A TRM Labs blokklánc-intelligenciát biztosít, amely segít a pénzintézeteknek és a kormányzati szerveknek azonosítani és megelőzni a kriptográfiai csalásokat. A platform folyamatosan új utakat keres pénzügyi rendszere hatékonyságának és eredményességének javítására.
Az elmúlt néhány évben megnövekedett a digitális eszközök száma, így mind a befektetők, mind a csalók célpontjává váltak, akik szeretnék kihasználni az új iparág előnyeit. A közösségi média platformok, például a Twitter és a Discord gyakran figyelmeztetnek a csalásokra. Ezeknek a bejegyzéseknek a nyomon követése és érvényesítése azonban sok munkát igényelhet. Így változtatja meg a platform a Web 3-at.
Mi az a TRM?
TRM Labs 2018-ban alakult, hogy segítse a pénzintézeteket kriptovaluta-kitettségük kezelésében. Platformja különféle eszközöket és szolgáltatásokat kínál, amelyek célja, hogy segítsenek nekik megfelelni a KYC/AML kriptovalutára vonatkozó előírásoknak. Ezek közé tartozik egy kockázatelemző eszköz, amely méri a kriptovalutákkal kapcsolatos többféle kockázatot, egy tranzakciófigyelő rendszer, egy pénztárca átvilágítás és egy fenyegetés-felderítő jelentés.
A TRM segít a pénzintézeteknek a kriptovalutáknak való kitettségük kezelésében. Például egy globális bank felhasználhatja azon ügyfelei tevékenységének nyomon követésére, akik illegális tevékenységhez kapcsolódó virtuális valuták használatával helyeznek el pénzeszközöket. A fizetési társaságok arra is használhatják, hogy értékeljék a kriptovalutákkal kötött partnerségeivel kapcsolatos kockázatokat.
A TRM a digitális eszközök megfelelőségének és kockázatkezelésének elvégzéséhez az alábbi eszközöket vezette be:
TRM kriminalisztika
A TRM-en keresztül a felhasználók nyomon követhetik a kriptovaluta-tranzakciók célját és forrását. Kereshetnek tranzakciókra, entitásokra és címekre is. Ezenkívül megtekinthetik a különféle entitások és pénztárcák különféle kockázati profiljait.
A TRM lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy grafikonokat készítsenek az alapok áramlásának megjelenítéséhez. Több mint 1,000,000 23 XNUMX eszközt és tranzakciót is nyomon követhetnek több mint XNUMX blokkláncon keresztül. A beépített ügykezelésnek köszönhetően valós időben együttműködhetnek csapatukkal. Ezenkívül megjegyzéseket, linkgrafikonokat, fájlokat, tranzakciókat, ügyfeleket, figyelmeztetéseket és címeket tölthetnek fel az ügy felépítéséhez.
Ismerje meg a VASP-jét
A TRM lehetővé teszi a Virtual Asset Service Providers (VASP) és más kriptográfiai vállalkozások kockázatának felmérését. Két alkalmazás létezik:
- Könnyedén hozzáadhat VASP-ket a figyelőlistájához, vagy kereshet entitást: Hozzáférhet különféle kriptográfiai entitások profiljához, például tőzsdékhez, DeFi protokollokhoz és letétkezelőkhöz.
- A kockázati motor konfigurálása: Ezzel több mint 80 kockázati kategóriát figyelhet meg, és jobban ellenőrizheti a cégéhez kapcsolódó alacsony, közepes, magas vagy súlyos kockázatot. Az Ön beállításai alapján a kockázati pontszámokat minden egyes, valós időben megtekintett entitás kiszámítja.
A felhasználók megtekinthetik a piros zászlókat az entitás kockázati profiljában, valamint részleteket a licenceiről, az eszközlefedettségről, valamint a „Keresd meg az ügyfelet” (KYC) és a Pénzmosás elleni (AML) vezérlők betartásáról. Ezenkívül láthatja egy entitás tevékenységét több blokkláncon, valamint a tiltott tevékenységekhez kapcsolódó mennyiség százalékos arányát.
- Fokozott átvilágítás: A platformon biztonságosan megrendelt személyre szabott Know-Your-VASP jelentésekkel megerősítheti a kockázatértékelést.
