Az Egyesült Államok legnagyobb kriptokereskedési platformja, Coinbase, beleegyezett, hogy összesen 100 millió dollárt oszt fel az Egyesült Államok pénzügyi szabályozóival szembeni megfelelési aggályainak rendezésére. A New York Times jelentése szerint az összeget két részre osztják, az egyik része pénzbírság, a másik pedig a belső megfelelési erőfeszítések javítására irányuló kötelezettségvállalás része.
A Coinbase-t többszörös megfeleléssel és pénzmosás elleni jogsértésekkel vádolták, beleértve a szükséges ellenőrzési intézkedések elmaradását, amely több mint 100,000 7.6 tranzakciót érint. A XNUMX milliárd dollár értékű kriptotőzsdére vonatkozóan a vállalat „Kismerd az ügyfelet” (KYC) gyakorlatát kezdetlegesnek és porózusnak minősítették, és nagy a kockázata annak, hogy a törvénysértők és a bűnözők gyanútlan áldozatokat csalnak ki a platformon keresztül.
A vállalat korábban ígéretet tett arra, hogy külső értékelők bevonásával megújítja megfelelőségi csapatát – amely a pénzügyi szabályozók szerint túlságosan túlterhelt ahhoz, hogy lépést tartson több mint 100 millió egyedi ügyféllel. Az ilyen erőfeszítések azonban meglehetősen hatástalannak bizonyultak, és tavaly hivatalos vizsgálatot indítottak.
Amióta 2017-ben megszerezte a licencet, a Coinbase büszke arra, hogy az egyik legnagyobb kriptojátékos, aki megvetette lábát az Egyesült Államokban. Úgy tűnik azonban, hogy a New York-i engedéllyel rendelkező vállalat nem teljesítette az Egyesült Államok piacaira jellemző szigorú szabályozási előírásokat.
Az Egyesült Államokban a kriptográfiai vállalatokra ugyanazok a megfelelőségi szabványok vonatkoznak, mint a kereskedelmi bankokra. Sokan úgy vélik, hogy a már megszűnt FTX nem folytathatott volna ilyen csaló gyakorlatokat, ha az Egyesült Államokban jegyezték be a Bahamák helyett. Ám az elmúlt néhány évben a Fehér Ház kulcsfontosságú politikai tisztjei és döntéshozói nagyrészt a Fehér Ház kulcsfontosságú politikai tisztjeinek és döntéshozóinak örvendtek – a 2022-es évre készülve – az elmúlt néhány évben. félidős választások.
Még rosszabb, hogy a két kongresszusi ajánlás és a SEC digitális eszközökről szóló jelentése ellenére még mindig nincsenek jóváhagyott törvények a rendészeti műveletekre, mivel a kriptográfiai innovációk gyorsabban terjednek el, és az Egyesült Államok teljes lakosságának egytizenkettedére terjednek ki.
A jelenlegi jogsértéssel a Coinbase olyan vezető tőzsdékhez fog csatlakozni, mint a Kraken és a Robinhood, amelyek már szerepelnek az Egyesült Államok szabályozási szabálysértési listáján, és összesen 30.3 millió dolláros bírságot szabnak ki. Érett a pletyka egy négyéves IRS-vizsgálatról a Binance megfelelési aggodalmait illetően. Az eredmény, ha Changpeng Zhao cégére utal, azt láthatja, hogy a Binance jelentős fogást adhat jelentős dominanciájának, különösen Sam Bankman-Fried FTX-ének bukása óta.
Forrás: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/