Az Európai Parlament megszavazta az AML-törvénycsomag elfogadását, amely fokozni fogja a „kellő gondosságra vonatkozó intézkedéseket és az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzését”.
A törvényjavaslat nem része az EU mérföldkőnek számító Markets in Crypto Asset (MiCA) szabályozásának – amelyet tavaly júniusban fogadtak el, és testre szabott szabályokat hoz az európai digitális eszközök terébe –, hanem egy szélesebb körű erőfeszítés a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának visszaszorítására. a blokkban.
Az új jogszabály hatással lesz a „kriptoeszköz-kezelőkre”, beleértve a kriptoeszköz-szolgáltatókat (CASP), például a MiCA szerint bejegyzett központosított digitális eszköztőzsdéket, valamint számos más entitást, beleértve a szerencsejáték-szolgáltatásokat is.
A januárban ideiglenesen elfogadott csomag több olyan jogszabályt is tartalmaz, amelyek előírják, hogy a CASP ugyanazokat a szabályokat alkalmazza, mint a bankok ügyfeleik személyazonosságának és adatainak ellenőrzése során. Konkrétan hozzáteszi a „kockázatok mérséklésére szolgáló intézkedéseket a saját üzemeltetésű pénztárcákkal kapcsolatos tranzakciókhoz”.
Az önállóan tárolt pénztárcák nincsenek tiltva, ahogy egyes pletykák szóltak, de a CASP-knek fokozott átvilágítást kell végezniük az 1,000 eurót (1,072 dollárt) meghaladó tranzakciók esetén saját tárcát használó ügyfelekkel kapcsolatban, beleértve a személyazonosság ellenőrzését, a tranzakciók nyomon követését, valamint további információk kérését a küldőkről és a címzettekről.
Az AML törvényjavaslat zölden világította meg egy új felügyeleti hatóság – a Pénzmosás Elleni Hatóság (AMLA) – felállítását is, amely a digitális eszközök szektorát is felügyeli. Lesz
Frankfurtban alapították, és feladata lesz a legkockázatosabb pénzügyi szervezetek közvetlen felügyelete, a felügyeleti kudarcok esetén történő beavatkozás, valamint a felügyeletek központi csomópontja és közvetítője.
Az április 24-i csomag része az EU megnövekedett erőfeszítéseinek a szankciók elkerülése, a terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás elleni küzdelem érdekében, amely a Hamász digitális eszközökön keresztüli finanszírozásával kapcsolatos napok eleji felfedése után sürgőssé vált.
Az AML törvényjavaslat végleges változata vegyes fogadtatásban részesült az iparági szereplők részéről.
A Circle uniós stratégiai és politikai igazgatója, Patrick Hansen a törvényjavaslatot „nagyszerű eredménynek” nevezte a digitális eszközipar számára. Az a Hozzászólás X-en a következőket mondta: „A javasolt AMLR korábbi verziói szigorúbb megközelítést javasoltak, amely azt jelentette volna, hogy a KYC [Ismerje meg ügyfelét] az öngondnokságot kezdeményező/kedvezményezett, de az iparági erőfeszítéseknek köszönhetően kockázatalapú megközelítést is jelentett volna. végül több lehetőségről is megállapodtak.”
Más szavakkal, a CASP-knek fel kell mérniük a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázatait a digitális eszközök saját tárcájára és onnan történő átutalásával kapcsolatban, és szükség esetén intézkedéseket kell hozniuk a „kockázatok mérséklésére” – ezek az intézkedések magukban foglalhatják a fokozott átvilágítást és ellenőrzést. személyazonosságát, és több információra van szükség a tranzakciók célpontjáról – de a CASP-knek nem kell általános KYC-ellenőrzéseket végezniük minden saját üzemeltetésű pénztárca-tranzakciók.
Néhányan azonban úgy látták, hogy a végső verzió megnövekedett átvilágítási és jelentéstételi követelményei elegendő kényszert jelentenek, még az átfogó KYC nélkül is.
„A legnagyobb veszteség a magánélet elvesztése és a tranzakciók viszonylagos könnyedsége lesz, amihez már hozzászoktunk az iparágban” – mondta Marina Markezic, a European Crypto Initiative kereskedelmi szövetség ügyvezető igazgatója a DL News szerint.
A pénzmosás elleni törvényjavaslatot még hivatalosan el kell fogadnia a Tanácsnak az EU Hivatalos Lapjában való közzététel előtt.
Figyeld: Itt az ideje a szabályozásnak, amely lehetővé teszi a blokklánc növekedését
Új a blokkláncban? Tekintse meg a CoinGeek Blockchain for Beginners szakaszát, amely a végső erőforrás-útmutató, hogy többet megtudjon a blokklánc technológiáról.
Forrás: https://coingeek.com/eu-anti-money-laundering-bill-passes-final-vote/