Tranzakciók figyelése
A TRM segítségével figyelemmel kísérheti a digitális eszközök áramlását a platformon keresztül. Lehetővé teszi a szabálymotor konfigurálását és a kockázati kategóriák beállítását. Ez lehetővé teszi annak szabályozását, hogy melyik indítson el riasztást, és több mint 80 kockázati kategóriát nyomon követ.
A tranzakció részleteit API-n keresztül is elküldheti. A TRM több mint egymillió digitális eszközt és 23 blokkláncot támogat, fenyegetés-felderítő csapata pedig figyelemmel kíséri a szankciólisták változásait. Ez biztosítja, hogy naprakész legyen az iparág legújabb fejleményeivel.
A műveleteket és riasztásokat is áttekintheti és rögzítheti. A TRM beépített esetkezelési modulja segítségével nyomon követheti az összes ügyfeljegyzést. Magánszemélyek vagy cégek is használhatják a riasztások áttekintésére és rangsorolására.
Szűrőeszköz
A TRM Labs elindított egy ingyenes API-alapú szűrőeszközt, amely lehetővé teszi a titkosítási ökoszisztéma tagjai számára a szankcionált címek azonosítását és figyelését. Az ügyfelek ezzel az eszközzel értesíthetik a felhasználókat ezeken a címeken végzett tevékenységekről.
Az ingyenes eszköz a TRM keresztlánc-lefedettségére épül, amely lehetővé teszi a szankcionált címek azonosítását és figyelését az általa felügyelt különféle blokkláncokon. Azt is tudatja a felhasználókkal, ha egy megfelelő cím megegyezik egy ismert címmel.
Az eszköz értesítheti a felhasználókat a szankcionált címek tevékenységeiről különböző platformokon, például decentralizált alkalmazásokon és kriptoplatformokon. Az ügyfelek arra is használhatják, hogy az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) nevében nyomon kövessék ezeknek a címeknek a tevékenységét.
Az egyesült államokbeli és az Európai Unió különböző bűnüldöző szervei által végrehajtott növekvő számú gazdasági szankció miatt a TRM átvizsgáló eszközének lehetősége kiterjeszteni a hatókörét, így a partnerek szélesebb köre válik elérhetővé. Ez a lépés megakadályozza, hogy a szankcionált egyének kriptovalutákat használjanak tevékenységeik finanszírozására.
Mit tesz a TRM a szankcióknak való kitettség figyelemmel kísérésére
Automatizált eszközeivel a TRM figyeli a szankcionált címek listáját, és hozzáadja azokat az adatbázisához. Ezután figyelmezteti a felhasználókat, amikor ezek a címek interakcióba lépnek a platformjaikkal.
„A köz- és magánszektorbeli partnereinkkel folytatott beszélgetés során világossá vált, hogy ez az eszköz és az általa biztosított láthatóság kritikus fontosságú a szankcionált személyek tiltott pénzügyi tevékenysége számára.
A blokklánc-intelligencia fontos eszköz a kriptoplatformok számára, amelyeket a folyamatosan változó geopolitikai környezetben a szankciók kockázatának mérséklése érdekében használhatnak.”
– mondta Esteban Castaño, a TRM Labs társalapítója és vezérigazgatója.
Hogyan használják a DeFi frontendek a TRM pénztárca átvilágítását a szankcióknak való megfelelés érdekében
A TRM Wallet Screening eszközzel a szervezetek elemezhetik a láncon belüli tranzakciókhoz kapcsolódó adatokat, hogy felderítsék a lehetséges AML- vagy szankciós kockázatokat. Amikor egy szervezetnek információra van szüksége egy címről, csak a blokklánc-címet kell elküldenie a TRM-nek.
A TRM API a következő választható adatpontokat kínálja a kérelmező szervezetnek:
- Egy cím megjelenik a szankciós listán, vagy a szankciólistán szereplő entitáshoz kapcsolódik („tulajdonosi kockázat”)
- Egy cím szankcionált címmel bonyolított le tranzakciót („partnerkockázat”)
- Egy cím pénzeszközöket kapott vagy több „ugrással” küldött egy szankcionált címre („közvetett kockázat”)
A TRM Wallet Screening API-jával az ügyfelek megadhatják, hogy milyen információkat kívánnak lekérni:
- A DeFi frontend lekérdezheti a TRM API-ját annak meghatározására, hogy egy cím társítva van-e tulajdonjogi szankciókkal. Ezután blokkolhatja vagy észlelheti a szankcionált címeket.
