A kriptovaluta-ipar egyik hosszan tartó kérdése az, hogy a hihetetlenül kicsi és külföldi tulajdonú Farmington State Bank hogyan Holdkő Bank, a Federal Reserve keretein belül szerezhetett szabályozási iránymutatást.
Amint arról korábban beszámoltunk, a Moonstone márciusban 11.5 millió dolláros befektetést kapott Sam Bankman-Fried most csődbe ment Alameda Researchtől. Tulajdonosa az FBH nevű cég – annak elnöke, Jean Chalopin, a Deltec Bank és a Trust elnöke is. A Deltec fő ügyfelei közé tartozik a Tether és az Alameda. Chalopin a Moonstone igazgatótanácsának tagja.
Egy keddi sajtóközleményben Moonstone tisztázta kapcsolatát Chalopinnal. Kijelentette, hogy Chalopin 2018 nyarán keresett egy amerikai bankot „egyénileg, anélkül, hogy bármiféle kapcsolatban lenne a Deltec International Grouppal és leányvállalataival, vagy anélkül.
Chalopin célja az volt, hogy „egy új banki modellt dolgozzon ki, amelyben szilárdan hisz, hogy kihasználja a technológiák és szabályozások konvergenciáját, hogy biztosítsa a szükséges és megbízható banki szolgáltatásokat az ügyfeleknek”.
Arra a kérdésre, hogy a Fed miért hagyna jóvá egy olyan bankot, amely digitális eszközök és kannabisz kombinációját szolgálja, Janvier Chalopin, a Moonstone digitális vezérigazgatója és Jean Chalopin fia azt mondta: „A szabályozó feladata, hogy elősegíti a biztonságot és a megbízhatóságot, a pénzügyi stabilitás és a fogyasztóvédelem… Az a kérdés, hogy ezek az iparágak növekedjenek, a fogyasztók igénybe vegyék ezeket a szolgáltatásokat – biztosítanunk kell, hogy ez a fogyasztás olyan módon történjen, amely tiszteletben tartja ezeket a küldetéseket.”
A Protos a Fed vezető pénzügyi intézmény-politikai elemzőjével, Melissa Clarkkal beszélgetett, hogy többet megtudjon a folyamatairól.
A Fed szerint hibákat követ el
Clark elismerte, hogy nem ismeri a Farmington State Bankot vagy a Moonstone-t. Egy új bank Fed szabályozói rendszerébe való felvételének folyamatával kapcsolatban a Protosnak azt mondta: „Sok különböző tényezőt nézel meg. Megvizsgálja az összes törvényi tényezőt… pénzügyi, vezetési, tulajdonosi, jogi, megengedhetőség, üzleti tervek, jövőbeli kilátások.
"Az összegyűjtött információk alapján továbblépnénk."
„Az a tény – mondta –, hogy új dolgokat tud meg az emberekről, miután cselekedett. Te cselekszel az adott időpontban rendelkezésre álló információk alapján, és ez nem jelenti azt, hogy valamiről esetleg később ne derülne fény.”
„38 éve csinálom ezt” – mondta Clark. "Rossz dolgok történhetnek, még akkor is, ha azt gondolod, hogy minden rendben van."
„Ezt követően megpróbáljuk kezelni a helyzetet” – tette hozzá.
Bővebben: Exkluzív: A Moonstone Bank elmagyarázza az Alameda Research-hez fűződő kapcsolatait
Arra a kérdésre, hogy külföldi állampolgárok általában képesek voltak-e felvásárolni a Federal Reserve által szabályozott bankokat, Clark azt mondta: „Az évek során sok külföldi állampolgár vásárolt bankokat, és ők is átestek egy átvilágítási folyamaton, mint az amerikai állampolgárok. Megnézi az üzleteiket, megnézi a leányvállalataikat, és kötelezettségeket kapunk a teljesebb átláthatóság kapcsán.”
„Mindenkit megvizsgálunk, aki bankot vásárol” – mondta határozottan. „Nem mindig rendelkezünk tökéletes információval… néha elmerültek vagyunk néha kihagyunk valamit. "
Amikor ráterjesztették, hogy pontosan miből áll az átvilágítási folyamat, Clark azt mondta: „Van egy névellenőrzési folyamatunk. Nem küldünk ki embereket, nem úgy teszünk, mint egy rendőrségi nyomozás.”
„A megbízónak tekintett embereknek ujjlenyomatokat kell venniük, és személyes adatokat kell megadniuk – és ezek az összes szövetségi ügynökség közös nyomtatványai” – mondta. "Az OCC, az FDIC és a Federal Reserve."
További tájékozott hírekért kövessen minket Twitter és a Google Hírek vagy hallgassa meg oknyomozó podcastunkat Újítás: Blockchain City.
Forrás: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/