Vermont Pénzügyi Szabályozási Minisztériuma (DFR) kiadott egy figyelmeztetés a problémás Celsius kriptokölcsönző cég ellen kedden, emlékeztetve a felhasználókat, hogy a kriptokölcsönző cég nem rendelkezik engedéllyel szolgáltatásainak nyújtására az államban.
A DFR azt állította, hogy a Celsius „mélyen fizetésképtelen”, és nem rendelkezik „eszközökkel és likviditással” az ügyfelekkel szembeni kötelezettségeinek teljesítéséhez. Az állami szabályozó azzal vádolta a kriptohitelezőt, hogy rosszul kezelte az ügyfelek pénzeszközeit, kockázatos és nem likvid befektetésekre fordítva azokat.
„A kriptovaluta befektetések szokásos kockázatai mellett a Celsius kamatszámlák tulajdonosai annak a hitelkockázatnak is ki voltak téve, hogy a Celsius nem tudja visszaadni a tokeneiket a kivonáskor.”
A pénzügyi felügyelet megjegyezte, hogy a Celsius által kínált magas kripto kamatozású számla nem bejegyzett értékpapírnak minősül, és a cégnek nincs pénzátutalási engedélye sem ahhoz, hogy befektetési szolgáltatásokat nyújtson az államban.
A DFR úgy véli, hogy a Celsius szabályozói felügyelet nélkül működött, és a lakossági ügyfeleket nagy kockázatú befektetéseknek tette ki, amelyek súlyos veszteségeket okoztak számukra. Ezeket az aggodalmakat szem előtt tartva az állami pénzügyi szabályozó hatóság csatlakozott a bajba jutott kriptokölcsönző ellen folyó több államra kiterjedő vizsgálathoz.
„A minisztérium úgy véli, hogy a Celsius nem bejegyzett értékpapír-kibocsátásban vett részt azáltal, hogy kriptovaluta kamatszámlákat kínál lakossági befektetőknek. A Celsiusnak nincs pénzküldési engedélye is. A minisztérium a fenti aggályok miatt csatlakozott a Celsius-fokozatot több államban vizsgáló vizsgálathoz.”
Vermont lett a hatodik állam Amerikában, amely vizsgálatot indított a Celsisus kriptográfiai kamatláb-számláival kapcsolatban. Amint arról a Cointelegraph korábban beszámolt, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas és Washington vizsgálatot indított a problémás kriptohitelezővel kapcsolatban, miután június 13-án felfüggesztette az összes pénzfelvételt, cserét és átutalást a számlák között, mindössze egy nappal azután, hogy Alex Mashinsky vezérigazgatója azt állította, hogy minden rendben van a céggel.
Kapcsolódó: Kockázatos üzlet: Celsius-válság és a gyűlölt akkreditált befektetői törvények
A Celsius a bikapiac idején az egyik kulcsfontosságú kriptohitelezővé vált az iparágban, milliárdos ügyfelek alapját kezelve, és magas kamatlábakat fizetett ki a számlatulajdonosoknak. Míg a szabályozók és az elemzők figyelmeztettek az ilyen magas hitelezési termékekkel kapcsolatos kockázatokra, a kriptohitelezők továbbra is lekicsinyelték azt, azt állítva, hogy ez a kapzsi bankárok trükkje.
Egy nemrégiben jelentést a Financial Times kiemelte, hogy a Celsius agresszíven fogadott az ügyfelek alapjaival, kockázatossá téve őket decentralizált pénzügy (DeFi) terméstermékek. A kriptokölcsönző megfelelőségi csapata már 2021 februárjában jelezte aggodalmait, amikor a belső dokumentumok azt mutatták, hogy az alkalmazottak kifejezett engedély megszerzése és megfelelőségi ellenőrzés nélkül fektethetnek be alapokba. Ez állítólag segített a cégnek leplezni veszteségeit.
A medvepiac májusi megjelenésével azonban a Terra ökoszisztéma összeomlása, kezdtek megjelenni a hibák. Több jelentés is rávilágított arra, hogy a Celsiushoz hasonló kriptokölcsönző cégek bukásának nem csak a piaci viszonyok az okai. Valójában a rossz vezetés és az etikátlan üzleti gyakorlat juttatta őket idáig.
A Celsius jelenleg új jogi csapatokat vesz fel, és ezen dolgozik szerkezetátalakítási terveket a csőd elkerülése érdekében. A cég több DeFi-kölcsön visszafizetésén is dolgozott az elmúlt néhány hétben, 20 millió dollár érmében fizetve (USDC) július 11-én Aave-nek, és kifizette a fennmaradó összeget 41.2 millió dolláros adósság a Maker protokollnak Csütörtökön több mint 500 millió dollárnyi Wrapped Bitcoin (wBTC) biztosítékot szabadított fel.
Forrás: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius