Követve a pénzt OTC szolgáltatók hálózatához

A szankciók csak akkor működhetnek, ha azok, akiknek végre kell hajtaniuk azokat, pontosan értik, mit kell tenniük, hogy ne lehessen őket könnyen megkerülni. Oroszország kiterjedt over-The-counter (OTC) szolgáltatói hálózata a szankcióbizottságok átfogó felülvizsgálatát követeli meg, mivel ezeket a szankciók megkerülésére fogadhatják el.

As az előző kiadásban leírtak szerint, a kriptovaluták korlátozott likviditása és általában a decentralizált pénzügyi terület miatt továbbra is szinte lehetetlen Oroszország számára a SWIFT-alapú rendszerek kriptográfia használatával történő megkerülése. Az oroszok azonban még kitarthatnak 200 milliárd USD kriptoeszközökben, amellett, hogy fut a a harmadik legnagyobb kriptobányászati ​​iparág a világban. Ezeket az alapokat potenciálisan ki lehet váltani orosz tőzsdén kívüli szolgáltatókkal.

A ötödik uniós szankciócsomag Az Oroszországról szóló rendelet 10,000 XNUMX euróra korlátozza az orosz állampolgárok, magánszemélyek és Oroszországban letelepedett jogi személyek kriptoeszköz-állományát (ugyanazon számlával, pénztárcával vagy letéti szolgáltatóval). Az orosz tőzsdén kívüli szolgáltatók alkalmazása, amelyek fizikai szolgáltatók hálózatát képviselik, amelyek kriptopénzből készpénzes kifizetéseket kínálnak, elfogadhatók e szankciók megkerülésére.

Túlságosan leegyszerűsítve az OTC olyan folyamatra utal, amelyben az egyének elméletileg megállapodhatnak az árban, és találkozhatnak a tranzakció végrehajtása érdekében. Ilyen folyamat lehet például egy személyes találkozó, ahol az egyik fél táskákat hoz készpénzzel vagy bármilyen más előre egyeztetett értékkel, a másik fél pedig a helyszínen bonyolíthat tranzakciót a blokkláncon. Az elsősorban nagyobb összegű tranzakciók enyhén szólva is kockázatosak lehetnek. A független feleket bevonó peer-to-peer tőzsdékkel (P2P) ellentétben az OTC tőzsdék a fizikai zálogházakhoz hasonlóak. A meghirdetett nyitvatartási idővel kijelölt fizikai helyszíneken az egyének felkereshetik és beválthatják kriptovalutáikat Oroszországban készpénzre vagy banki átutalásra.

A virtuális eszközök szolgáltatóinak (VASP) üzleti modelljétől függően mind az OTC, mind a P2P szolgáltatók különböző joghatóságokban léteztek az egyének közötti pénzügyi interakciók kezdete óta. Az EU-ban ilyen platformra példa a LocalBitcoin, amelyet a finn pénzügyi felügyeleti hatóság regisztrált. Ellentétben az orosz tőzsdén kívüli szolgáltatókkal, amelyekre az EU 6. pénzmosás elleni irányelve vonatkozik, és amelyek az úgynevezett terrorizmusfinanszírozási (CTF) jogszabályhoz kapcsolódnak, a LocalBitcoin egyedülálló eset.

Ilyen platform létezése az EU-ban csak Finnországban lehetséges, mivel az EU többi része követte a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) ajánlását a digitális eszközök nemzeti jogszabályokba történő meghatározására és belefoglalására, és felügyeleti programot hozott létre. szabályozó. Vitatható, hogy a jelenlegi szabályozási keretek még messze vannak a tökéletestől, de megnőtt az érdeklődés a DeFi hagyományos pénzügyi megfelelési programokba való beépítése iránt.

Az Orosz Föderáción belül a P2P vagy OTC tőzsde regisztrációjának követelményei nagyon eltérőek. Egyrészt Oroszország 1 első negyedévétől jóváhagyta a kriptovaluták használatát befektetési eszközként vagy fizetési módként, másrészt nemzeti bankja hosszú listát javasolt azokról a tilalmakról, amelyek törvényen kívül helyezik a kriptovaluták országon belüli forgalmát.

Az ilyen tisztázatlan jogi körülmények miatt az engedélyezési és felügyeleti programok szinte egyáltalán nem léteznek. Olyan platformok hiányában, amelyek a „megfelelőségi kiválóságot” választották megkülönböztető üzleti stratégiájukként, például a Coinbase vagy néhány skandináv VASP, sok orosz szolgáltatónak enyhén szólva is a szürke térben kell működnie.

Meglepő az a tény, hogy bár az oroszok a nemzeti bank tartalékainak akár egyötödét is digitális eszközökben tárolják, a nyilvános oldal úgy döntött, hogy nem ad túl sok egyértelműséget a VASP-k vagy a decentralizált pénzügy (DeFi) többi szereplője számára.

Azáltal, hogy a moszkvai és minszki kormányok nem biztosítanak egyértelműséget a digitális eszközök terén a szereplők számára, továbbra is veszítenek a potenciális adóbevételekből és az eddig azonosított több mint 623, Oroszországhoz és Fehéroroszországhoz köthető kriptoplatform szabályozási felügyelete miatt. Továbbra is megkérdőjelezhető a kriptobefektetésekből származó, könnyen adóztatható tőkenyereség elvesztésének logikája.

