Amerikai fedezeti alapok az ügyészek tekintetében a befektetések finanszírozása felett

A kriptovaluta ipar éppen kicsapott egy katasztrofális 2022-ből de a tér még mindig olyan rendetlen, mint volt. Ez a kijelentés szándékos, miközben az Egyesült Államok hatóságai vizsgálják a fedezeti alapok befektetéseit a Binance-be, amely a napi kereskedési volumen alapján a legnagyobb kriptotőzsde.

Egy cikk szerint, amely először a The Washington Poston jelent meg, a szövetségi ügyészek jelenleg az amerikai fedezeti alapok és a máltai székhelyű tőzsdével való kapcsolataik után kutatnak.

Binance reflektorfényben a pénzmosási vádak miatt

A Binance vezérigazgatója, Changpeng Zhao (CZ) december nagy részét azzal töltötte, hogy megvédje az általa FUD-nak (Fear, Uncertainty and Doubt) nevezett cserét. Azt mondják azonban, ahol füst van, ott valószínűleg tűz van.

Úgy tűnik, hogy az Egyesült Államok ügyészei meg vannak győződve arról, hogy „tűz” ég Binance kasszájában, és képtelenek engedni a potenciális pénzmosási iránymutatások hosszú távú vizsgálatának.

Az elmúlt hónapokban Seattle nyugati körzetének amerikai ügyvédi hivatala felkért bizonyos cégeket, hogy adják át a CZ tőzsdével folytatott beszélgetéseik feljegyzéseit. A The Washington Post idéz két olyan személyt, akik ismerik az ügyet, bár jelenleg névtelenek, akik áttekintették az egyik idézést.

Jogi szakértők úgy számolnak, hogy a korábban be nem jelentett idézések nem vonnak maguk után vádemelést. Egyelőre a megbeszélések a Binance-szel való megegyezés lehetősége körül összpontosulnak, miközben azt mérlegelik, hogy a vádaknak elég súlyuk van-e ahhoz, hogy garanciát vállaljanak a vádemelésre a kriptográfia egyik legbefolyásosabb cége ellen.

A közelmúltban Patrick Hillmann-nal, a Binance stratégiai igazgatójával készített interjúból kiderült, hogy a börze „gyakorlatilag a világ minden szabályozójával napi rendszerességgel beszélget”. Bár Joshua Stueve-től az amerikai nyomozással kapcsolatos megjegyzéskérése, az igazságügyi minisztérium szóvivője nem hozott eredményt.

Az amerikai hatóságok vizsgálata Sam Bankman-Fried FTX-tőzsdéjének drámai összeomlásának közepette folyik. Más szavakkal, ez akkor történik, amikor a kriptoipar finoman egyensúlyoz egy laza szálon. A tér szakértői és kulcsfigurái fokozott ellenőrzést várnak, hogy biztosítsák a befektetők védelmét néhány, erős pozíciót betöltő ember üzleteivel szemben.

A nyomozók egy aggasztó mintát vizsgálnak, amely az összeomlást okozza crypto olyan óriások, mint a Celsius, tavaly júliusban. A Celsius az FTX Alameda Research egyik legnagyobb hitelezője volt. Az Alameda Research, a Fried's FTX tőzsde kereskedési részlege novemberben csődöt jelentett.

Noha CZ az FTX egyik legkorábbi jelentős támogatója volt, az a döntése, hogy lehúzza a szőnyeget, és eladta a bahamai székhelyű tőzsde által kibocsátott FTT-ben lévő részesedését, fokozta a novemberi összeomlást. A Binance döntése nyomán az ügyfelek rohantak kivenni a pénzüket az FTX-től, ami likviditási válsághoz vezetett, amely inkább banki futási helyzethez hasonlított.

A figyelem a máltai székhelyű tőzsdére irányul

Úgy tűnik, hogy a szabályozók nullázzák a Binance-t, a legnagyobb kriptotőzsdét, annak ellenére, hogy CZ a felügyelet bajnokának tartja magát. Egy tavaly év végi indonéziai konferencián a Binance vezérigazgatója azt mondta: „A szabályozók jogosan fogják sokkal-sokkal keményebben megvizsgálni ezt az iparágat, ami valószínűleg jó dolog.”

A Binance azonban nem a pénzügyi szabályozókkal való együttműködés SI-egysége. Valójában ez továbbra is meghiúsítja a szabályozók és a bűnüldöző szervek erőfeszítéseit, a jogi szakértők véleménye szerint. A Binance évekig nem végzett KYC-t, lehetővé téve az ügyfeleknek, hogy kriptot vásároljanak és eladjanak anélkül, hogy megfelelően azonosítanák magukat. John Ghose, az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumának volt ügyésze szerint ez a helyzet megkönnyítette a pénzmosással foglalkozó személyek számára, hogy észrevétlenül hajtsák végre bűnözői tevékenységüket.

