az árakat)
A Bloomberg Businessweek legolvasottabb oldala
© 2023 Bloomberg LP
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/crypto-shaken-svb-exposure-depegs-135921373.html