A Defi bekerülhet a mainstreambe, ha legyőzi a hibáit

A mára csődbe ment FTX kriptovaluta tőzsde összeomlása sok aggodalmat vetett fel a szabályozatlan központosított platformokkal kapcsolatban. 

A befektetők most kezdik megkérdőjelezni, mennyire biztonságos az alapok megőrzése ezeken a tőzsdéken, és komoly aggodalmuknak adtak hangot az ellenőrzések nélküli központosított döntéshozatal miatt.

Az FTX egymilliárdot tartott egy ügyfél alapjában, és kiderült, hogy az ügyfelek által letétbe helyezett kriptoeszközöket saját üzleti veszteségei mérséklésére használja.

Ezenkívül egy közelmúltbeli jelentés azt sugallja, hogy az elmúlt évtizedben számos kriptotőzsde visszaesett végleg elvett 1.2 milliót Bitcoin (BTC) – az összes Bitcoin közel 6%-a – kikerült a forgalomból.

Az FTX etikátlan gyakorlatának felfedése a csődbejelentésben pánikot keltett a befektetők körében, akik már elvesztették bizalmukat ezekben a központosított kereskedelmi cégekben. Csere a kiáramlás történelmi csúcsokat ért el 106,000 XNUMX BTC havonta az FTX fiaskó és a a központosított cserékbe vetett bizalom elvesztése (CEX-ek) a befektetőket az öngondoskodás felé taszította és decentralizált pénzügy (DeFi) platformokon.

A felhasználók pénzt húztak le a kriptotőzsdékről, és a nem letéti opciókhoz fordultak az alapok kereskedelméhez. Az ökoszisztéma egyik legnagyobb decentralizált tőzsdéje (DEX), az Uniswap november 11-én, az FTX csődeljárásának napján regisztrálta a kereskedési volumen jelentős megugrását.

Az FTX katalizátorként ható összeomlásával a DEX kereskedés volumene jelentős növekedést mutatott. A múlt héten az Uniswap több mint egymilliárd dollárt regisztrált a 24 órás kereskedési volumenben, ami jóval magasabb, mint sok központi tőzsde ugyanebben az időkeretben.

Aishwary Gupta, a Polygon DeFi vezérkari főnöke elmondta a Cointelegraphnak, hogy az olyan központosított entitások kudarca, mint az FTX, határozottan emlékeztette a felhasználókat a DeFi fontosságára:

„A DeFi-központú platformok egyszerűen nem eshetnek az árnyékos üzleti gyakorlatok áldozataivá, mert a „kódex törvény” számukra. Nyilvánvaló, hogy a felhasználók is felismerik ezt. Az FTX összeomlása nyomán az Uniswap megfordította a Coinbase-t, hogy a Binance után a második legnagyobb Ethereum kereskedési platform legyen. Mivel a decentralizált platformokat auditálható és átlátható intelligens szerződések működtetik emberek helyett, egyszerűen nincs lehetőség arra, hogy a korrupció vagy a rossz gazdálkodás bekerüljön az egyenletbe.”

A Token Terminal adatai szerint az állandó tőzsdék napi kereskedési volumene elérte az 5 milliárd dollárt, ami a legmagasabb napi kereskedési volumen a Terra összeomlása 2022 májusában.

Friss: Kanada kriptoszabályozása: Bitcoin ETF-ek, szigorú licencelés és digitális dollár

A Cointelegraph megkereste a PalmSwapot, egy decentralizált örökös tőzsdét, hogy megértse a befektetők viselkedését az FTX-válság nyomán, és azt, hogy az milyen hatással volt a platformjukra. Bernd Stöckl, a Palmswap termékigazgatója és társalapítója a Cointelegraph-nak elmondta, hogy a tőzsde jelentős ugrást tapasztalt a kereskedési volumenben.

„A DeFi használata minden bizonnyal növekedni fog az FTX visszaesésének köszönhetően. Azt mondják, hogy a Crypto.com, a Gate.io, a Gemini és néhány más központosított tőzsde forró vízben van” – mondta, hozzátéve: „Mivel sok CEX esik, nagyon alacsony a bizalom az őrizetbe vett pénztárcák iránt, és a DeFi előnyei minden bizonnyal érvényesülni fognak. több felhasználó fogadja el.”

