A svájci pénzügyi szabályozó hatóság közzétette frissített pénzmosás-ellenes (AML) rendeletét, amelyben megjegyzi, hogy kiterjeszti a lefedettséget a blokklánc kereskedési platformokra. Tisztázta a kripto-tranzakciókra vonatkozó bizonyos jelentési és azonosítási követelményeket is.
A pénzügyi hatóságok módosítják a svájci pénzmosás elleni szabályokat a kriptográfiai átutalások tekintetében
Az év elején megkezdett konzultációkat követően a svájci pénzpiaci felügyeleti hatóság (FINMA) részben felülvizsgálta pénzmosás elleni rendeletét (AMLO), tisztázva az azonosítatlan kriptocsere-tranzakciókra vonatkozó maximális korlát alkalmazását.
A szabályozó csütörtöki sajtóközleményében azt írta, hogy a 1. január 2023-jén hatályba lépő szabályozás immár tükrözi a svájci pénzmosás elleni törvény és a Szövetségi Tanács pénzmosás elleni rendeletének legújabb módosításait.
A FINMA megjegyezte, hogy az összegyűjtött visszajelzések megerősítették álláspontját, miszerint a pénztárak tényleges tulajdonosainak kötelező személyazonosságának ellenőrzését, valamint az ügyfelek adatainak naprakészségét megállapító időszakos ellenőrzéseket nem szükséges rendeleti szinten részletesen meghatározni.
A pénzügyőrség ugyanakkor hangsúlyozta: érvényben marad az a rendelkezés, amely a közvetítőket arra kötelezi, hogy belső utasítással szabályozzák az ügyfélnyilvántartások aktualizálásának és ellenőrzésének eljárásait.
A hatóság arra is felhívta a figyelmet, hogy a rendeletet kiterjesztik az elosztott főkönyvi kereskedési lehetőségekre is, valamint azt is elárulta, hogy számos észrevétel érkezett a virtuális valutákat érintő tranzakciók bejelentési küszöbére vonatkozóan. A közleményben a FINMA kijelentette:
Tekintettel a kockázatokra és a közelmúltbeli visszaélésekre, a FINMA kitart azon szabály mellett, hogy technikai intézkedésekre van szükség annak megakadályozására, hogy a kapcsolódó tranzakciók 1000 napon belül (és nem csak naponta) túllépjék az 30 CHF küszöböt.
A felügyelet azonban megjegyezte, hogy ez a kötelezettség csak a kriptoeszközök készpénzre vagy más névtelen fizetőeszközre történő átváltására vonatkozik.
A Svájc által 1. január 2020-jén életbe léptetett úgynevezett „utazási szabály” szerint a kriptoeszköz-szolgáltatóknak azonosítható ügyféladatokat kell megosztaniuk olyan kriptovaluta átadása során, amelyek fiat értéke meghaladja az említett küszöböt, és igazolniuk kell a kriptovaluta tulajdonjogát. nem őrizetbe vett pénztárcák.
A pénzmosás megnövekedett kockázatára hivatkozva, az év februárjában a FINMA az AMLO újabb módosításával 1,000 svájci frankra (a cikk írásakor körülbelül 980 dollárra) csökkentette a jelentési kötelezettség kiváltására vonatkozó küszöböt a korábbi 5,000 frankról.
Ön szerint a svájci hatóságok a jövőben tovább szigorítják a kripto-tranzakciókra vonatkozó jelentéstételi követelményeket? Ossza meg elvárásait az alábbi megjegyzések részben.
Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier
Forrás: https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/