A Moonstone Bank megmagyarázza kapcsolatait az Alameda Research-szel

A legutóbbi csődeljárási dokumentumok megvannak feltárta a kapcsolatot Sam Bankman-Fried csődbe ment Alameda Research és a Farmington State Bank nevű washingtoni vidéki bank között, amely ma Moonstone néven ismert. Ahogy a vizsgálat folytatódik, a Protosnak lehetősége nyílt néhány kérdést feltenni a Moonstone digitális vezérigazgatójának, Janvier Chalopinnak.

A Farmington State Bankot 2020-ban vásárolta meg az FBH nevű cég. Azóta felújította a bankot, és ez év márciusában átnevezte Moonstone-ra. Chalopin elmagyarázta, hogy a név abból a két eszközosztályból származik, amelyekre a startup bank összpontosított: „Játszunk a „holdig” és a „kővel” a digitális eszközökkel és a kenderrel/kannabisszal kapcsolatos üzletágaink számára.

Ennél is fontosabb, hogy megszólította a teremben lévő 11.5 millió dolláros elefántot: az Alameda Research által márciusban a banknak adott kockázati tőke támogatását. Chalopin szerint a befektetés a bank 10%-át tette ki. amely 115 millió dollárra értékelné a Holdkövet — jelentős értéknövekedés, tekintve, hogy akkoriban a bank mindössze 10 millió dollárnyi ügyfélbetétet tartott, és nagyjából 25 alkalmazottat foglalkoztatott.

Összehasonlításképpen: 12-ben a Silvergate Bank csaknem 2022 milliárd dollár értékben helyezte el az ügyfelek digitális eszközeit, és csaknem 500 alkalmazottat foglalkoztat.

Chalopin azt mondta, hogy a 11.5 millió dollár „magvető finanszírozás volt… új tervünk végrehajtására, miszerint tech-központú bank legyünk”. Arra a kérdésre, hogy mi történne ezzel a finanszírozással most, amikor az Alameda és az FTX csődbe ment, azt mondta, hogy a bank „még mindig vár”, de gyanítja, hogy „[a tőke] követni fogja a csődeljárást, és valamikor eladják”.

• 1. március 2022-jén a Farmington State Bank védjeggyel látta el a Moonstone Bank nevet.
• Három nappal később felvette az új becenevet.
• Március 7-én Alameda Research 11.5 millió dollárt fújt a Holdkőbe – akkoriban a bank teljes nettó vagyonának több mint kétszerese.

A Holdkő megnövekedett lerakódásai és a négy entitás

Egy New York Timesban cikkben, az FDIC adatokra hivatkozva azt sugallták, hogy mindössze négy számla volt felelős a Moonstone-nál az ügyfelek betéteinek csaknem teljes 600%-os növekedéséért az idei harmadik negyedévben. Chalopin visszautasította ezt, és azt sugallja, hogy a banknak „ennél lényegesen több ügyfele volt, mióta az új platformunkon megnyitottuk ajtóinkat a barátok és a család előtt”. Nem tagadta a számok pontosságát.

Chalopin azonban nem látja, hogy az Alameda összeomlása valódi akadályt jelentene a bank számára, és kijelentette: „hírnév szempontjából [szomorú] látni, hogy a PR negatívan nyilatkozik ellenünk, miközben korai indítási módban vagyunk”, de egyébként. nem utalt semmilyen valódi aggályra.

Deltec és Holdkő

Chalopint a Deltec Bank & Trust és a Moonstone közötti kapcsolatokról kérdezték – apja, Jean Chalopin a Deltec igazgatótanácsának elnöke és a Moonstone igazgatótanácsának tagja. A Moonstone CDO-ja hangsúlyozta, hogy „a szabályozóknak mindenben azon vannak, hogy… [az igazgatótanács tagjainak] biztosítaniuk kell, [hogy] ne legyenek tranzakciós interakcióik külföldi pénzintézetekkel”. Az egyetlen hovatartozás – mondta – a „közös részesedés”.

Tisztázta a Protos korábbi jelentését is, amely szerint a bank tavalyig nem volt Federal Reserve számlatulajdonos, és kijelentette, hogy a Holdkő valóban Federal Reserve számlatulajdonos volt, de „áttértek az FDIC-ről mint szabályozójukról az SF Fed-ére”.

Miért Farmington?

Ennek ellenére Protos kíváncsi volt, miért döntött úgy az FBH, hogy megvásárolja a Farmingtont, egy apró bankot, amely Washington és Idaho határán fekszik. Chalopin Farmingtont „rendkívül szerencsés leletnek”, az Egyesült Államokat pedig „a bankszektor végső határának” nevezte.

Cross Rivers, Silvergate, Signature és Evolve néven nevezte el példák arra, hogy az FBH mit próbál tenni Farmington átalakulásával egy kis, vidéki, mezőgazdasági központú bankból Holdkővé.

Chalopin azt állította, hogy Farmington „egyértelműen hanyatlóban volt és lassan haldoklik”, mielőtt az FBH a képbe került, így a Holdkőre való átállást „mentőövnek… a közösség számára” tekintették. Azt tervezi, hogy felújítja a farmingtoni fióktelepet, mondta.

Bővebben: Az FTX és a Farmington State Bank, azaz Moonstone különös esete

Kérdések maradnak a szabályozóknak

Míg a szabályok és előírások megtiltják a banki alkalmazottakat, hogy nyilvánosságra hozzák ügyfeleiket, ezt nyugodtan feltételezhetjük a szabályozók kettős ellenőrzést fognak végezni Holdkő könyvei a média figyelme után.

Továbbra is kérdéses, hogy a bankon keresztül mozgó pénzeszközök az Alamedához és az FTX-hez vagy a Tetherhez kapcsolódnak-e, és milyen KYC-t és pénzmosás-ellenes eljárást (AML) hajtottak végre annak biztosítására, hogy az alapok ne legyenek szennyezettek, vagy például az Alameda Research helyett az FTX ügyfeleihez tartozott.

Tehát a Holdkő „a Holdra” tart, vagy egy bizonytalan, homályos és köves úton halad? Csak az idő fogja megmondani.

További tájékozott hírekért kövessen minket Twitter és a Google Hírek vagy hallgassa meg oknyomozó podcastunkat Újítás: Blockchain City.