Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Joe Biden digitális eszközökkel kapcsolatos tiltott finanszírozás elleni küzdelemre irányuló szélesebb stratégiájának részeként halad a nem hosztolt kriptopénztárcák anonimitásának megoldása felé.
Két szabályt betartva javasolt a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) által 2020-ban, amely kikényszeríti a tranzakciók jelentését a nem hosztolt pénztárca 10,000 3,000 dollárt meghaladó tranzakciók esetén, miközben arra kényszerítette a bankokat, hogy információkat gyűjtsenek az ügyfelekről és partnereikről minden olyan tranzakció esetén, amely meghaladja a XNUMX dollárt meghaladó, nem tárolt pénztárcát, Wally Adeyemo, az Egyesült Államok pénzügyminiszter-helyettese megerősítette, hogy a kormányhivatal előrehaladást ért el.
Beszédében Konszenzus 2022, Adeyemo megerősítette:
„… azon dolgozunk, hogy kezeljük a nem hosztolt pénztárcákkal kapcsolatos egyedi kockázatokat… Alapvetően a pénzügyi intézményeknek tudniuk kell, hogy kivel bonyolítanak le és üzletelnek, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy nem fizetnek ki bűnözőknek, szankcionált szervezeteknek vagy másoknak. Ami a nem hosztolt pénztárcákat illeti, azon dolgozunk, hogy biztosítsuk számukra azokat az információkat, amelyekre szükségük van, hogy elkerüljék az ilyen típusú tiltott fizetések megkönnyítését.”
A nem fogadott pénztárcák fokozott ellenőrzése azután jelent meg, hogy az Orosz Föderációval szemben Ukrajna megszállását követően szankciókat vezettek be. Arra azonban kevés bizonyíték áll rendelkezésre, hogy az oroszok kriptot használtak az ilyen szankciók megkerülésére.
Pénzügyminisztérium: Az utazási szabály nem sérti a magánéletet
Anélkül, hogy belemenne a részletekbe, Adeyemo tovább ismertette az utazási szabályt, amely felfedi a kriptovaluta alapok küldőinek és fogadóinak valós személyazonosságát a tranzakcióban részt vevő összes pénzügyi intézmény számára, hogy megvédje a nemzeti biztonság és érvényesítse a banktitokról szóló törvényt.
A magánélet megsértésével kapcsolatos aggályok kezelésére Adeyemo elmondta, hogy az ügynökség eltökélt szándéka olyan szabályozások kidolgozása, amelyek a nemzetbiztonság tágabb céljait szolgálják, miközben lehetővé teszik a fizetési technológiák innovációját.
„Amerika nemzetközi helyzete és nemzetbiztonságunk védelmére való képessége nem kis részben globális pénzügyi vezető szerepünkön múlik. Mi a kormányban ugyanúgy tudjuk, mint Ön, hogy a globális pénzügyi rendszer jövője egyre inkább digitális.”
A szabályozási nyomás sok irányból érkezik
A Pénzügyminisztérium válasza a következő egy végrehajtási utasítás Joe Biden amerikai elnök adta ki több kormányzati ügynökség számára a kriptovaluták kutatására. Ezen ügynökségek közé tartozik a Treasury Department, az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet, valamint a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal.
A végrehajtási rendelet 7. szakasza címek a kriptovalutákat érintő kiberbűnözéssel kapcsolatos kockázatok, valamint a Pénzügyminisztérium és hat másik kormánytisztviselő feladata, hogy kiegészítő mellékleteket nyújtsanak be az elnöknek, amelyben leírják véleményüket a „digitális eszközök, köztük a kriptovaluták, stabil érmék, CBDC-k által jelentett tiltott finanszírozási kockázatokról és a digitális eszközök illegális szereplők általi használata” 90 napon belül azt követően, hogy benyújtották egy másik ügynökséghez, a Terrorizmus és egyéb tiltott finanszírozás elleni küzdelem nemzeti stratégiájának kongresszusához.
A terrorizmus és egyéb tiltott finanszírozás elleni küzdelem nemzeti stratégiája kongresszusa elé terjesztésétől számított 120 napon belül a pénzügyminiszternek és másoknak koordinált ügynökségközi tervet kell benyújtaniuk a tiltott finanszírozás kockázatainak mérséklésére.
A Pénzügyminisztérium csatlakozik Cynthia Lummis szenátorhoz (R-Wyo) és Kirsten Gillibrand szenátorhoz (D-NY), akik a hét elején rendelettervezetet tettek közzé. Noha nemrégiben vezették be, az új törvényjavaslat valóban csak 2023-ig lép életbe, mivel a közelgő félidős választások prioritást élveznek. A törvényjavaslat jelenlegi formájában kifejti, hogy milyen típusú stablecoinok lennének engedélyezettek, mely kriptovaluták tartoznak a CFTC joghatósága alá, és melyek a SEC hatáskörébe.
Mit gondol erről a témáról? Írj nekünk és mondd el!
A felelősség megtagadása
A weboldalunkon található összes információt jóhiszeműen és csak általános tájékoztatás céljából tesszük közzé. Bármely cselekedet, amelyet az olvasó megtesz a weboldalunkon található információkra, szigorúan saját felelősségére történik.
Forrás: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/