„Nem paradox, hogy annak ellenére, hogy az orosz miniszterelnök kijelentette, hogy az oroszok 200 milliárd dollárnyi kriptográfiai eszközt tartanak, Oroszország még nem alkotott meg átfogó jogszabályt a kriptográfia legalizálására, illetve nem határozta meg az adózási eljárást?” — Dominika Kuberska, PhD, Közgazdaságtudományi Kar, Warmia és Mazury Egyetem Olsztynben.

Az oroszországi szabályozott szereplők hiányában az OTC tőzsdék jól fejlett szürke piaca van, amely megkönnyíti a digitális eszközök kereskedelmét rubelért cserébe készpénzes és banki átutalással egyaránt. Az anonimitást megőrizni kívánó források hangsúlyozzák, hogy az OTC brókerektől magánszemélyeknek vagy jogi személyeknek történő banki átutalásokat informatikai vagy tanácsadói szolgáltatásokért fizetett fizetésként jelölik. Az orosz kormány az ilyen transzferekből származó nyereséget hivatalosan személyi vagy társasági adóval (SZJA, CIT) adóztatja majd.

Sőt, azoknak az ügyfeleknek, akik jelentős mennyiségű digitális eszközt szeretnének vásárolni vagy cserélni, legalább van ilyen lehetőség tíz fizikai bróker Moszkvában vagy akár ár-összehasonlító webhelyek, mint például a BestChange.ru, amelyek megjelenítik az OTC szolgáltatók aktuális díjait a különböző régiókban. Az üzleti modell jellegéből adódóan az ügyfelek gyakran válthatnak készpénzt digitális eszközökre e tőzsdék fizikai irodáiban, amelyeket magánszemélyek és az orosz pénzügyi felügyeletek tagjai is felkereshetnek, ha elismernék létezésüket. Az OTC szolgáltatók többsége ügyfelei azonosítása nélkül működik. Több forrás is beszámol a dedikált Ponzi-sémák vagy a szankcionált brókerek és az OTC szolgáltatók közötti közvetlen együttműködésről. Még akkor is, ha folyamatosan gyűjtenek kemény bizonyítékokat, például megállapodást vagy e-mail-váltást a megerősített felek között, a blokklánc alapú elemzés továbbra is utal a tiltott tranzakciókra.

Oroszországot a 144 millió lakosú ország megnövekedett mennyiségével kapcsolták össze a tiltott tevékenységekkel, ami másfélszer akkora, mint Németországé.

„Oroszországban meglepően nagy mennyiségű igazolt tiltott „unikornis” van, mint például a BTC-e/WEX tőzsde, a Hydra sötét webes piactér, több tucat piramisjáték, mint például a PRIZM, a legnagyobb ransomware támadások és egyéb kiberbűnözések, amelyek a szakértők szerint valószínűleg az államilag támogatott részei. -tevékenységek" - Oleksii Fisun, a Global Ledger Protocol társalapítója.

Mivel oly sok igazoltan tiltott tevékenység kerül ki egyetlen joghatóságon kívülre, továbbra is érdemes megvizsgálni, hogyan lehetne az illegális tevékenységekből származó nyereséget kiváltani. Amint azt részletesen leírtuk a előző cikk, a nyilvános blokklánc előnye, hogy látható és nyomon követhető marad.

Az orosz tőzsdén kívüli szolgáltatónál kiváltható, megerősített tiltott tevékenységre példa lehet a Konvert.im nevű kriptovaluta pénztárca szolgáltatónál allokált pénzeszközök. Több mint 100 tranzakciót foglal magában, és több mint 69%-a van kitéve az újonnan szankcionált Hydra Darknet Marketplace-ről származó alapoknak.

A fenti ábrán látható ábrázolás a már szankcionált Hydra klaszterből származó tranzakciókat jeleníti meg (amelyet – piros pontok jelölnek), és amelyek az 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh és a 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEP tárcákon keresztül valósulnak meg.
EPP
FCqqNG8EXDL, valamint 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (jelenleg – kék pontok) a pénztárcához 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf, amely a Konvert.

Mivel a Konvert.im tőzsdét képvisel, minden bizonnyal a megfelelőségüknek tisztában kell lennie azzal, hogy ezek az alapok a szankcionált Hydra-tól származnak. Az ilyen sémákon belül az alapok keveredhetnek más alapokkal, amelyeket potenciálisan OTC szolgáltatóknak továbbíthatnak készpénzfelvétel céljából.

Függetlenül attól, hogy a Blockchain alapú elemzésekhez milyen szolgáltatót választottak, a blokklánc alapú vizsgálatok természetéből adódóan, amelyek a Blockchain összes pénzeszközét és annak nyomait felhalmozzák a különböző brókerek között, mindig ki lesz téve az illegális forgalomnak, ami a legtöbb valószínűleg egy számjegyű százalékos lesz. Hasonlóan a helyi termelői piacon történő fizikai bankjegy elfogadásához, előfordulhat, hogy ezt a bankjegyet korábban tiltott tevékenység folytatására használták. A tiltott tevékenységgel való kapcsolat magán a bankjegyen láthatatlan marad, de egy ilyen tranzakció tökéletesen látható a Blockchain-en.

Ennek ellenére lehetetlen kijelenteni, hogy a Hydra 69%-os kitettsége technikai hiba volt. Inkább célzott akciónak kell tekinteni, és a Konvert.im pénzének egy orosz tőzsdén kívüli szolgáltatóhoz való visszavezetése szimbólumként szolgálhat arra, hogy ez a stratégia alkalmazható és alkalmazható a SWIFT-alapú szankciók megkerülésére, valamint a szerződésben meghatározott korlátozások könnyű megkerülésére. ötödik uniós szankciócsomag.