- A központi központ lekérdezheti a TRM API-ját, hogy megállapítsa, fennáll-e a veszélye a felek és a tulajdonosi szankciók észlelésének. Ez a lekérdezés lehetővé teszi a szolgáltatók számára, hogy a kockázatok szélesebb körét tartsák fenn, és áttekintsék a jelentéseket, mielőtt intézkednének.
Hogyan dolgozik a TRM a szankciók hatékonyabb szűrésén
Azáltal, hogy lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy különböző paraméterek alapján lekérdezzenek adatokat, a TRM lehetővé teszi a szervezetek számára az adatok részletes konfigurálását:
- Különítse el a tulajdonjogot, a partnert és a közvetett kockázatot a szankcióknak való kitettség külön kategóriáiként.
- Az átvitel mértékétől függően módosítsa a mennyiségi kritériumokat.
- Csak a szankcionált címekkel rendelkező tranzakciókat jelenítse meg a szankciók kijelölésének dátuma után a cím partnerkockázatának szűrésével.
Minden szervezet maga határozza meg szankciós politikák összefüggése és kockázattűrése alapján. A felhasználók különböző megközelítéseket alkalmazhatnak a szervezet típusától, működésétől, beállításától, szolgáltatásaitól és szabályozási követelményeitől függően, beleértve a KYC-t és az AML-t.
Az, hogy egy szervezet milyen tranzakciótípusokat és címeket fogadhat el a platformján, a szervezet kizárólagos előjoga marad. Mint ilyen, a TRM nem tud blokkolni semmilyen tranzakciót vagy címet a blokkláncon.
A portámadások megjelenése miatt a TRM új módszereket fejleszt ki annak érdekében, hogy lehetővé tegye az ügyfelek számára, hogy megbecsüljék eszközeik különféle típusú szankcióknak való kitettségét. Ezek az új módszerek lehetővé teszik számukra, hogy azonosítsák, mely címeket érinti leginkább a „valódi” szankcióknak való kitettség.
De a szabályozó hatóságoktól kapott, a portámadások következményeire vonatkozó egyértelmű útmutatás alapján a TRM teljes mértékben képes azonosítani és megakadályozni ezeket a tranzakciókat. Ennek az az oka, hogy ügyfelei a TRM-re támaszkodnak a teljes és tényszerű adatokért.
Chainabuse – egy platform a csalások bejelentésére
A TRM Labs az év elején elindította a Chainabuse-t, egy közösség által működtetett platformot, amely lehetővé teszi a kriptogazdaságban bárki számára, hogy bejelentse a csalásokat és más pénzügyi bűncselekményeket. Az ingyenes eszköz lehetővé teszi a kriptográfiai felhasználók és az áldozatok számára, hogy létfontosságú szerepet töltsenek be az ökoszisztéma biztonságosabbá tételében.
A platform az első többláncos jelentéskészítő eszköz, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy névtelenül jelentsék a kriptográfiai közösségen belüli illegális tevékenységeket. A felhasználók nyilvános fórumon vehetnek részt, ahol megvitathatják aggályaikat.
Az azonos entitásokhoz vagy címekhez kapcsolódó jelentések konszolidálva és kereshető adatbázisban tárolódnak. Ez lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy ellenőrizzék a projekteket vagy címeket, amelyekkel foglalkoznak, mielőtt kapcsolatba lépnének velük.
„Számos közelmúltbeli támadásban és rosszindulatú tevékenységben már láttuk a kriptoközösség azon képességét, hogy összefogjanak, hogy kiirtsák a rossz szereplőket, és segítsenek egymás védelmében.
A Chainabuse célja, hogy megkönnyítse több ember számára a kultúra aktív előmozdítását, és biztosítsa, hogy a közösségi szellem továbbra is a kriptográfia egyik legerősebb tulajdonsága maradjon.
– mondta Joe McGill, a TRM globális nyomozócsoportjának tagja és a Chainabuse egyik főépítésze.
A Chainabuse platformot a közösség működteti, és a világ néhány vezető kriptográfiai vállalkozása és alapítványa támogatja. Lehetővé teszi a partnerek számára, hogy gyorsabban azonosítsák és kivizsgálják a tiltott tevékenységekkel kapcsolatos bejelentéseket. A platformon keresztül a felhasználók könnyedén jelenthetik a feltételezett illegális tevékenységeket, és segítséget kaphatnak a gyors nyomozás során.
Kivel dolgozik a TRM?
