A titkosítással és csalással kapcsolatos hírek mindenütt jelen vannak a fehérgalléros bűnözés területén, és ami talán még aggasztóbb, hogy a kriptográfiai szektorban ezek a csaló tevékenységek nem korlátozódnak egyetlen bűncselekménytípusra.
Ezek a bûnügyek sokrétûek és különbözõek, mégis egyetlen közös szálon belül valódi pénzzel járnak, és a kriptobefektetők az áldozatok. Sokan élete során megtakarított pénzüket kriptopénzbe helyezték, és nagyobb léptékben a magántőkék, a nyugdíjrendszerek és még a nemzetállamok is a fő befektetők és vesztesek.
Vannak szélhámosok, akik megpróbálják rávenni célpontjaikat, hogy fektessenek be egy gazdagodási programba, amelyről kiderül, hogy Ponzi. A tisztviselők november 21-én bejelentették két észt állampolgárt letartóztattak egy 575 millió dolláros kriptovaluta csalási és pénzmosási rendszerben. Ezenkívül szeptemberben az Egyesült Államok hatóságai bejelentették, hogy a Ponzi globális kriptovaluta-sémának az EmpiresX „főkereskedője” bűnösnek vallotta magát a befektetőktől 100 millió dollár ellopásával kapcsolatos értékpapír-csalásban való összeesküvésben. A nagy csalások, mint például az EmpiresX, felderítése gyakorivá vált a kriptopiacon, mivel a csalók a digitális eszközökkel kapcsolatos átverések bőséges lehetőségeit kihasználják.
Aztán ott van az intézményi kockázat – a tőzsdék és platformok, amelyek főáramúnak és stabilnak tűnnek, de aztán összeomlanak a mérlegükben lévő lyukak miatt, ahol az ügyfelek betéteinek kellene lenniük. Az FTX közelmúltban bekövetkezett látványos összeomlása sokkhullámokat küldött az ágazaton, amely már eleve tántorgott a „kriptotél” hatásaitól, amely az érmék árának zuhanását eredményezte. Egy amerikai csődbírósághoz benyújtott beadvány szerint az FTX csaknem 50 milliárd dollárral tartozik az 3.1 legnagyobb hitelezőjének, bár az FTX megszűnésének valós költsége sokkal magasabb az iparágat végigsöprő hullámzási hatás tekintetében.
Kapcsolódó: Az én történetem, amikor a SEC-nek elmeséltem: „Megmondtam neked” FTX-en
A szabályozók szerepe abban, hogy az FTX ilyen nagy léptékben csalárd módon működjön, a jövőben sok vizsgálat alá esik. Az Egyesült Királyság Financial Conduct Authority (FCA) tisztessége érdekében az ügynökség szeptemberben figyelmeztetést adott ki, amelyben kijelentette, hogy véleménye szerint az FTX engedély nélkül nyújthat pénzügyi szolgáltatásokat vagy termékeket az Egyesült Királyságban. A közlemény azonban az FCA webhelyére korlátozódott. Nyilvánvalóan nem tették fel a Twitterre, és nem terjesztették sokkal tovább. Meg kell kérdőjeleznünk egy ilyen figyelmeztetés értelmét anélkül, hogy többet tennénk annak érdekében, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy a célközönséghez eljut. Az FTX összeomlása óriási, de minden bizonnyal nem ez lesz az utolsó a maga nemében.
Az FTX megszűnése nyomán a a Bank of England alelnöke szorgalmazta, hogy az ágazatot vonják be a szabályozási keretek közé, figyelmeztetve, hogy a kriptopiac folyamatos növekedése azt jelenti, hogy azonnali lépéseket kell tenni, mielőtt az FTX-nél is nagyobb sokk bekövetkezne.
Bár üdvözlendő ez a fegyverkezési felszólítás, nem csak a szabályokról van szó – a szabályok ellenőrzése és betartatása befolyásolja a rossz magatartást és javítja a piaci bizalmat.
A szektor támogatói a kriptográfiai tér „bomlasztó” és „vadnyugati” természetére való rájátszással igyekeznek lélegzetelállító tömegeket vonzani, de éppen ez a tulajdonság teszi annyira vonzóvá a szélhámosok és tolvajok számára. A kriptovaluta továbbra is nagyrészt túlmutat a hazai és a globális pénzügyi szabályozás hatókörén, így a bűnözők menedékévé válik, a befektetők pedig veszélyesen ki vannak téve, és szinte nincs jogorvoslati lehetőségük, ha bűncselekmény áldozataivá válnak.
A bankok inkább elfordulnak a piactól, mint a piac felé. A Starling Bank nemrég jelentette be korlátozásokat vezettek be az ügyfelek kriptográfiai tevékenységére, ami valószínűleg a kriptográfiai befektetőket a kevésbé biztonságos utak felé tereli a tranzakciók végrehajtásához.
