A Szilícium-völgy Bank (SVB) került a középpontba, mivel a jelentések szerint a bank bezárt, és széleskörű pánikot váltott ki. A kripto-szcéna is nagy sikert aratott, tovább fokozva a már meglévő félelmet a befektetők körében. De mi történt, és hogyan jelentős az SVB összeomlása?
A Silicon Valley Bank összeomlása: rövid összefoglaló
Fénykorában a Szilícium-völgy Bank hencegett vagyona meghaladja a 200 milliárd dollárt, ezzel a tizenhatodik legnagyobb bank az Egyesült Államokban. Alapvető ügyfélkörét kockázati alapú technológiai cégek, valamint a technológiai iparág szakemberei alkották. A bank jelentős terjeszkedésen ment keresztül a világjárvány alatt és azon túl is, mivel számos kockázati tőkés és startup számára ez lett a preferált banki választás a technológiai iparágban.
A fellendülés közepette az SVB jelentős mennyiségű amerikai államkincstárat és állami jelzáloggal fedezett értékpapírt (MBS) szerzett, amelyeket általában alacsony kockázatú befektetéseknek tartanak. Ezeknek az értékpapíroknak az értéke azonban szorosan összefügg az uralkodó kamatlábakkal.
Azzal, hogy a Federal Reserve elindította a kamatemelési kampányt a megugrott infláció kezelésére, ezeknek az értékpapíroknak az értéke jelentősen csökkenni kezdett. Ezen túlmenően az SVB-re támaszkodó kockázatitőke-társaságok a banki szolgáltatások terén nehézségekbe ütköztek a további tőke biztosításában, mivel a kamatlábak az egész gazdaságban jelentősen emelkedtek. Ez az e cégek által az SVB-ben korábban birtokolt pénzeszközök fokozatos kivonásához vezetett.
Ahogy ezek a cégek elkezdtek kivonásokat végrehajtani, a Silicon Valley Bank kénytelen volt megtenni Értékpapírjait veszteséggel adja el teljesíti a visszavonási kérelmeket. Ennek eredményeként az SVB körülbelül 1.8 milliárd dollár veszteséget szenvedett el. A helyzetet azonban tovább rontotta, hogy az SVB bejelentette, hogy 2.2 milliárd dollár értékben kíván új részvényeket eladni a mérleghiány orvoslására.
A nyilvánosságra hozatal széleskörű pánikot váltott ki, ami arra késztette a kockázatitőke-társaságokat, hogy azt tanácsolják ügyfeleiknek, vegyenek ki pénzt a bankból. Ennek eredményeként hatalmas bankroham következett be, ami likviditási válsághoz vezetett. A további károk elkerülése érdekében a kaliforniai szabályozó hatóságok beavatkoztak, és átvették az irányítást a bank eszközei felett.
Hogyan befolyásolja a kriptográfiai jelenetet?
A Silicon Valley Bank, mint az Egyesült Államok egyik kiemelkedő bankja, kiterjedt kapcsolatokat ápol a digitális eszköziparban részt vevő különféle kriptovállalkozásokkal és vállalatokkal. Az SVB-válság nem sokkal ezután következett Silvergate-é önkéntes végelszámolás. Ez aggodalomra adott okot, tekintettel a kriptodoménen belüli múltbeli fertőzésekre.
Széles körben elterjedt sejtések születtek a fertőzés lehetőségéről, és a szakértők azt találgatták, mely vállalatokat érintheti ez. A Terra, a Three Arrows Capital (3AC) és az FTX helyzethez hasonlóan fertőzési hullám következhet be, ha a bank jelentős kitettséggel rendelkezik számos kriptográfiai céggel szemben.
Ki érintett?
Ahogy a helyzet gyorsan fejlődik, egyes kripto-cégek nyilvános nyilatkozatokat tettek a Szilícium-völgy Bankkal szembeni kitettségükről. Eközben pletykák szerint más cégek is jelentős pénzügyi kapcsolatokat ápolhatnak a bankkal, de hivatalos megerősítés vagy cáfolat egyelőre nem érkezett ezekre a feltételezésekre.
Kör
A nyilvánosság számára elérhető információk alapján úgy tűnik, a Circle szenvedte el a legjelentősebb csapást. A cég szerint nyilatkozat szombaton USDC-tartalékának jelentős része, 3.3 milliárd dollár, jelenleg az SVB-ben rekedt. Ez az összeg a Circle teljes USDC-tartalékának 8.2%-át jelenti, ami 40 milliárd dollár.
