Cross River és Monique Limón szenátor összehozza a vezető banki és fintech-szakértőket, hogy megvitassák a fogyasztói hitelezést és a felelős banki partnerségeket

Limón szenátor úttörő jogszabálya (AB539) elősegíti a kaliforniaiak számára a felelősségteljes fogyasztói hitelezést, amely 36%-os kamatplafont tartalmaz, és támogatja a DFPI bevonására irányuló erőfeszítéseit

A Cross River a pénzügyi szolgáltatások innovációját használja fel a hagyományos akadályok lebontására, amelyek egyre inkább akadályozzák a tőkéhez való hozzáférést a rosszul ellátott közösségekben, miközben biztosítja a felelősségteljes hitelezést és a legmagasabb szintű fogyasztóvédelmet

SACRAMENTO, Kalifornia – (BUSINESS WIRE) – A Cross River Bank („Cross River”), a beágyazott pénzügyi megoldásokat kínáló vezető technológiai infrastruktúra-szolgáltató tegnap csatlakozott Kalifornia állam szenátorához, Monique Limónhoz (D-CA) és Tim Grayson parlamenti képviselőhöz (D). -Concord), a Pénzügyi Védelmi és Innovációs Minisztérium (DFPI) és Tom Curran, a Cross River egyik innovatív partnere, az Upgrade kockázati és megfelelőségi igazgatója, hogy megvitassák Kalifornia fogyasztói hitelezési környezetét, hogyan állítja be az AB539 a felelős hitelezés paramétereit, és hogyan ösztönzi a felelős bank-fintech partnerségi modell az innovációt, védi a fogyasztókat, és bővíti a hitelhez való hozzáférést és a pénzügyi integrációt.

Monique Limón szenátor és Tim Grayson parlamenti képviselő vezetése alatt, valamint Newsom kormányzóval és kormányának prioritásaival összhangban Kalifornia élen jár egy olyan innovatív ökoszisztéma előmozdításában, ahol a modern pénzügyi szolgáltatások virágozhatnak, miközben biztosítja a legmagasabb szintű fogyasztóvédelmet és szabályozást. megfelelés. A Cross River átformálja és megerősíti a globális pénzügy jövőjét azáltal, hogy biztonságos és megfizethető pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférést biztosít a korábban bank nélküli és bankhiányos közösségek számára, fenntartva a legmagasabb szintű fogyasztóvédelmet és a szabályozási megfelelést.

Videó a beszélgetésről: https://bit.ly/3ZaLcBf

Fotók az eseményről: https://bit.ly/3YaumBb

„Kalifornia olyan innovatív környezetet és szabályozási struktúrát hoz létre, amely lehetővé teszi a fintech innovátorok boldogulását” – mondta Phil Goldfeder, a Cross River közügyekért felelős alelnöke. „A fintech innovátorok már most is hozzáférést biztosítanak a biztonságos és megfizethető pénzügyi szolgáltatásokhoz a hagyományos bankrendszer által rég elfeledett közösségek számára, és köszönöm Limόn szenátornak és Grayson Assemblymannek, hogy partnerséget és támogatást nyújtottak annak érdekében, hogy a kaliforniaiak megkapják a szükséges szolgáltatásokat anélkül, hogy kompromisszumot kellene kötniük. fogyasztói biztonság.”

„A fogyasztóvédelmi törvényem 2019-es hatályba lépése óta olyan hitelezők biztattak, akik hajlandóak megfelelni a törvény szellemének, és méltányos hitelhez jutnak a kaliforniai fogyasztóknak” – mondta Monique Limón (LD-19) szenátor. „Akár nem banki hitelezők, akár felelős banki partnerségek révén, akár közvetlenül maguk a bankok kínálják ezeket a hiteleket, örömmel fogadom a fogyasztók számára megfizethető, átlátható és a családok anyagi helyzetének javítását segítő lehetőségeket.”

„Megfelelő, hogy Kalifornia a technológia globális központjaként továbbra is vezető szerepet tölt be a fintech innovációk előmozdításában, amelyek javítják lakóink gazdasági eredményeit” – mondta Grayson (LD-15) közgyűlési tag. „Úgy gondolom, hogy pénzügyi környezetünk mindenki számára biztonságosabb és hatékonyabb lehet anélkül, hogy veszélyeztetnénk a gazdasági növekedést vagy a pénzügyi befogadást, és csodálatos olyan szervezetekkel dolgozni, mint a Cross River, akik osztják ezt a meggyőződést.”

2019-ben Kalifornia kormányzója, Gavin Newsom aláírta a törvényt AB539, a Fair Access to Credit Act, hogy visszaszorítsák a magas kamatozású hitelezőket, miközben támogatják a fintech szektor növekedését az államban. A törvényjavaslat 36%-os maximális kamatlábát, plusz a Szövetségi Alap kamatlábát helyezte el a 2,500 dollárnál nagyobb, de 10,000 12 dollárnál kisebb hitelekre, amelyekre a jelenlegi törvények szerint nincs kamatkorlátozás. Az egyéb változtatások között szerepelt a XNUMX hónapos minimális hitel futamidő az ésszerű törlesztési ütemezés elősegítése érdekében, valamint az a követelmény, hogy a hitelbevételek folyósítása előtt hitelpontszám-forrásokat kell biztosítani a fogyasztóknak, hogy segítsenek nekik jobban megérteni a hitelképesség jelentőségét és annak javítását.

A panel résztvevői között szerepel:

• Moderátor: Marty Mitchell, a Forvis ügyvezető igazgatója
• Phil Goldfeder, SVP, Public Affairs, Cross River
• Monique Limón szenátor, A szenátus banki és pénzügyi intézmények elnöke
• Tim Grayson összeszerelő, elnök, közgyűlési bankok és pénzügyek
• Tom Curran, Kockázati és megfelelőségi igazgató, frissítés
• Avy Mallik, főtanácsos, DFPI

A Cross Riverről

A Cross River technológiai infrastruktúrát biztosít a pénzügyi szolgáltatások jövőjének meghajtásához. A saját fejlesztésű, valós idejű banki magját kihasználva a Cross River innovatív és méretezhető beágyazott fizetési, kártyás, hitelezési és kriptográfiai megoldásokat kínál fogyasztók és vállalkozások millióinak. A Cross River mögött vezető befektetők állnak, és a világ legfontosabb fintech és technológiai vállalatait szolgálja ki. Partnereivel együtt a Cross River átformálja a globális pénzügyeket és a pénzügyi befogadást. FDIC tagja. Tudjon meg többet a címen www.crossriver.com.

Kapcsolatok

Média
Mackenzie DeLuca

[e-mail védett]
(201) 808-7000 x 778