Elie Azzi, a VALK társalapítója és DeFi infrastruktúra-szolgáltatója úgy véli, hogy a DEX mennyiségének növekedése egy hosszabb távú trend kezdete lehet, tekintettel arra, hogy a kereskedők általában nem hajlandók a CEX-ekre bízni vagyonukat. A Cointelegraphnak azt mondta:

„A DEX-ek sokkal gyorsabban innoválnak, mint társaik, a végrehajtás és az elszámolási idő szinte azonnalivá válik bizonyos láncokon. A tendencia az, hogy a DEX-ek fejlesztik a CEX-ek használhatóságát és felhasználói felületét, miközben javítják a háttér logikáját. A DEX-ek által kínált egyedi funkciókkal kombinálva, beleértve az önőrzést, a saját pénztárcából való kereskedés lehetőségét és a privát kulcsok feletti ellenőrzés megőrzését.”

Hozzátette, hogy a CEX platformok szigorúbb ellenőrzéseket és átláthatósági kezdeményezéseket láthatnak, de ez az „átláthatóság prima facie teljes DeFi-ben létezne. Ehelyett senkinek sem kellene rábíznia a CEX-ekre az eszközöket, és minden tevékenység, legyen az kereskedés, likviditás biztosítása vagy más, valós idejű rögzítésre kerüljön a láncon.”

A DeFi küzdelme a célzott hackekkel

Míg a DeFi protokollok jelentős ugrást tapasztaltak a központosított adatcsere meghibásodása után, maga a születőben lévő ökoszisztéma volt a hackerek elsődleges célpontja 2022-ben. 

A Chainalysis kriptoanalitikai csoport adatai szerint a 97 első három hónapjában ellopott kriptovaluták közel 2022%-át a DeFi protokollokból vették át, szemben a 72-es 2021%-kal, 30-ban pedig mindössze 2020%-kal.

A 2022-es év legnagyobb DeFi kihasználásai közé tartozik a Ronin hálózat kihasználása márciusban, ami 620 millió dollár értékű forráskiesést eredményezett. A féreglyuk híd feltörése 320 millió dollárt veszített el a Nomád híd pedig az volt 190 millió dollárért kompromittálódott. Csak októberben 718 millió dollár értékű kriptovagyon volt 11 különböző DeFi protokollból lopták el.

A DeFi ökoszisztémában a legtöbb feltörés a láncokon átívelő hidakon történt, amelyeket Jordan Kruger, a DeFi befektetési protokoll Vesper Finance vezérigazgatója és társalapítója szerint nem szabad a DeFi kihasználásának tekinteni.

„A visszaélések jelentős része (kb. 3 milliárd dollár ebben az évben) hídtámadás volt. A hidak nem annyira „DeFi”, mint inkább infrastruktúra. A CEX veszteségek egy nagyságrenddel eltörpülnek ennél a számnál. Ennek ellenére a DeFi gyorsabban javulni fog, és gyorsabban biztonságosabbá válik, mint központi társai, mivel gyorsabban képes ismételni. Ez hasonló ahhoz, ahogy a Linux nagy hasznot húzott a nyílt forráskódú megközelítésből, és erős hírnevet szerzett a biztonság és a fenomenális átvétel terén” – mondta a Cointelegraphnak.

A DeFi a valódi decentralizáció szellemiségére épül, és a döntéshozatali folyamat gyakran automatizálódik az intelligens szerződések használatával. Míg a DeFi megpróbálja kiküszöbölni az emberi beavatkozást, a sebezhetőségek továbbra is különböző médiumokon keresztül bukkannak fel, legyen szó az intelligens szerződések rossz kódolásáról vagy az érzékeny adatok megszegéséről.

Lang Mei, az AirDAO vezérigazgatója a Cointelegraph-nak elmondta, hogy a születőben lévő DeFi technológia hajlamos bizonyos hibákra és problémákra, de emlékeznünk kell arra, hogy a feltörések többsége „akár hitelezéssel, akár láncok közötti áthidalással kapcsolatos, és óriási kihívást jelenthet a sebezhetőségek megelőzése. olyan technológiában, amely egyrészt radikálisan új, másrészt a verseny miatt gyakran igen felgyorsult fejlesztési ütemtervvel rendelkezik.”

