Az Aurelius Capital Value állami vállalati nyomozó a Silvergate-et a Huobi Global-lal folytatott üzletelésért szólította fel, annak ellenére, hogy korábbi bizonyítékok támasztották alá a tőzsde gyenge KYC végrehajtását.
Aurelius felhasználta Huobi állítólagos pénzmosás elősegítésének történetét és egy 2020-as kísérletet, amely bemutatta a hamis számlák létrehozásának egyszerűségét, hogy azt sugallja, hogy a Silvergate átvilágítási folyamata hiányos volt.
Megkérdőjelezték a KYC átvilágítását a Silvergate-nél
Egy Twitter-szálban Aurelius megkérdőjelezte a Silvergate és a Huobi Global közötti együttműködést a Cipherblade kriminalisztikai cég 2020-as kísérlete után.
A kísérlet feltárta, hogy milyen egyszerű a hamis fiókok létrehozása azáltal, hogy photoshopolt hírességek képeit küldik be igazolványképként. 2021-ben a thaiföldi és kínai hatóságok feltörtek egy 124 millió dolláros pénzmosási szindikátust, amely kihasználta Huobi laza ellenőrzését.
A Silvergate Bank 1,600-re mintegy 2019 legjelentősebb kriptográfiai cég választott bankjává vált. A Silvergate Exchange Network a kripto- és fiat pénz közötti átváltásra specializálódott.
A kutatók aggasztó kapcsolatokat is felfedeztek Huobi és a darknet piactér, a Hydra között, és nem tudták összeegyeztetni a Silvergate hivatalos átvilágítási folyamatát a Huobi bevezetési folyamatának nyilvánvaló hiányosságaival.
Huobi KYC folyamatát befolyásolta Justin Sun?
A Huobi globális tanácsadó testületének tagja, Justin Sun kulcsfigurája a történetnek. Aurelius szerint a Sun állítólag a Silvergate Bankkal együttműködve indította el a TRON stablecoin, egy kriptovaluta-kritikusok rámutattak, hogy vékony technikai hátterű és csekély értéke van. A Sun 58 millió dollárt gyűjtött a TRON-on keresztül kezdeti érme felajánlás A 2017.
2019-ben a kínai média vádolta Sun pénzmosás, bennfentes kereskedelem és egyéb pénzügyi bűncselekmények. Egy másik jelentést valami által Küszöbén azt állította, hogy a Sun jóváhagyott egy hamis KYC-rendszert a címen Poloniex csere új ügyfelek bevonására.
A Poloniex egyik korábbi alkalmazottja megemlítette, hogy egy új fiókot lehetne létrehozni Daffy Duck rajzfilmfigura képével.
Sun hevesen tiltott a követeléseket, és figyelmeztetett rágalmazási per lehetőségére a hamis állítások szállítói ellen.
„Fenntartjuk magunknak a jogot, hogy jogorvoslattal éljünk bármely jogi személy által felhozott hamisság ellen. Jogi tanácsadónkként a Harder LLP képvisel bennünket” – erősítette meg.
A rossz ellenőrzések személyazonosság-lopáshoz vezethetnek
A pénzügyi szolgáltató cégeknek be kell tartaniuk a KYC-szabályokat az ügyféladatok gyűjtéséhez és ellenőrzéséhez, hogy megakadályozzák a bűnözők számláit.
Ezenkívül a folyamatnak azonosítania kell és meg kell akadályoznia, hogy a szankcionált személyek illegálisan számlát nyissanak.
Számos oka van a laza ellenőrzésnek, beleértve a különböző fokú végrehajtott KYC és a pénzmosás elleni szabályozást a különböző joghatóságokban. A tapasztalatlan megfelelőségi tisztek, akik szemrevételezéssel ellenőrzik az azonosítható információkat, lehetővé tehetik rossz szereplők becsúszását is.
Néha a kriptotőzsdék olyan régiókba költöznek, ahol kevésbé megterhelő szabályozások érvényesülnek, például Máltára, ami más problémákat okozhat az ügyfelek számára.
Szerint Aurelius, a központtal szemben jogorvoslatot kérő Huobi-ügyfelek csak egy Seychelle-szigeteki postafiókba küldhettek levelezést, mivel a központnak ott nem volt fizikai jelenléte.
Ezenkívül, mivel sok kriptobefektető tőzsdét használ a fiat kriptográfiaivá konvertálására, a gyenge KYC-szabályozás lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy az ellopott kriptot fiat-tá alakítsák.
A kínai pénzmosási mellszobor esetében a banda személyes adatokat szerzett meg emberektől hamis álláshirdetéseken keresztül. Ezután ezeket az adatokat arra használták fel, hogy több számlát nyitottak a tőzsdéken, hogy az illegális pénzeszközök csatornájaként működjenek.
A Be[In]Crypto legújabb darabjaihoz Bitcoin (BTC) elemzés, kattints ide.
A felelősség megtagadása
A BeInCrypto megkereste a történetben érintett céget vagy magánszemélyt, hogy hivatalos nyilatkozatot kapjon a közelmúlt fejleményeiről, de még nem kapott visszajelzést.
Forrás: https://beincrypto.com/investigator-shows-how-poor-crypto-exchange-kyc-empower-criminals/