A nyomozás megállapította, hogy a Celsius „Custody” trükk volt, hogy releváns maradjon

Időközi vizsgálati jelentés iktatott a Celsius Network folyamatban lévő csődje során több kontextust biztosít üzleti gyakorlatairól, és a felelőtlenség előre látható mintáját mutatja.

A jelentés meghatározza azt az ütemtervet, amikor a New Jersey, Texas és Kentucky állam által 2021 májusában végzett vizsgálatra válaszul a Celsius egy „Custody” termék elkészítésével próbálta megnyugtatni a szabályozó hatóságokat.

Ezt a kezdeti három államot Arkansas, Oklahoma, Pennsylvania és Washington követte. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) szintén kézbesítette a kéréseket vagy idézéseket 2021 augusztusáig, szeptemberben pedig New Jersey és Kentucky állam is bejelentette, hogy felhagy a Celsius Network ellen.

A megszűnés után a cég további kéréseket kapott a SEC-től, valamint újabb kéréseket Alabamából, Massachusettsből és New Yorkból; Texas benyújtotta saját fegyverszünetének érvényesítését, Washington pedig vádat emelt.

Röviden, a Celsius-t minden oldalról üldözték, és a vita középpontjában az a vád áll, hogy nem regisztrált értékpapírokat ajánlott fel nem akkreditált befektetőknek.

Celsius nagy figyelmet szentelt a SEC folyamatban lévő ügyének is a versenytárs BlockFi ellen. Amikor a BlockFi elszámolt a SEC-vel és 32 állammal 2022-ben Valentin-napon, a SEC a Celsius felé fordította figyelmét, és a Celsius elkezdi komolyan fejleszteni a Custody-t.

Ezt a döntést Roni Cohen-Pavon bevételi vezérigazgató úgy jellemezte, hogy „leginkább a számról és a növekedésre gyakorolt ​​hatásról szól”, és arról szólt, hogy életképes maradjon az Egyesült Államokban, mivel a továbbiakban nem kínálhat „keresetet” akkreditálatlan befektetőknek.

Egy másik Celsius-alkalmazott „védelmi játékként” jellemezte, amelynek célja „megtartani valamiféle relevanciát. "

A Custody termék bevezetésének dátumát nem az ajánlattétel befejezésének időpontja alapján határozták meg, hanem a New Jersey-i megszűnési dátum alapján. A Celsiusnak New Jersey-ben volt irodája, így az államban a fegyverszünet végrehajtása véget vethetett volna a Celsius Earn terméknek az Egyesült Államokban.

Hogyan működött a Celsius Network's Custody?

A Celsius Network Custody termék nagyon eltérően működött, mint a legtöbb letétkezelési termék a kriptoiparban. Ahelyett, hogy külön pénztárcákat hozna létre minden egyes ügyfél számára, és nyomon követné, mely eszközök tartoztak az ügyfeleknek, a Celsius helyett úgy döntött, hogy az összes letéti pénztárcát egy tárcába dobja, csak alkalmanként nézze meg, legyen benne rendszeresen hiányosság, majd időnként töltse fel.

A felügyeleti ajánlatok általában nem így működnek. Általában külön pénztárcát hoznak létre minden ügyfél és az általuk elhelyezett vagyon számára. Ez lehetővé teszi a társaság számára, hogy könnyen megbizonyosodjon arról, hogy letétben lévő eszközei megfelelnek az ügyfeleknek fennálló kötelezettségeinek.

Bővebben: Az FTX és a Tether közelebb voltak a Celsiushoz, mint bárki is gondolta volna

A Celsius jogi csapata arra utasította az alkalmazottakat, hogy mondják el a pénzeszközeik biztonságáról érdeklődő ügyfeleknek, hogy „a Celsius továbbra is védi az ügyfelek vagyonát”, még akkor is, ha a letéti számlákon hiányosságok vannak.

A Celsius felügyeleti felajánlásának véletlenszerű beállítása miatt az összes felhasználói vagyon először átkerült a fő pénztárcákon, majd néha átkerült a Custodyhoz. Ennek gyakorlati jelentősége az, hogy amikor a Custody hiányt tapasztalt, ezeket a forrásokat a Celsius Network tevékenységének finanszírozására használta fel, annak ellenére, hogy a szolgáltatási feltételekben azt ígérték, hogy „nem ruházza át, nem adja el, nem adja kölcsön vagy más módon elzálogosítja” azokat. eszközök.

Abban a kilenc államban, ahol a Celsius nem tudta meggyőzni a szabályozó hatóságokat arról, hogy biztosítsák a letétkezelési ajánlatának megfelelő engedélyezését, új típusú fiókot hozott létre, amelyet „visszatartott” számlaként írnak le. Ezek a számlák továbbra is fogadhattak befizetéseket, de nem voltak jogosultak jutalmakra. A letétbe helyezett pénzeszközök azonban továbbra is a fő pénztárcákba kerültek, amelyeket a Celsius tevékenységeihez használt.

A visszatartott fiókkal rendelkező felhasználók nem szerezhettek jutalmat, de A Celsius továbbra is használhatja eszközeit telepítési és egyéb célokra.

E problémák közül sok, legalábbis részben, a Celsius nem megfelelő nyilvántartási rendszerének mellékterméke volt. 2021 májusa előtt hiányzott az eszközök és kötelezettségek nyomon követésére szolgáló rendszer, ehelyett csak az egyes pénztárcákat ellenőrizte volna. 2021 májusától a Celsius elkezdte követni eszközeit és kötelezettségeit egy Google Táblázatok dokumentumban, amely rendszeresen nem tudta szétszedni a különböző típusú fiókokat. Ez a jelentés csak 24 nappal a letétkezelő elindítása után kezdte megjeleníteni a letéti számlákat, és ez hiányosság volt, amikor végül hozzáadták.

Ahogy a nyomozó a beadványban kifejti: „Celsius úgy döntött, hogy a kriptoeszközök kézi egyeztetésére és átvitelére hagyatkozik, anélkül, hogy a letétkezelési program robusztus vezérlése lenne.” Celsius nem vette a fáradságot a felügyeleti megoldás kidolgozásával, előnyben részesítik a letétkezelési megoldást, időt nyerni.

További tájékozott hírekért kövessen minket Twitter és a Google Hírek vagy hallgassa meg oknyomozó podcastunkat Újítás: Blockchain City.