Op-ed: A kriptovaluta-bűnözés mítosza

Az egyik legveszedelmesebb mítosz a kriptoval kapcsolatban az, hogy széles körben alkalmazzák bűnügyi célokra.

Ezt az ötletet politikai döntéshozók és üzletemberek egyaránt megőrizték, kezdve a JPMorgan vezérigazgatójától, Jamie Dimontól, aki azt állította, hogy a Bitcoint csak „bűnözők és észak-koreaiak” használhatják, egészen Christine Lagarde, az Európai Központi Bank elnökéig, aki szerint a Bitcoin megkönnyíti a „vicces üzletet és néhány érdekességet” és teljesen elítélendő pénzmosási tevékenység.”

Ez lassan a közpolitikában is megnyilvánul. A múlt hónapban a Biden-adminisztráció egy korrupcióellenes kampány részeként jelentette be a DOJ azon terveit, hogy „kifejezetten a kriptovalutákkal való visszaélésekkel kapcsolatos összetett nyomozásokra és büntetőeljárásokra összpontosítson” az újonnan létrehozott Nemzeti Kriptovaluta Végrehajtó Csoporton keresztül.

Az ellenkező bizonyíték

Mégis, ez a hisztéria e hit körül alaptalan. A kriptovaluták bűnözési célú tényleges felhasználása a teljes felhasználás kis hányadát tette ki.

Az Elliptics jelentése szerint a Bitcoin-tranzakciók az összes digitális tranzakció kevesebb mint 1%-át teszik ki 2020-ban, ami drasztikus csökkenés 2012-hez képest, amikor a kriptoeszköz-tranzakciók 35-40%-a volt tiltott.

A Chainalysis egy másik 2021-es kripto-bűnözési jelentése ugyanezt a történetet meséli el: az összes kriptovaluta-tranzakciós volumen bűnözési aktivitása 2.1-ben 21.4% (2019 milliárd USD) volt, ami ezt követően 2020-ban 0.34%-ra (10 milliárd USD) esett vissza.

Az a narratíva, hogy a kriptográfia a szervezett bûnözés világának legmélyebb bugyraiit szolgálja, továbbra is összeomlik, amikor ezeket az adatokat még tovább bontjuk. A „illegális eszközökre” használt kriptokódok többsége pénzügyi csalásokban történt – nem terrorizmusban, embercsempészetben vagy kábítószerben.

Az irónia csúcsa, hogy a kormány által kibocsátott fiat valuták gyengén tartják magukat a bűnözéshez használt kriptovaluták körüli nyilvános őrület ellenére. Az ENSZ becslése szerint az éves pénzmosás 800 milliárd és 2 billió dollár között mozog. Ha 10 milliárd dollárnyi kriptopénzt használnak fel bűnözői tevékenységre, ez azt jelenti, hogy körülbelül 80-200-szor több pénzt mosnak ki a fiatban, mint a kriptovalutákban. Vegye figyelembe azt is, hogy ez csak a pénzmosást foglalja magában, így sokkal magasabb a bűnözéshez felhasznált fiat tényleges mennyisége.

Röviden, az elsöprő bizonyítékokkal szemben e hazugságot maguk azok tartják fenn, akik nagy mennyiségben kereskednek fiattal – a központi bankárok és a pénzügyek hagyományos világa.

A blokkláncok nem biztosítanak névtelenséget

Honnan ered ez a népszerű tévhit? A leginkább intuitív ok valószínűleg az, hogy a kriptovalutákat nem a kormányok bocsátják ki és nem szabályozzák. A csak az interneten létező digitális eszközök immateriális természetével párosulva érthető, hogy sokakban miért az a benyomás, hogy ezért könnyen hasznosíthatónak kell lenniük nem jogi célokra.

Mégis, aki ismeri a blokkláncok működését, azonnal tudja, hogy ez naiv. A blokkláncok (mint például a Bitcoin vagy az Ethereum) alapvető természete az nyilvános. A nyilvános főkönyvben napi rendszerességgel több ezer bejövő tranzakció adatai találhatók, amelyeket blokklánc-ellenőrzők, azaz bányászok ezrei ellenőriznek és utasítanak el. Ezért minden kriptovalutával kapcsolatos tranzakció egy nyilvános blokkláncon rögzített pénztárcacímhez kapcsolódik, így bárki számára látható nyomot hagyhat maga után, amelyből aztán következtetni lehet az illető személyazonosságára.

