Az amerikai szabályozó erők teljes körű támadást indítottak az Egyesült Államokban nem regisztrált és szabályaiknak nem megfelelő kriptovaluta szolgáltatások ellen.
A Szövetségi Nyomozóiroda figyelmeztette az amerikai fogyasztókat a nem Money Services Businesses (MSB) néven bejegyzett kriptovaluta pénzátutalási szolgáltatások használatának kockázataira.
Az FBI figyelmeztetése az engedély nélküli kriptovaluta szolgáltatásokról
Egy közelmúltbeli közszolgálati közleményben az FBI felhívta a fogyasztók figyelmét az engedély nélküli kriptovaluta pénzátutalási szolgáltatások veszélyeire. A közlemény szerint ezek a szolgáltatások nem felelnek meg a szövetségi előírásoknak, jelentős felhasználói kockázatot jelentenek, és bűnüldözési intézkedésekre is sor kerülhet.
Ennek a figyelmeztetésnek az a célja, hogy megakadályozza az egyéneket abban, hogy olyan szolgáltatásokat vegyenek igénybe, amelyek nem felelnek meg a pénzmosás elleni (AML) követelményeknek, vagy hogy ne gyűjtsék össze a szükséges „Know your customer” (KYC) információkat.
A nem regisztrált szolgáltatások használatának következményei
Az FBI figyelmeztetése nem általános, hanem egy következményes rendelkezést tartalmaz.
Az FBI közleménye arra figyelmezteti az ügyfeleket, hogy az engedély nélküli kriptovaluta szolgáltatások használata pénzügyi zavarokhoz vezethet, ha ezek a vállalkozások bűnüldözési műveletek hatálya alá tartoznak. Mivel ezek a szolgáltatások gyakran keverik a jogos pénzeszközöket az illegális úton szerzett pénzekkel, a felhasználók elveszíthetik hozzáférésüket kriptovalutájukhoz, vagy jelentős késéseket tapasztalhatnak a hozzáférés visszaszerzésében.
Az FBI hangsúlyozza, hogy a bűnüldöző szervek kivizsgálják azokat a szolgáltatásokat, amelyek szándékosan megsértik a törvényt vagy elősegítik az illegális tranzakciókat. A vállalkozásokat megcélzó bűnüldözés jelentős fennakadásokat okozhat a felhasználók számára.
Következésképpen a felhasználóknak biztosítaniuk kell, hogy minden általuk használt szolgáltatás megfeleljen a szövetségi előírásoknak, hogy elkerülje a váratlan pénzügyi bonyodalmakat.
Nézze meg még: A MicroStrategy be van állítva az S&P 500-ba? Amit tudnod kell
Tippek a regisztrált szolgáltatások azonosításához
Annak érdekében, hogy a fogyasztók elkerüljék a nem regisztrált kriptovaluta szolgáltatásokat, az FBI számos gyakorlati tippet kínál, mint például:
A pénzátutalási szolgáltatás használata előtt az egyéneknek ellenőrizniük kell, hogy a szolgáltatást MSB-ként regisztrálták-e az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózatánál (FinCEN).
Az FBI azt javasolja, hogy látogassa meg a FinCEN webhelyét, hogy ellenőrizze a szolgáltatás regisztrációs állapotát.
Az FBI azt tanácsolja, hogy a pénz- vagy kriptovaluta-tranzakciók engedélyezése előtt ne használjon olyan szolgáltatásokat, amelyek nem kérnek KYC-adatokat, például nevet, születési dátumot, címet és személyazonosító adatokat.
A felhasználóknak óvakodniuk kell azoktól a szolgáltatásoktól, amelyek illegális tevékenységeket hirdetnek, vagy arról híresek, hogy bűnözők pénzmosásra használják őket.
Olvassa el még: A Celsius-hitelesek fontolóra veszik a szerkezetátalakítási terv elleni fellebbezést az állítólagos tisztességtelen bánásmód miatt
Forrás: https://coinpedia.org/news/us-fbi-issues-stark-warning-against-unregistered-cryptocurrency-services/