Új olasz szabályok a VASP-kre

Ahogy a mondás tartja: "jobb később, mint valaha". Úgy tűnik, ez különösen igaz a olasz rendelet a virtuális eszközök szolgáltatóiról (VASP), amely szabályozni fogja az olasz ügyfeleknek kriptoszolgáltatásokat kínáló cégek és magánszemélyek üzletét.

Régóta várt rendelet 

Közel négy év telt el a rendelettervezet megszületése óta, amely 2018 első hónapjaiban került nyilvános konzultációra (a konzultáció 16. február 2018-án zárult le).

A héten végre jóváhagyta a régóta várt rendeletet az Olasz Gazdasági Minisztérium (MEF), bár hivatalosan még ki kell hirdetni. A VASP-rendelet kiegyenlít néhány kérdést és ráncot az Olaszországban szolgáltatást nyújtó VASP-kkel kapcsolatban. Rendelkezik a VASP regisztráció az illetékes olasz hatóság (OAM – Organismo Agenti e Mediatori) És összehangolja az olasz jogi keretet az AML ajánlásaival a GAFI/FATF által nemzetközi szinten kiadott. 

Az olasz VASP-rendelet dióhéjban

A VASP-rendelet minden bizonnyal lényeges eleme annak az átfogó jogi és szabályozási keretnek, amelyet az olasz jogalkotó a kriptográfia köré épít fel, és megköveteli a VASP-ekre váró új kötelezettségek alapos vizsgálatát.

Vigaszként érdemes kiemelni az indulásból, hogy a VASP rendelet nem ír elő semmilyen lényeges követelményt a regisztrációhoz aígy nem támaszt jelentős akadályokat a VASP-szolgáltatások olaszországi teljesítésére. A VASP-rendelet azonban jelentési kötelezettségeket ír elő, amelyek jelentős hatással lesznek a VASP-kre.

Ez tökéletesen összhangban van a VASP-nyilvántartás céljaival, amely információs és jelentési célokat szolgál. Az OAM nemcsak rendszeresen megkapja a jelentéseket a VASP-ktől, hanem köteles is együttműködni más olasz hatóságokkal (pl. a MEF, az olasz pénzügyi hírszerző egység, a Bank of Italy, az olasz fiskális rendőrség stb.) továbbítása azoknak a hatóságoknakbizonyos körülmények között és hatáskörük gyakorlásának megkönnyítése érdekében, a VASP Nyilvántartás kezelésével kapcsolatban gyűjtött bármely információ, dokumentum.

A VASP-k szempontjából tehát a VASP-rendelet nagyjából a működési hatásán, és így az OAM felé történő jelentéstételi kötelezettségek teljesítésére, valamint az olasz pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozó kötelezettségek teljesítésére való felkészülésben rejlik.

Mire terjed ki az új szabályok hatálya?

Az új szabályok az elvégzett szolgáltatásokra vonatkoznak majd bármilyen „virtuális valutával” kapcsolatban, amely az olasz jog szerint minden olyan digitális értékmegjelenítés, amelyet nem központi bank vagy hatóság bocsátott ki vagy nem garantál, és amely nem feltétlenül kapcsolódik valamely fiat valutához, és amelyet áruk és szolgáltatások vásárlására vagy befektetésre csereeszközként használnak. céljaira, és elektronikusan továbbítják, tárolják és kereskednek.

A virtuális valuta definíciója már szerepelt az olasz AML-rendeletben, amely előírta a Az olasz pénzmosás elleni kötelezettségek „a virtuális valuták használatával kapcsolatos szolgáltatókkal” szemben (pl. kriptotőzsdék vagy hasonló platformok stb.) és „letétkezelő pénztárca szolgáltatók”, összhangban az EU AML-irányelvével.

Az AML-rendeletben előírt AML-követelményeken túl a VASP-knek ezentúl meg kell felelniük a VASP-rendelet által bevezetett regisztrációs és jelentési kötelezettségeknek ahhoz, hogy szolgáltatásaikat Olaszországban végezhessék.

Hogyan fog működni a VASP nyilvántartás?

Csak a VASP-nyilvántartásba bejegyzett VASP-k kínálhatnak virtuális valutákkal vagy letéti pénztárcákkal kapcsolatos szolgáltatásokat Olaszországban.

A jogi személyként alapított VASP-k esetében az egyetlen feltétel a VASP-nyilvántartásba való felvételhez az, hogy a bejegyzett és adminisztratív székhellyel Olaszországban kell rendelkezniük, vagy uniós jogalanyok esetében olaszországi fiókteleppel kell rendelkezniük.stabil szervezet).

Az OAM-nak 90 napon belül létre kell hoznia a VASP-nyilvántartást A VASP rendelet hatálybalépésétől (azaz 2022 májusáig, feltételezve, hogy a VASP rendelet a következő hetekben megjelenik).

A VASP nyilvántartás nyilvánosan elérhető lesz, és az alábbi adatokat tesszük közzé:

• a VASP azonosító adatai;
• adóazonosító szám vagy adószám (ha van);
• információk az ügyfeleknek kínált szolgáltatások típusairól;
• az üzleti tevékenység végzéséhez használt fizikai irodák címe (beleértve az ATM-eket is), és/vagy a szolgáltatás nyújtásához használt webcím.