A Binance's Hillmann elismeri, hogy a máltai székhelyű tőzsde gyors növekedésének korai éveiben nem felelt meg a szabályozási normáknak. Hangsúlyozza azonban, hogy a Binance az elmúlt években a szabályozási megfelelési programokra összpontosított, és együttműködik a bűnüldöző szervekkel, hogy kihalászja a bűnözőket kriptoplatformjairól.

„Az elmúlt két évben a cég teljesen megváltoztatta a hozzáállását. Most, hogy megvannak ezek a források, könnyen mi vagyunk az egyik legproaktívabb felek a források azonosításában, befagyasztásában és visszaszerzésében” – mondta Hillmann.

Láncanalízis, az egyik a kriptoiparé A vezető adatszolgáltatók 2022-ben arról számoltak be, hogy 14-ben a kriptoalapú bűnözés történelmi csúcsa, 2021 milliárd dollár volt, szemben a 4.6-es 2017 milliárd dollárral – a Binance alapításának évével. Mindazonáltal ebben az időszakban a kriptográfia elterjedése exponenciálisan nőtt, miközben a tiltott tranzakciók aránya csökkent.

Véleménye szerint és hatalmas tapasztalatai alapján Ghose úgy véli, hogy a nyomozók nullázzák a Binance-t a banktitokról szóló törvény megsértése miatt. A törvény megköveteli, hogy minden pénzintézet ellenőrizze ügyfele személyazonosságát, és jelentsen minden gyanúsnak ítélt tevékenységet, különösen azokat, amelyek többek között pénzmosásnak és adócsalásnak tűnnek.

Ghose kifejti, hogy az idézések a Binance egyesült államokbeli ügyfelekkel való kapcsolatát vizsgálhatják. A volt ügyésznek azonban nincs első kézből információja a világ legnagyobb kriptotőzsdéje ügyében folyó nyomozásról.

 „A díjak alapja az, hogy vannak-e amerikai ügyfelek. Ha vannak amerikai ügyfelek, akkor díjat kell fizetni a pénzmosási követelmények elkerüléséért” – magyarázta Ghose a The Washington Postnak.

Hogyan reagál a Zhao's Exchange?

A Binance a szabályozási megfelelés egyik vezető bajnoka. A börze egy globális tanácsadó testületet hozott létre, amelynek elnöke Max Baucus volt montanai demokrata szenátor, aki az Egyesült Államok kínai nagykövete volt az Obama-kormány idején. Az igazgatóság megtiszteltetése, hogy David Plouffe, az Obama-kormány korábbi főtanácsadója volt. Decemberben az igazgatóság hivatalosan is csatlakozott a Chamber of Digital Commerce-hez, egy washingtoni székhelyű kriptolobbi egyesülethez.

„A Binance.US, a Zhao tulajdonában lévő Palo Alto (Kalifornia állam) székhelyű kereskedési platformja két új külső lobbitevékenységet alkalmazott, és politikai akcióbizottságot hozott létre, lehetővé téve számára, hogy saját soraiból forrásokat gyűjtsön, és a bevételt kampány-hozzájárulásként ossza el. rekordok mutatják. És felbérelte a nyomozás első vezetőjének BJ Kang volt FBI-ügynököt, aki a Wall Street-i bennfentes kereskedelem nagy horderejű vizsgálatait irányította” – írja a The Washington Post.

A megerősített jelentések ellenére a Binance.US szóvivője úgy vélte, a cégnek nem áll szándékában politikai alapú adományozást végrehajtani. Carlos Gomez, a Belobaba Crypto Asset Fund befektetési igazgatója szerint Changpeng Zhao csak „megpróbál helyesen cselekedni” azzal, hogy megbeszéléseket folytat a kormány vezetőivel a szabályozás előmozdítása és a hosszú távú pénzügyi instabilitás által szembesült kriptovállalatok megmentése érdekében. -futó kriptotél.

Más szóval, CZ jelenleg „megbízható személyként” adja el magát olyan időkben, amikor a kriptográfia több becsületes embert használhat fel. Nyilvánvaló azonban, hogy Zhao gyorsan elveszíti ügyfelei bizalmát.

A tőzsdén több mint 3 milliárd dollárt vettek ki decemberben rövid 24 óra alatt. A Nansen, egy kriptoelemző cég arról számolt be, hogy a tőzsdét elhagyó alapok meghaladták a nettó betéteket, így ez a tőzsdéről egy napon belül regisztrált legnagyobb kivonás.

Carol Alexander, a kriptoguru és a Sussexi Egyetem pénzügyi professzora szerint a befektetők aggódnak. A nagy volumenű kereskedők, közismertebb nevén bálnák „kezdenek kivonulni a Binance-ből, ahogy a szabályozási nyomás erősödik” – jegyezte meg.