TRM kriptográfiai vállalkozások számára
A kriptovaluták gyors megjelenése és fejlődése megnövelte a fogyasztók elvárásait a gyors és zökkenőmentes tranzakciók iránt. Emiatt sok olyan cég, amely ezen a területen működik, elvált hagyományos platformjaitól. Most olyan blokklánc-elemző eszközöket használnak, amelyek rugalmasabbak és képesek kezelni különféle igényeiket.
A TRM platformot, amelynek célja, hogy segítse a vállalatokat a kriptovalutákkal kapcsolatos különféle szabályozások betartásában, a blokklánc intelligencia hajtja. Lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy könnyen hozzáférjenek és kezeljék egyedi igényeiket.
TRM pénzintézetek számára
A blokklánc-technológiában és a kriptovalutákban rejlő hatalmas potenciál ellenére a pénzintézeteknek továbbra is bízniuk kell abban, hogy képesek kezelni az új termékekkel kapcsolatos kockázatokat. Ennek az az oka, hogy ezeknek az új technológiáknak a gyors megjelenése és fejlődése veszélyeztetheti működésüket.
A blokklánc-intelligencia eszközeivel a TRM átfogó képet ad a kriptovalutákra jellemző kockázatokról és bűnügyi tipológiákról. Ezek a biztonságos eszközök beilleszthetők a pénzmosás elleni és a csalás elleni stratégiákba.
TRM kormányzati szervek számára
A kriptovaluta használatának gyors növekedése a digitális valutákkal kapcsolatos bűnözői tevékenységek növekedéséhez vezetett. Ide tartoznak a zsarolóvírusok, az adóelkerülés és a nemzetállami feltörések. A rossz szereplők közül is megjelentek a kijátszás új módszerei.
A kripto-bűnözés fejlődő természete elleni küzdelemre kidolgozott hatékony eszközök hiánya sok szervezetet késztetett arra, hogy újragondolja a megfigyelés és a nyomozás megközelítését. A TRM következő generációs intelligens eszközei egy blokklánc platformra épülnek, így nincs szükség az örökölt architektúrára, és hatékonyabb és eredményesebb platformot biztosítanak.
Folyamatban vannak az erőfeszítések a TRM bővítésére
9. november 2022-én a TRM Labs neves hogy újabb 70 millió dollárt gyűjtött össze a B sorozatú finanszírozási körben. Ezzel az összesített összeg 130 millió dollár. A Thoma Bravo, egy globális magántőke-társaság, amely több mint 122 milliárd dolláros vagyont kezel, B sorozatú befektető volt.
Thoma Bravo vezette a fordulót, olyan meglévő befektetők támogatásával, mint a PayPal Ventures, a Citi Ventures és a Goldman Sachs. A cég 2021 decemberi B sorozatú emelését a Tiger Global vezette, és más befektetők is támogatták.
A cég szerint a pénzeszközöket olyan eszközök fejlesztésére és szállítására fordítják majd, amelyek segítik a csalás és az illegális finanszírozás megelőzését. Támogatni fogják a képzési programok és az incidensek kezelésére szolgáló szolgáltatások fejlesztését is.
"Soha nem volt nagyobb a kereslet az olyan megoldások iránt, amelyek segítenek megvédeni a kriptográfiai felhasználókat, akadályozzák az illegális szereplőket, és támogatják a blokklánc-alapú innovációt" - mondta Esteban Castaño, a TRM társalapítója és vezérigazgatója.
Az első, decemberi B sorozatú kör után a cég azóta felvásárolta a CSITEch-et, a csalások kivizsgálására szakosodott blokklánc- és kriptokriminalisztikai céget. Ezenkívül elindította a Chainsbuse-t, egy ingyenes átverés-jelentési platformot.
Záró gondolatok
A TRM Labs olyan innovatív termékek létrehozására törekszik, amelyek támogatják a kriptovaluta gazdaság növekedését azáltal, hogy platformokat és vállalatokat biztosítanak a szükséges eszközökkel és eszközökkel. előírások betartani a törvényeket. Ezek a termékek segíthetnek abban is, hogy megakadályozzák a kriptovaluták bűnszervezetek és terroristák általi kizsákmányolását.
A TRM csapata azt állítja, hogy elkötelezett egy biztonságosabb pénzügyi rendszer kiépítése a kriptovaluta közösség számára. Továbbra is együttműködik ügyfeleivel és más iparági vezetőkkel az innovatív megoldások kifejlesztésén.
Forrás: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/