A kriptot és a blokkláncokat bomlasztó technológiának minősítették, amely decentralizált térben működik. Ezekben a paraméterekben talán nem bölcs dolog panaszkodni a hagyományos pénzügyi rendszer folyamataira, amelyeket sok bűnelkövető igyekezett kibújni.
Szükség van külső oktatásra, de a felhasználók önkontrolljára is. Ahogy az IBC Group kommentátora és alapítója, Mario Nawfal mondta novemberben a Twitteren: „Mindenki folyamatosan azt kérdezi tőlem, HOGY szalasztottuk el az FTX-csalást. Egyszerű: kapzsiság. Mindannyian pénzt kerestünk azzal, hogy nem gondoltunk a megfelelő átvilágításra. Mindannyian követtük egymást, mint a birkák, és igyekeztünk nem az az idióta lenni, aki kimarad. Most fizetjük az adónkat.”
Mindenki folyamatosan azt kérdezi tőlem, HOGY szalasztottuk el az FTX átverést
Egyszerű: kapzsiság
Mindannyian pénzt kerestünk azzal, hogy nem gondoltunk a megfelelő átvilágításra
Mindannyian követtük egymást, mint a birkák, és igyekeztünk nem az az idióta lenni, aki kimarad
Most fizetjük a járulékunkat.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022
A kriptográfiai kereskedést nem kell többnek tekinteni, mint az online szerencsejáték kiterjesztését, sokkal inkább komoly pénzügyi választásnak, valós és kockázatos következményekkel A kripto gamificationt a kripto- és nem helyettesíthető tokenek (NFT-k). A fiatal befektetőket sok mesék bombázzák arról, hogy társaik hogyan értek el szemet gyönyörködtető hozamokat kisrészvényes befektetésekből, és könnyen becsapják őket, hogy pénzt dobjanak a következő, előttük lógó, gyorsan meggazdagodni programra.
A devizaspekulációt, amely egykor a bankintézetek, a kormányok és az alapok birtokában volt, újracsomagolták, és a tömegeknek eladták kaszinószórakozásként, és gyors növekedése jól mutatja, milyen sikeres volt a felújítás. Létrehozták a tökéletes vihart, kihasználva a pimasz közösségi média adásokat, a kevéssé érthető kriptotechnológia ködét, és azt a fajta vad áringadozást, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy merjenek álmodni. A kapzsiság, a technológiai fejlődés és a szabályozás hiánya kombinációja továbbra is romboló hatású. A csalás jelenleg a kriptoval kapcsolatos üzletvitel ára, és hosszú utat kell megtenni ahhoz, hogy a történelem ne ismételje meg önmagát.
Ha a tőzsdék kezelik az ügyfelek pénzét, akkor ezeket szabályozni kell, és úgy kell működniük, mint a bankok, hogy megvédjék a fogyasztókat, garanciákkal, a betétekkel pedig megfelelően zárva és védve.
A kriptovalutákat valamilyen központosított tanúsítási eljárásnak kell alávetni, hogy a befektetők megfelelő tájékoztatást kapjanak a befektetéssel járó kockázatokról. A token tanúsításához minimális szabványoknak és biztosítékoknak kell lenniük. A fogyasztók ekkor világos látást kapnak, és megalapozott döntéseket hozhatnak.
Az érmék/zsetonok kibocsátását is meg kell vizsgálni, és ahhoz, hogy a szabályozás jelentsen valamit, az induló nyilvános forgalomba hozatalhoz hasonló minimumkövetelmények szükségesek.
Az értékelés továbbra is probléma. A vállalatok olyan tokeneket bocsátanak ki, amelyek értéke a vállalat kilátásain/értékén alapul, és ezért szerepel a saját részvények értékében. Az FTX értéket a token FTT piaci értéke támasztotta alá, maga az FTT értéke pedig az FTX értékelésén alapult. A körkörösség itt veszélyes.
A kriptoszektor most válaszúthoz érkezett. Az ellenkultúra, amely szembeállítja a központosított szabályozással, csak további botrányokhoz, ingadozásokhoz és bizalomvesztéshez vezet.
Richard Cannon a Stokoe Partnership Solicitors partnere, aki súlyos csalásokkal és fehérgalléros bűnözési ügyekkel foglalkozik. Széles körű tapasztalattal rendelkezik nagy értékű és összetett ügyekben a bűncselekményekből származó bevételről szóló törvényen keresztül. A Hull-i Egyetemen és a Jogi Főiskolán tanult.
Ez a cikk általános tájékoztatási célokat szolgál, és nem célja, és nem is szabad jogi vagy befektetési tanácsnak tekinteni. Az itt kifejtett nézetek, gondolatok és vélemények kizárólag a szerző sajátjai, és nem feltétlenül tükrözik vagy képviselik a Cointelegraph nézeteit és véleményét.
Forrás: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters