A FINRA Alapítvány új kutatása a változó befektetői demográfiai adatokat, preferenciákat és attitűdöket vizsgálja

• Ötből egy befektető kezdett nemrégiben befektetésbe
• A fiatalabb befektetők kényelmesebbek a kockázatos befektetésekkel
• A befektetők egyharmada nyitott a kriptovalutákra

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE) – A befektetők jelentős része viszonylag nemrégiben csatlakozott a piachoz, a fiatalabb befektetők nagyobb valószínűséggel vállalnak kockázatosabb befektetési magatartást, és a befektetők harmada fontolgatja a kriptovalutákba való befektetést. Ez csak néhány a FINRA Investor Education Foundation (FINRA Alapítvány) által ma közzétett új kutatás eredményei közül.

A tanulmány, "Befektetők az Egyesült Államokban: A változó táj” – mutatja be a fiatalabb és kevésbé tapasztalt befektetők új generációja, akik befektetési magatartásukat és attitűdjüket tekintve nagymértékben különböznek az idősebb generációktól.

„A tanulmány mélyebb betekintést nyújt a befektetők demográfiai változásaiba és a befektetésekkel kapcsolatos attitűdök változásába. Az eredmények azt mutatják, hogy a fiatalabb befektetők – 18 és 34 év közöttiek – nagyobb valószínűséggel fektetnek be, mint az idősebbek olyan okokból, mint a társadalmi felelősségvállalás, a szórakozás vagy a társadalmi aktivitás. Az adatok azt is mutatják, hogy a fiatalabb befektetők jobban érzik magukat a mobil kereskedési alkalmazások használatában, a közösségi médiára támaszkodva befektetési információforrásként, és nagyobb kockázatú befektetésekkel – például kriptovalutákkal, opciókkal és úgynevezett mémrészvényekkel – kereskednek, annak ellenére, hogy ezek egy része. úgy tűnik, hogy a befektetők kevésbé vannak felkészülve a kockázatokra” – mondta A FINRA Alapítvány elnöke, Gerri Walsh.

"A tanulmányból származó értékes betekintések segíthetnek a politikai döntéshozóknak, szabályozóknak és oktatóknak újragondolni azokat az eszközöket és csatornákat, amelyek szükségesek a hosszú távú befektetők és az új befektetők felnövekvő generációjának oktatásához és védelméhez" - tette hozzá Walsh.

A megállapítások a FINRA Alapítvány Investor Survey komponenséből származnak 2021. évi Nemzeti Pénzügyi Képességtanulmány (NFCS). 2,824 júliusa és decembere között összesen 2021 amerikai felnőttet vizsgáltak meg, akiknek nyugdíjazási számláján kívüli befektetéseik voltak.

Kulcsfontosságú leletek:

• Új befektetők. Minden ötödik befektető kevesebb mint két éves tapasztalattal rendelkezik. Azon befektetők aránya, akik a tanulmányt megelőző két évben kezdtek befektetni (21 százalék), közel akkora, mint az előző nyolc évben (25 százalék).

• Kockázatos viselkedések. A fiatalabb befektetők nagyobb valószínűséggel vállalnak kockázatosabb befektetési magatartást. A fiatalabb befektetők 21 százaléka számol be kereskedési lehetőségről, szemben a 35 és 54 év közöttiek 8 százalékával, az 55 év felettiek 23 százalékával. A fiatalabb befektetők közel negyede (12 százalék) számol be arról, hogy árrésből vásárol, szemben a 35 és 54 év közöttiek 3 százalékával, az 55 év felettiek XNUMX százalékával.

• Kripto elfogadása. A kriptovalutákat fontolóra vevő befektetők aránya 33 százalékra nőtt, és 27 százalékuk már befektetett – ez a 18-as 12 százalék, illetve 2018 százalék. A fiatalabb befektetők és a két évnél kevesebb tapasztalattal rendelkezők körében több mint a fele fektet be. kriptovalutákban.

• A mémállomány népszerűsége. A befektetők 2021 százaléka arról számolt be, hogy a GameStop, az AMC vagy a Blackberry részvényeivel kereskedik (amelyek 35 elején népszerű mémrészvények voltak). A fiatalabb befektetők közül csaknem minden ötödik számol be e részvények részvényeinek vásárlásáról vagy eladásáról, míg a 54 és 4 év közöttiek közül körülbelül minden ötödik, az 55 év felettieknek pedig csak XNUMX százaléka.

• Fejlődő platformpreferenciák. A weboldalon keresztül történő online kereskedés a legelterjedtebb üzletkötési mód (62 százalék), ezt követi a mobilalkalmazás (44 százalék) és a pénzügyi szakemberrel való kapcsolatfelvétel (44 százalék). A mobilalkalmazások használata jelentősen megnőtt a 30-as 2018 százalékhoz képest. A fiatalabb befektetők és az újabb befektetők sokkal nagyobb valószínűséggel használnak mobilalkalmazást ügyletkötésre, mint az idősebb válaszadók vagy a tapasztaltabb befektetők.

• Motiváció. Szinte minden befektető fő motivációja a hosszú távú bevételszerzés (96 százalék). A nagy többség azonban rövid távon is szeretne pénzt keresni (72 százalék), és tanulni a befektetésről (65 százalék). A fiatalabb befektetők sokkal nagyobb valószínűséggel fektetnek be, mint az idősebbek, nem a hosszú távú nyereség érdekében, mint például a társadalmi felelősségvállalás, a szórakozás és a társadalmi aktivitás.

• Befektetési információs források. A befektetési döntések meghozatalakor a befektetők leggyakrabban brókercégek által biztosított kutatásokra és eszközökre, üzleti és pénzügyi cikkekre, pénzügyi szakemberekre, valamint barátokra, családtagokra vagy kollégákra támaszkodnak. A fiatalabb befektetők többsége (60 százalék) használja a közösségi médiát befektetési információforrásként, szemben a 35 és 35 év közöttiek 54 százalékával, az 8 év felettiek körében pedig csak 55 százalék. A 35 év alatti befektetők több mint fele használja a YouTube-ot (56 százalék), a Reddit pedig 41 százaléka. A YouTube emellett az egyik legnépszerűbb közösségi média csatorna a befektetési információk minden korosztály számára (28 százaléka).

• Díjzavar. Sok befektető nincs tisztában a különféle befektetési díjakkal, vagy zavarban van azokkal kapcsolatban. Több mint minden ötödik befektető (21 százalék) úgy gondolja, hogy semmiféle díjat nem fizet a befektetésért, 17 százalékuk pedig azt, hogy nem tudja, mennyit fizet. A befektetési alapok tulajdonosai közül csaknem két ötödik (38 százalék) gondolja úgy, hogy nem fizet befektetési pénztári díjat vagy költséget.

• Tájékoztatási kézbesítési preferencia. Az e-mail (38 százalék) megelőzte a fizikai levélküldést (30 százalék), mint a legszélesebb körben preferált módszer a tájékoztatások fogadására. Az e-mailek preferenciája 2015 óta nőtt, míg a fizikai levelezés preferenciája csökkent.

• Alacsony befektetői tudás. A helyes válaszok átlagos száma 10 kérdésre Befektetői tudás kvíz a 4.7. Ötből több mint két válaszadó (44 százalék) gondolja úgy, hogy egy befektetés múltbeli teljesítménye jó mutatója a jövőbeli eredményeknek. Kevesebb mint egyharmada (29 százalék) érti, hogy az indexalapok fő előnye az aktívan kezelt alapokkal szemben általában az alacsonyabb díjak és kiadások.

A FINRA Befektetői Oktatási Alapítványról

A FINRA Investor Education Foundation olyan innovatív kutatási és oktatási projekteket támogat, amelyek a rosszul kiszolgált amerikaiaknak tudást, készségeket és eszközöket biztosítanak a megalapozott pénzügyi döntések meghozatalához egész életük során. A FINRA Alapítvány kezdeményezéseivel kapcsolatos további információkért látogasson el ide www.finrafoundation.org.

A FINRA-ról

A FINRA egy non-profit szervezet, amely a befektetők védelmével és a piac integritásával foglalkozik. Szabályozza az értékpapír-ipar egyik kritikus részét – az Egyesült Államok lakosságával üzletelő brókercégeket. A SEC által felügyelt FINRA szabályokat ír, megvizsgálja és betartatja a FINRA-szabályok és a szövetségi értékpapírtörvények betartását, regisztrálja a bróker-kereskedő személyzetét, oktatást és képzést kínál számukra, valamint tájékoztatja a befektető nyilvánosságot. Ezen túlmenően a FINRA felügyeleti és egyéb szabályozási szolgáltatásokat nyújt a részvény- és opciópiacok számára, valamint kereskedési jelentéseket és egyéb iparági közműveket. A FINRA emellett vitarendezési fórumot is ad befektetők és brókercégek, valamint bejegyzett alkalmazottaik számára. További információért látogasson el www.finra.org.

Kapcsolatok

Rita De Ramos (646) 315-7255