Az amerikai ügyészek a Signature Bank kriptoügyfelekkel folytatott ügyleteit vizsgálták, amikor a szabályozók március 12-én hirtelen bezárták az intézményt. A szabályozó hatóságok szerint a bank nyitva tartása az egész pénzügyi rendszer stabilitását veszélyeztetné.
A washingtoni és manhattani igazságügyi minisztérium nyomozói azt vizsgálták, hogy a Signature bank elég óvintézkedést tett-e az ügyfelek esetleges pénzmosásának megállítására, például átvizsgálta a számlakérelmezőket és ellenőrizte a gyanús tevékenységeket.
Két névtelenséget kérő személy privátban azt állította, hogy az amerikai SEC is vizsgálja a helyzetet.
Az igazságügyi minisztérium, az amerikai manhattani ügyészség és a SEC tisztviselői nem kívántak kommentálni. A SEC vezetője kijelentette, hogy kivizsgálják és végrehajtási eljárást indítanak, ha a szövetségi értékpapírtörvények megsértését észlelik.
A bankot és munkatársait nem vádolták vétséggel, és a nyomozás során semmilyen lépésre nem kerülhetett sor. A szabályozó hatóságok elmondták, hogy elvesztették a bankba vetett hitüket, mert az nem tudott megbízható és következetes adatokat szolgáltatni.
A pénzügyi felügyeletek és az igazságügyi minisztérium képviselői többször is figyelmeztették a kriptovalutákat vagy kapcsolódó készpénzt kezelő vállalkozásokat, hogy legyenek óvatosak az ügyfelek azonosításában és annak biztosítására, hogy a pénzforgalom törvényes célokat szolgáljon. A bankok kötelesek minden gyanús tranzakciót jelezni a szövetségi hatóságok felé.
A szabályozó hatóságok fokozzák a bankokra nehezedő nyomást
Az aláírás kudarca a Silicon Valley Bank SVB Financial Group és a Silvergate Capital Corp. általi hiányosságai után következett be, amelyek mindketten a kriptovaluta iparágat szolgálták.
A pénzügyi rendszer potenciális kockázatainak csökkentése érdekében a szabályozó hatóságok nyomást gyakoroltak a bankokra és más szabályozott társaságokra, hogy csökkentsék a digitális valutáknak és egyéb eszközöknek való kitettségüket.
A Bloomberg szerint az igazságügyi minisztérium megvizsgálta a Silvergate és a Sam Bankman, a már megszűnt Fried's FTX-tőzsde és az Alameda Research kapcsolatait. A SEC és a szövetségi ügyészek is vizsgálják a Silicon Valley Bank megszűnését, beleértve a kereskedési szabályoknak a vezetők részvényeladásai általi esetleges megsértését is.
Forrás: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/