A DAO várhatóan az egyesült államokbeli fintech ügyfelek 20%-ának adatait dolgozza fel annak érdekében, hogy segítse az iparágat a csalásfelderítésről a csalásmegelőzésre.
A SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–A Unit21 és az amerikai fogyasztói fintech közösség más tagjai összefogtak, hogy elindítsák a Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation (DAO) nevű decentralizált hálózatot, amely együttműködő adatmegosztási megközelítést alkalmaz a csalások azonosítására és az ellene való küzdelemre.
A résztvevő fintechek közé tartozik a Brex, a Chime, a PrimeTrust, a Yotta és az Airbase.
A DAO lehetővé teszi a részt vevő szervezetek számára, hogy egy nyílt forráskódú platformon keresztül hozzáférjenek az összesített felhasználói adatokhoz, ami nagyobb átláthatóságot és a gyanús és potenciálisan csalárd tevékenységek gyorsabb azonosítását teszi lehetővé. A hagyományos AML- és KYC-rendszerek nem teszik lehetővé az adatok megfelelő mértékű megosztását a szervezetek között, ami megnehezíti a csalásmegelőzés szempontjából létfontosságú információk megosztását. A csalásból származó veszteségek mindig is jelentős költségtényezőt jelentettek a pénzintézetek számára, különösen a fintech szektorban, ahol a csalási támadások vektorai folyamatosan fejlődnek.
A Fintech Fraud DAO minden résztvevő számára összekapcsolja a kockázati és megfelelőségi infrastruktúrát a végfelhasználói adataival, lehetővé téve a résztvevőknek, hogy privát módon és biztonságosan hozzájáruljanak anonimizált tranzakciós viselkedéshez. Cserébe hozzáférést kapnak az ügyfelekkel kapcsolatos platformok közötti összesített adatokhoz. Minden résztvevő fintech irányítói jogkörrel rendelkezik a DAO felett, az irányítási tokenek DAO hálózaton belüli elosztása révén. Az egész rendszer pusztán „add-to-get” modellként működik, lehetővé téve a hozzáférést minden egyesült államokbeli fintech számára, amely hajlandó a végfelhasználói adatokat biztonságos, titkosított formátumban közölni.
A vezető fintech-ekkel együttműködve a Fintech Fraud DAO az év végéig várhatóan az összes amerikai fogyasztói fintech-felhasználó körülbelül 20%-ának adatait dolgozza fel. Pontosabban, a DAO jelenleg nagy mennyiségű adatot dolgoz fel a következőkre vonatkozóan:
- Több mint 20 millió neobanking ügyfél;
- A kiadáskezelési platformok kiskereskedelmi végfelhasználói több mint 3 milliárd dolláros éves tranzakciós volumennel;
- A világ néhány vezető kriptográfiai szolgáltatójának és tőzsdének ügyfelei; és
- Több mint egymillió ügyfél a fogyasztási hitelezési területen.
„Ahogy a fintech iparág folyamatosan növekszik, úgy nő az iparági szervezetek előtt álló számtalan kockázat” – mondta Clarence Chio, a Fintech Fraud DAO elnöke. „A Fintech Fraud DAO segíthet egy biztonságosabb fintech ökoszisztéma létrehozásában azáltal, hogy egy decentralizált, hálózati alapú adattárat biztosít, amely nem csak a csalárd tevékenységeket, hanem a tagplatformokon valós időben lezajló legitim felhasználói viselkedést is befogadja, biztonságosabb ökoszisztémát eredményezve. Ez egy fontos lépés az iparág átmenetében a csalásfelderítésről a csalásmegelőzésre.”
„A Brex izgatottan várja a Fintech Fraud DAO-val való együttműködést. Azért kapcsolódtunk be, hogy továbbra is támogassuk partnerszervezeteinket, és növelhessük lábnyomunkat a Fintech területén, miközben a csalás mérséklését a szélesebb közösség közösen irányítja” – mondta Daniel Sankey, a Brex pénzügyi bűnözés elleni küzdelemért felelős vezetője.
„A csalással foglalkozó csapatok elakadtak az ügyfelek információinak a hivatalos forrásokkal való összehasonlításában. A csapatok kizárólag az e források közötti eltérésekre hagyatkoznak, hogy tippet adjanak az esetleges csalások ellen. A DAO platformot biztosít a kockázatot jelentő csapatok számára, hogy összehasonlítsák az ügyfelek adatait a megerősített csalással, és csökkenti az emberi hibákra hajlamos, gyakori döntések iránti igényüket. Idővel megtérül a megtérülés a megtakarított működési idő, valamint a csalás miatti veszteségek révén” – mondta Thomas Frantz, az Airbase Senior Risk Manager.
A banki veterán, Lou Anne Alexander tanácsadói szerepet tölt be a DAO-nál. Ms. Alexander több mint 30 éves tapasztalattal rendelkezik a bankszektorban, projekteket vezet az e-kereskedelem, fizetés, személyazonosság és hitelesítés területén. Legutóbb az Early Warning termékigazgató-helyetteseként dolgozott, és iparág-meghatározó megoldásokat dolgozott ki a fizetések lehetővé tételére, valamint a banki és pénzügyi szektorban tapasztalható csalások visszaszorítására.
„Egy folyamatosan fejlődő iparágban a szabványos csalásfelderítő termékek nem mindig elegendőek a csaló tevékenységek felderítéséhez. A Fintech Fraud DAO a fintech innováció következő generációjának kialakításában segít azáltal, hogy nyitott, mégis biztonságos, kollektív adatokból álló hálózatot biztosít, hogy segítse a fintecheket a csalások további azonosításában és enyhítésében” – mondta Lou Anne Alexander. "Várom, hogy további tanácsokat adhassak és tovább terjesszem ezt a kezdeményezést."
A DAO egy független szervezet, amelyet tagjai irányítanak, és lehetővé teszi a résztvevők számára, hogy közösen döntsék el a hálózat működtetésének módját. A Fintech Fraud DAO-hoz hozzáadott összes adat a közreműködő résztvevő tulajdona, és azokat soha egyetlen tag sem osztja meg vagy kérdezi le titkosítatlan formában.
További információkért küldjön e-mailt [e-mail védett].
A Fintech Fraud DAO-ról
A Fintech Fraud DAO tulajdonosa és üzemeltetője Unit21, egy adatinfrastruktúrával foglalkozó vállalat a kód nélküli vállalati forradalom élén. Napjainkban a vállalat több mint száz fintech szervezetet szolgál ki a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és csalás körüli széleskörű felhasználási ügyekben egy integrált kockázati és megfelelőségi infrastruktúra platformon.
A Fintech Fraud DAO célja, hogy kihasználja a fintech partnereiből álló kiterjedt hálózatát, valamint az AML és csalási megoldások kidolgozásában szerzett mély szakértelmét számos fintech számára, hogy egy hálózatvezérelt megközelítést hozzon piacra a csalás elleni küzdelemben.
Kapcsolatok
Amanda Emmer
Rubinstein
Forrás: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/