A VASP-knek elektronikus kommunikációt kell továbbítaniuk az OAM-nak, hogy bekerülhessenek a VASP-nyilvántartásba.

Az OAM felméri, hogy a bejelentés és a dokumentáció hiánytalan és összhangban van-e az alkalmazandó követelményekkel, és az értesítés benyújtásától számított 15 napon belül jóváhagyja vagy elutasítja a kérelmet.

Milyen szolgáltatásokat nyújthatnak a VASP-k Olaszországban?

A VASP-rendelet ismerteti a virtuális valutákkal kapcsolatos különféle típusú szolgáltatásokat, amelyeket a VASP-k végezhetnek. Bár az ilyen szolgáltatások listája csak az OAM-értesítés céljára szolgál, különösen fontos a VASP-rendelet alkalmazási körének további meghatározása érdekében.

A VASP rendelet szerint A regisztrációt kérelmező VASP-k a VASP Regiszterben egy vagy több of a következő szolgáltatások:

• olyan szolgáltatások, amelyek a virtuális pénznemek használatához és cseréjéhez és/vagy fiat valutákra való konvertálásához vagy digitális értékmegjelenítéshez szükségesek (beleértve a más virtuális pénznemekre átváltható pénznemeket is);
• virtuális valuták kibocsátásával vagy ajánlatával kapcsolatos szolgáltatások;
• virtuális valuták átutalásával és beszámításával kapcsolatos szolgáltatások;
• minden egyéb szolgáltatás, amely a virtuális valuták vásárlásához, kereskedelméhez vagy cseréjéhez szükséges közvetítéshez (pl. virtuális valutákkal kapcsolatos megbízások harmadik fél nevében történő végrehajtása, fogadása, továbbítása, virtuális valuták elhelyezése, virtuális pénznemekkel kapcsolatos tanácsadás) szolgál;
• letétkezelő pénztárca szolgáltatások.

A virtuális valuták kibocsátása önmagában nem válthatja ki a VASP-nyilvántartásba való bejegyzési kötelezettséget, kivéve, ha a kibocsátó egyidejűleg egy vagy több virtuális valutával kapcsolatos szolgáltatást és/vagy letétkezelői pénztárca szolgáltatást végez üzleti úton és a saját nevében. vásárlók.

Milyen adatokat kell jelenteni az OAM-nak?

A VASP-knek negyedévente kell közölniük a vonatkozó információkat az OAM-mal minden ügyfél azonosító adatai (vezetéknév és név, születési hely és idő, lakóhely, adóazonosító jel / adószám (ha van), az azonosító okmány adatai).

Ezenkívül a VASP-knek továbbítaniuk kell a az egyes ügyfelek tranzakcióira vonatkozó adatok figyelembe véve a VASP által végzett összes szolgáltatást (azaz a teljes egyenleget, a fiat-kripto vagy crypto-to-fiat tranzakciók számát és értékét, kripto-kripto-tranzakciók számát, kripto- és fiat-beáramlásokat/kiáramlásokat).

Mi a továbbjutás?

Ha megnézzük a többi európai országban a VASP-kre vonatkozó szigorú engedélyezési követelményeket, a VASP-rendelet nem jelent változást (szerencsére mindazoknak a leendő VASP-knek, akik Olaszországban kívánnak üzletet kezdeni… és azoknak, akik már itt működnek) . Biztosan, a VASP-regiszter létrehozása szükséges előrelépés volt az olasz szabályozási keret kidolgozása felé.

A VASP-rendelet azonban jelentős működési hatással lesz az OAM felé fennálló negyedéves jelentési kötelezettségek tekintetében, mivel az ilyen kötelezettségek teljesítése gyakorlati szempontból jelentős problémákat vethet fel. A relevanciáját, mint mondtuk, ebben a perspektívában helyesen kell megragadni. Ezen túlmenően a VASP-nyilvántartásba bejegyzett VASP-knek belső eljárásokat kell kialakítaniuk az olasz AML-kötelezettségek teljesítése érdekében.

Előre tekintve és figyelembe véve a közelgő uniós szabályozási reformokat (különösen a MiCA rendeletjavaslatot, amely könyörtelenül meghúzza a vízválasztót az „előtte” és „utána” között) koordinációs problémák az olasz szabályok (beleértve a jelentési kötelezettségeket is) és a MiCAR-ban meghatározott engedélyezési követelmények között (mivel a MiCAR – természete ellenére – nem feltétlenül törli el a jelenlegi nemzeti szabályokat).

A jó hír végül az, hogy más országokkal ellentétben, Olaszország nem zárja be kapuit a kriptobiznisz előtt és inkább hajlandó nyitott és átlátható szabályozási környezetet kialakítani e szolgáltatások olasz ügyfelek számára történő teljesítésére.

Szerzői:

Francesco Dagnino, Angelo Messore – Lexia Avvocati (www.lexia.it)