A kriptovaluták valójában nagyon alkalmatlanok illegális felhasználásra. A bûnözõk azt akarják, hogy pénzük nyomon követhetetlen legyen, és ez adja a pénzmosás célját. De az olyan blokkláncok nyilvános és decentralizált jellege, mint a Bitcoin, ennek pont az ellenkezője.

Ezt még maga az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma is elismeri:

„A kriptovaluta… kivételes nyomkövetési eszközt biztosít a bűnüldöző szervek számára: a blokkláncot. Noha a blokklánc történeti főkönyve nem sorolja fel a tranzakciókban részt vevő felek nevét, bőséges információt nyújt a nyomozóknak arról, hogyan, mikor és mennyi kriptovalutát utalnak át. Ezenkívül ez az információ nyilvánosan elérhető; megszerzéséhez nincs szükség idézésre vagy parancsra.”

Adatvédelmi érmék

A becsmérlők azonban tovább utalhatnak a magánélet-orientált pénztárcákra, mint például a Wasabi Wallet, vagy az olyan kriptovalutákra, mint a Monero vagy a ZCash. Az ilyen eszközök és érmék olyan további mechanizmusokat vezetnek be, mint a nulla tudásalapú igazolások, az egyszer használatos lopakodó címek és a csengőaláírások, amelyek nagyobb névtelenséget biztosítanak a felhasználók számára azáltal, hogy védik a tranzakció részleteit és a küldő és fogadó résztvevők pénztárca címét.

Itt érdemes megjegyezni néhány pontot. Először is, ezeknek a bitcoin utáni, adatvédelmi célú innovációknak a létezése a legvilágosabb jele annak, hogy a főáramú kriptovaluták, mint például a Bitcoin, megbízhatatlanok bármilyen, anonimitás megőrzésére törekvő bűnügyi felhasználásra. Ha a Bitcoint ilyen könnyen kihasználhatnák a bűnözők, a Monero és a Zcash elveszítené célját.

A Bitcoin egyik régi szószólója, Roger Ver elismerte, hogy a Monero nagy előnnyel rendelkezik a bitcoinnal szemben, ami a magánélet védelmét illeti, és „nagyon-nagyon körültekintően kell eljárni a bitcoin használatában ahhoz, hogy privát módon használhassa azt”.

Másodszor, bár elméletileg alkalmasabbak lehetnek a bűnözésre, használatuk szinte elhanyagolható. Az olyan blokklánc-elemző cégek, mint az Elliptic, megállapították, hogy az ilyen adatvédelmi pénztárcákba pénzmosási céllal elküldött illegális bitcoinok aránya alacsony, 13-ban az összes bűncselekményből származó bevétel mindössze 2020%-a (2%-os növekedés 2019-ben).

Ahhoz, hogy képet kapjunk arról, mennyire triviális ez, tegyük fel, hogy a Bitcoin piaci kapitalizációja 1 billió USD. A Chainalysis alapján az összes Bitcoin-tranzakciónak csak körülbelül 1%-át (10 millió USD) használták bűnözésre ugyanabban az évben. Ennek a teljes összegnek a 13%-a mindössze 1.3 millió dollárt tesz ki Bitcoinban, amelyet a magánélethez tartozó pénztárcákon keresztül bûnözésre juttattak el – ez puszta aprópénz a globális bûngazdaságban.

Aligha meglepő, hogy az ilyen adatvédelmi érmék nem előzték meg a Bitcoint, mint a bűnözés legjobb választását. A Bitcoin piaci kapitalizációjához képest, amely a százmilliárd dolláros tartományba esik, Monero és Zcash piaci kapitalizációja jóval alacsonyabb, XNUMX-XNUMX milliárd között van. Azok a bűnszövetkezetek, amelyek tevékenysége dollárbillió dollár mozgatásával jár, valószínűleg elkerüli ezeket a kriptovalutákat a jóval alacsonyabb likviditás miatt.

Nem valószínű, hogy a titkosítás-ellenesek egyhamar meggondolják magukat az adatok alapján. Ismételje meg a hazugságot elég sokáig, és elkezdi igazságként elfogadni. De akárhogyan is szeleteljük és kockázzuk fel a rendelkezésre álló adatokat, az nem támasztja alá azt a történetet, amelyet a kriptovaluta bűnözési célú felhasználásáról akarnak elmesélni.