További intézkedéseket javasolt, amelyeket a fejlesztők megtehetnek annak érdekében, hogy minimálisra csökkentsék a kihasználható kódok valószínűségét decentralizált alkalmazásaikban, mint például a „White hat hackelés, a bug bounty programok és a testnet ösztönzése mind értékes eszközök a hibák azonosításában és kijavításában. Használhatók a felhasználók vonzására és bevonására is, tehát ez alapvetően mindenki számára előnyös csapatszempontból. A kormányzási hatalom decentralizálása is fontos a tokenellátás elosztása és a biztosítékok, például a több aláírást tartalmazó pénztárcák révén.”

Till Wendler, a közösségi tulajdonú DApp ökoszisztéma, a Peaq társalapítója a Cointelegraphnak elmondta, hogy nehéz kiküszöbölni az emberrel kapcsolatos hibákat az intelligens kapcsolatokban és a tervezésben.

„A legalaposabb intelligens szerződés-biztonsági audittal csak idáig juthatunk el – egyes kizsákmányolások abból fakadnak, ahogy az intelligens szerződések kölcsönhatásba lépnek egymással a tágabb ökoszisztémában, nem csak a belső tervezési hibáikból” – mondta, és kijelentette: „Egyébként a DeFi tér határozottan jobb állapotban van, mint korábban volt, és menet közben is kidolgozza saját legjobb biztonsági gyakorlatát, és óráról órára egyre megbízhatóbbá válik.”

Mitchell Amador, a Bug Bounty Protocol Immunefi vezérigazgatója elmondta a Cointelegraph-nak, hogy a DeFi segíthet a biztonsági osztály fejlődésében:

"A biztonsági technológia hatalmas robbanásszerűen fejlődik a háttérben, hogy a biztonsági problémákat minden oldalról kezelni lehessen."

„Idővel, tekintettel az UX és a biztonság újításaira, valamint a DeFi-ben rejlő átláthatóságra, a DeFi végleg megelőzheti a központosított platformokat, de ez a dinamika a szabályozás vadkártyájától is függ” – tette hozzá Amador.

A központosított platformok 2022-es összeomlása, majd az ezt követő nem őrizetbe vételi és DeFi szolgáltatások térnyerése minden bizonnyal a változó idők jele. A kriptográfiai területen dolgozók szerint azonban az FTX-saga legdöntőbb tényezője a kriptográfiai befektetők megértésének és kellő gondosságának hiánya volt.

Számtalan kriptoszakértő szorgalmazza már jó ideje az önőrzést és a decentralizált platform használatát. Barney Chambers, az Umbria Network társalapítója elmondta a Cointelegraphnak:

„A kriptovaluta piac továbbra is a pénzügyek vad, vadnyugati területe. Íme néhány tipp a pénzeszközök biztonságának biztosítására: Soha ne csatlakoztassa pénztárcáját olyan webhelyhez, amelyben nem bízik meg, kulcsait tartsa megbízható helyen, például hardvertárcában, soha ne bízzon névtelen idegenekben az interneten, amikor segítséget kér, és mindig [végezzen saját kutatásokat]!”

Jelenleg az egyetlen módja annak, hogy a befektetők biztosítsák alapjaik védelmét, ha megkövetelik az általuk befektető felektől, hogy átlátható és egyértelmű információkat adjanak minden számvitelről, és a letéti alapú megoldásokra hagyatkozzanak mind a pénztárcák, mind a kereskedési helyszínek tekintetében. 

Darren Mayberry, a decentralizált operációs protokoll dappOS ökoszisztéma-vezetője a Cointelegraph-nak elmondta, hogy a nem őrizetbe vételi szolgáltatásoknak kell a befektetők számára az előremutató utat képezniük.

Friss: Fenntarthatóság: Mire van szükségük a DAO-knak a hosszú távú sikerhez?

„Az elszámoltathatóságnak és a könyvvizsgálatnak minden befektető számára bevett eljárásnak kell lennie, az átvilágítás az üzlet természetes része, ahogy a tények ellenőrzése és vizsgálata is. Ami a nem őrizetbe vett pénztárcákat illeti, ezek a legmegbízhatóbb tárolási formák, amelyek kizárólag a tulajdonosukra hárítják a felelősséget, és így kizárják a partnerkockázatok lehetőségét” – magyarázta.

A DeFi platformoknak megvannak a maguk sebezhetőségei és kockázatai, de az iparági megfigyelők úgy vélik, hogy a megfelelő átvilágítás és az emberi hibák csökkentése a DEX platformok születőben lévő ökoszisztémáját a CEX platformokkal szembeni választási lehetőséggé teheti.