CZ december első napjainak nagy részét azzal töltötte, hogy meggyőzze a világot arról, hogy tőzsdéje pénzügyileg jó állapotban van, és elegendő tartaléka van az ügyfelek betéteinek fedezésére. A cég szóvivője decemberben azt állította, hogy "minden felhasználó kiveheti eszközeit a Binance-ból, és a cég továbbra is a megszokott módon fog működni".

Az állítások gyorsan eltűntek, mivel a cég könyvvizsgálója, a Mazars ugyanabban a decemberben felfüggesztette kapcsolatait az összes kriptoalapú üzletággal, beleértve a Binance-t is. Úgy tűnik, a döntés megszületett „az aggodalmak miatt, hogy a közvélemény hogyan értelmezi ezeket a jelentéseket”.

A Binance ellentmondásosnak bizonyult a Mazarsszal az auditok kapcsán, mondván, hogy „harmadik fél” volt, miközben a könyvvizsgáló úgy vélte, hogy az értékelő jelentés nem jelent jogilag kötelező érvényű biztosítékot vagy véleményt.

Vivian Sang, a Minnesotai Egyetem számviteli professzora szerint a Mazars megtagadta magát, mert „a Binance-tartalékok felülvizsgálatára vonatkozó könyvvizsgálói vélemény vagy biztosíték nyújtása jelentősen növelné annak kockázatát, hogy bepereljék, ha később kiderül, hogy a Binance nem rendelkezik elég pénz az ügyfelek vagyonának fedezésére.”

Eközben az amerikai hatóságok nyomozása falba ütközhet, ha rájönnek, hogy a Binance-re talán nem vonatkoznak az amerikai törvények. A cég Kínában született – Japánba, majd később Máltára költözött kriptobarát joghatóságot keresve. Ezenkívül CZ 2020 óta hangsúlyozta, hogy cégének nincs hivatalos központja.

A Reuters szerint és a The Washington Post is beszámolt róla, hogy „a Binance Holding Ltd., a több Binance leányvállalatot üzemeltető shell cég a Kajmán-szigeteken található, de Zhao több tucat üzleti egységgel is kapcsolatban áll világszerte, többek között a Brit Virgin-szigetek, Szingapúr, Írország, Liechtenstein és a Seychelle-szigetek.”

Iparági szakértők véleménye szerint a Binance sikere a kockázatos pénzügyi kriptoszármazékok reklámozásának és eladásának köszönhető, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy magas tőkeáttételű fogadásokat hajtsanak végre, miközben olyan digitális tokenekre spekulálnak, mint a Dogecoin, egy kutyatémájú kriptoprojekt.

Az ilyen jellegű pénzügyi termékek az Egyesült Államokban tiltottak, a Binance pedig kizárja az amerikai székhelyű ügyfeleket. A tőzsde 2019 óta kizárja az egyesült államokbeli ügyfeleket, hogy hozzáférjenek az offshore tőzsdéhez, támogatva a származékos ügyleteket.

A Binance.US, a Binance egyesült államokbeli székhelyű leányvállalata menüjében kiválasztott eszközök listája található. A cég állítólag a nagyobb testvér kriptoplatformtól, a Binance.com-tól függetlenül működik.

Az Egyesült Államok, Kuba, a Krím-félsziget, Irán, Szíria és Észak-Korea a korlátozott régiók közé tartozik a Binance webhelyén. A korlátozás ellenére egyes amerikaiak azt állítják, hogy képesek megkerülni a falat. Vannak videók arról, hogyan lehet elérni a Binance.com termékeit a YouTube-on és a Redditben az Egyesült Államokból.

Az állítások ellenére a Binance stratégiai tisztje, Hillmann azt mondja, hogy a kiskapukat tesztelték, és úgy tűnik, hogy nem működnek. „Ma az Egyesült Államokban egyetlen felhasználó sem férhet hozzá a Binance.com webhelyhez” – mondta.

A The Washington Post által készített interjúk kripto-fókuszú fedezeti alapokkal hangsúlyozták, hogy a cégeknek a Binance.US-nál van számlája annak ellenére, hogy a kereskedhető eszközök korlátozott kínálata van. Egyes fedezeti alapok azt mondták, hogy nem használják a Binance.com egyik termékét sem, és inkább a Coinbase-t részesítik előnyben, amely azon kevés nyilvánosan jegyzett kriptovállalatok egyike.

Másrészt a Binance azt állítja, hogy törvénytisztelő vállalat, és együttműködik a nyomozókkal. Ennek ellenére a Binance.com nincs bejegyezve a Pénzügyminisztérium Financial Crimes Enforcement Network (Financial Crimes Enforcement Network) vagy a FinCEN-nél, bár ez a banktitokról szóló törvény betartásának alapvető követelménye.

Kapcsolódó cikkek: