Új digitális csalási statisztikák: a kényszerellenőrzés és a mélyhamisítási esetek riasztó mértékben szaporodnak az Egyesült Királyságban és a kontinentális Európában

A teljes ciklusú ellenőrzési platform, a Sumsub, a 1. első negyedévi jelentések megjelenése után újra áttekinti a csalási adatok statisztikáit 2022 első negyedévétől

LONDON–(BUSINESS WIRE) – A Sumsub, egy globális ellenőrző platform, amely testreszabható Ismerje meg ügyfelét (KYC), Ismerje meg üzletét (KYB), tranzakciófelügyeleti és pénzmosás elleni (AML) megoldásokat a teljes ügyfélútra vonatkozóan, ma új kiadást jelent. az Egyesült Királyságra és Európára vonatkozó csalási statisztikák, amelyek rávilágítanak arra, hogy a kényszerellenőrzés és a mélyhamisítás egyre növekszik.

A Sumsub által gyűjtött anonim ellenőrzési adatokon alapuló megállapítások azt mutatják, hogy a kényszerített ellenőrzés egyre növekvő tendenciát mutat világszerte. Csak Németországban az összes csalási eset aránya 1500%-kal nőtt, a 0.3-es teljes év 2022%-áról 5 első negyedévében az összes csalás 1%-ára.

Nagy-Britanniában és Európában, valamint Észak-Amerikában a mélyhamisítások aránya az összes csalási eset között jelentősen nőtt 2022-ről 1 első negyedévére. Ez az arány az Egyesült Királyságban 2023%-ról 1.2%-ra, Németországban pedig 5.9%-ról 1.5%-ra ugrott. 7.6%-ról 0.5%-ra Olaszországban. Ezzel párhuzamosan a nyomtatott hamisítások, amelyek 5-ben az összes csalás 16–23 százalékát tették ki, az elmúlt negyedévben 2022 százalékra és még kevesebbre csökkentek.

Csalás által érintett iparágak

A Sumsub jelentése a digitális csalás következő tendenciáit emeli ki Nagy-Britanniában a különböző iparágakon belül:

• A csalások aránya tanácsadó csaknem megháromszorozódott (1%-ról 3%-ra);
• Csalási arány be crypto A szolgáltatások azonban csaknem megduplázódtak, és 1.6 első negyedévében elérték az 1%-ot FINTECH a csalások száma 3%-ról 1%-ra csökkent;
• E-kereskedelem a csalások száma 1.5-szeresére, 1.3%-ra nőtt az év során;
• Ami 1 első negyedévét illeti, IT szolgáltatás platformokon viszonylag magas, 1.5%-os csalási arányt mutattak ki.

Európa kontinentális részében is több figyelemfelkeltő adat található:

• A legnagyobb csalást a megosztott mobilitás ipar (4% Spanyolországban és 3.6% Franciaországban);
• 1 első negyedévétől 2022 első negyedévéig az Egyesült Királysághoz hasonlóan a csalások aránya tanácsadó megsokszorozódott – Németországban 1.3%-ról 4%-ra, Franciaországban 0.4%-ról 2.8%-ra, Spanyolországban pedig 1.4%-ról 3.6%-ra).

Az utolsó negyedévben a csalások aránya kripto és fintech szintén észrevehető volt, Spanyolországban több mint 2%, Németországban pedig 1.1% feletti, míg Franciaországban a kriptográfiai csalások aránya 1.8%-ról 3.8%-ra nőtt 1 első negyedévében 2023 első negyedévéhez képest.

Észrevehető, hogy a Sumsub belső szakértői a múltbeli KYC-stádiumú csalások növekvő tendenciáját látják minden iparágban, ami hangsúlyozza a teljes ciklusú ellenőrzés fontosságát a teljes felhasználói út védelmében.

Dokumentumcsalási trendek

Ami az online ellenőrzéshez használt dokumentumtípusokat illeti, a Sumsub globális adatai szerint az Egyesült Királysághoz hasonlóan az Egyesült Királyságban a legnépszerűbb személyazonosság-ellenőrzési dokumentum a jogsi, míg a kontinentális Európában azonosító kártyák túlsúlyban vannak. A legkevésbé biztonságos dokumentumtípus az EU-ban útlevél (Spanyolországban akár 5%, Németországban pedig 3.3% a csalások aránya), de az Egyesült Királyságban azonosító kártyák leggyakrabban (az esetek 3.4%-ában) hamisítják.

Figyelmet érdemel a csalástípusok dinamikája 1 első negyedéve és 2022 első negyedéve között. Tavaly az első három csalási típus következők voltak:

• Életesség bypass, egy olyan csalási módszer, amelyben a bűnözők biometrikus adatokat cserélnek vagy szerkesztenek (az összes csalás 23%-a az Egyesült Királyságban és Franciaországban, 25%-a Spanyolországban);
• Nyomtatott dokumentumok (Nagy-Britanniában és Franciaországban több mint 17%, Olaszországban és Spanyolországban több mint 20%);
• Megszerkesztett személyi igazolvány (21% az Egyesült Királyságban és 22% Németországban).

Az utolsó negyedévben a a három leggyakoribb csalási típus az Egyesült Királyság és az EU is az volt személyazonosító okmány-hamisítás (Az összes csalás 40%-a Nagy-Britanniában és Olaszországban, és több mint 25%-a Németországban és Spanyolországban), elevenség bypass (az összes csalási eset kb. 13-16%-a) és szerkesztett személyi igazolvány (14-16% az Egyesült Királyságban, Franciaországban és Németországban).

A csalást elkövető személy azonosítása

A legrégebbi csalók a világon az USA-ban vannak. 1 első negyedévében átlagéletkoruk 2022 év volt, 43 első negyedévében pedig 40 év körülire tolódott el. Az Egyesült Királyságban a csalók átlagéletkora 1 év volt 2023 első negyedévében és 32 év 1 első negyedévében.

Ami a nemi bontásban1 első negyedévében az Egyesült Királyságban a csalók harmada (2022%) nő volt. 34 első negyedévében a nők csupán 1%-át tették ki a csalóknak Nagy-Britanniában.

A 2022, a csalás elkövetésének legnépszerűbb órája Nagy-Britanniában 2 óra GMT, 1 első negyedévében pedig 2023 óra Nagy-Britanniában a legalacsonyabb számú csalás 12–4-ban 5 és 2022 óra között történt.

A jelentést kommentálva Pavel Goldman-Kalaydin, a Sumsub mesterséges intelligencia és ML részlegének vezetője elmondta: „Globálisan láthattuk a kényszerellenőrzés mintáját, amikor látható, hogy egy személy, akinek a fényképe készült, vagy aki átmegy az életképesség-ellenőrzésen, önkéntelenül teszi ezt, miközben mások erőszakkal tartják. Riasztó, hogy az ilyen csalások aránya növekszik.

„Egyszerűbben elkészíthetőek a mélyhamisítványok, és ennek következtében a mennyiségük megsokszorozódott, ahogy az a statisztikákból is kiderül. A mélyhamisítvány létrehozásához a csaló egy valós személy dokumentumát használja, lefényképezi és 3D-s személyiséggé alakítja. Azok a csalás elleni és hitelesítési szolgáltatók, amelyek nem dolgoznak folyamatosan a mélyhamisítás-észlelési technológiák frissítésén, le vannak maradva, és veszélynek teszik ki mind a vállalkozásokat, mind a felhasználókat. A mélyhamisítás-észlelési technológia korszerűsítése a modern, hatékony ellenőrző és csalás elleni rendszerek elengedhetetlen része.” – tette hozzá Goldman-Kalaydin.

A Sumsub egyetlen irányítópulton egyesíti a felhasználói és üzleti ellenőrzési, tranzakciófigyelési, csalásmegelőzési és ügykezelési megoldásokat. A Sumsubról további információkért látogasson el a https://sumsub.com oldalra.

Rólunk Sumsub

A Sumsub egy teljes ciklusú ellenőrzési platform, amely a teljes felhasználói utat biztosít. A Sumsub testreszabható KYC, KYB, tranzakciófigyelő és csalásmegelőzési megoldásaival megszervezheti az ellenőrzési folyamatot, több ügyfelet fogadhat világszerte, teljesítheti a megfelelőségi követelményeket, csökkentheti a költségeket és megvédheti vállalkozását.

Kapcsolatok

Anna Treshcheva

[e-mail védett]