A széles körben elterjedt pánik és visszaváltások közepette néhány tőzsdének fel kellett függesztenie USDC-konverziós szolgáltatásait. A Binance leállította az USDC automatikus konvertálását BUSD-re, míg a Coinbase ideiglenesen leállította az USDC USD-re való konvertálását. Hasonlóképpen, a Robinhood felfüggesztette mind az USDC-betéteket, mind a kereskedést. Az USDC értéke elszakadt az amerikai dollártól, és március 0.87-án rekordmélységre, 13 dollárra zuhant.
blokk fi
Közben csőd dokumentumok a BlockFi, egy csődbe ment kriptokölcsönző felfedte, hogy a cég jelentős, 227 millió dolláros kitettséggel rendelkezik a Silicon Valley Bank felé. A bejelentésből az is kiderült, hogy a csődgondnok aggodalmát fejezte ki a BlockFi pozíciójával kapcsolatban az SVB-ben hétfőn, arra hivatkozva, hogy a kitettséget az FDIC nem biztosította, mivel az egy befektetési alapban van. A vagyonkezelő továbbá hangsúlyozta, hogy ez a pozíció nem felel meg a csődtörvénynek.
Ripple
A Ripple vezérigazgatója, Brad Garlinghouse elismerte, hogy a cégnek van némi kitettsége a Silicon Valley Banknak, egy sor vasárnapi tweetben. Bár a kitettség pontos mértékét nem hozta nyilvánosságra, Garlinghouse megnyugtatta az érdekelt feleket és a befektetőket, hogy a vállalat napi működése nem fog fennakadást okozni, mivel a Ripple „továbbra is erős pénzügyi helyzetben van”.
Yuga Labs
A káosz közepette a Bored App Gazette, egy Twitter-alapú sajtóorgánum, amely a Bored Ape Yacht Club (BAYC) fejlesztéseivel foglalkozik, megosztotta Greg Solano, a Yuga Labs társalapítója megjegyzéseit, aki megerősítette, hogy a vállalat némileg ki van téve a Silicon Valley Banknak. . Ennek ellenére Solano kijelentette, hogy a Yuga Labs expozíciója „szuper korlátozott”. Állítólag ez nem befolyásolta a cég üzleti tevékenységét vagy terveit.
Bizonyíték
A Proof, egy másik kiemelkedő NFT projekt elismerte, hogy van némi készpénzük a Silicon Valley Bankban, amely elérhetetlenné vált. Pénteken közzétett Twitter-üzenetében Proof megnyugtatta a közösséget, hogy eszközei különböző pénznemek, köztük a fiat, az éter (ETH), és stabil érmék. Ezért az SVB-nek való kitettség nem lesz hatással a vállalat működésére. A csapat azonban nem hozta nyilvánosságra a bankkal szembeni kitettség pontos összegét.
Lavina
Az Avalanche, egy kiemelkedő blokklánc-platform is megerősítette, hogy vannak olyan alapjai, amelyek jelenleg nem hozzáférhetők a Silicon Valley Bankban. Egy március 11-i tweetben a projekt mögött álló csapat felfedte, hogy nem volt kitéve a Silvergate-nek. A Silicon Valley Banknál azonban 1.6 millió dollárt tartottak.
A16z, Pantera Capital és Paradigm
A közelmúlt szerint jelentések, úgy vélik, hogy a kiemelkedő kriptográfiai központú kockázati tőketársaságok, köztük az a16z, a Pantera Capital és a Paradigm együttes kitettsége több mint 5 milliárd dollár lehet a Silicon Valley Bankban. Ez az információ azonban a US Securities and Exchange Commission (SEC) ADV-fájljából származó ellenőrizetlen adatokon alapul.
A lekapart adatokból kiderült, hogy az a16z-hez kapcsolódó alapok körülbelül 2.85 milliárd dollárral rendelkeztek a Silicon Valley Bankban 2022 májusában, míg a Paradigmához kapcsolódó alapok idén januárban 1.72 milliárd dollár értékben voltak kitéve a banknak. Ezenkívül a Panterához kapcsolódó alapok körülbelül 560 millió dollárral rendelkeztek a bankban a múlt hónapban. Meg kell jegyezni, hogy ezek az információk lekapart adatokból származnak, és nem ellenőrizték független módon.
Fontos megjegyezni azt is, hogy a SEC-bejelentésekből nyert adatok csak pillanatképet adnak a kockázatitőke-cégeknek a Silicon Valley Bankkal szembeni kitettségéről egy adott időpontban, és nem tükrözik a cégek által a bejelentések után végrehajtott befizetéseket vagy átutalásokat. készült. Ezért ezeknek a cégeknek a bankkal szembeni jelenlegi kitettsége eltérhet a bejelentésekben közölt számoktól.
Forrás: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/